Investičné bankovníctvo v Nemecku
Ako je na tom s investičným bankovníctvom v Nemecku? Malo by sa začať pracovať v Nemecku a čakať lepšie platy? Ako pristupovať k pohovorom investičného bankovníctva v Nemecku? Ako prebieha náborový proces v investičnom bankovníctve?
V tomto článku si povieme niečo o nasledujúcom -
- Trh investičného bankovníctva v Nemecku - prehľad
- Investičné banky v Nemecku - ponúkané služby
- Najlepšie investičné banky v Nemecku
- Proces náboru investičnej banky v Nemecku
- Kultúra v investičných bankách v Nemecku
- Platy v investičnom bankovníctve v Nemecku
- Investičné bankovníctvo - možnosti odchodu z Nemecka
Trh investičného bankovníctva v Nemecku - prehľad
Ako kandidát na investičné bankovníctvo je Nemecko vždy dobrá stávka. Pretože v Nemecku dostanete takmer podobný plat ako v Londýne a súčasne by ste dokázali veľa ušetriť. Nemecko je pre ľudí, ktorí by chceli rásť v investičnom bankovníctve bez šialenstva vo svete financií / kolegov.
Nie všetky investičné banky v Nemecku sú však dobrými správcami platov. Musíte si vybrať investičnú banku s výbežkami, aby ste mohli naplno využiť výhody nemeckého trhu a získať praktické skúsenosti ako stážista v investičnom bankovníctve.
V Nemecku existuje jedna konkrétna vec, ktorá sa líši od zvyšku sveta. V Nemecku neexistuje nič, čo by sa nazývalo investičné banky. Banky pôsobia ako obchodné aj investičné banky.
V Nemecku teda existujú investičné bankovníctvo a komerčné bankovníctvo. Existujú však niektoré konkrétne služby, ktoré poskytujú nemecké banky, aby sa im dalo hovoriť poskytovatelia služieb investičného bankovníctva. A všetky tieto služby súvisia s kapitálovým trhom.
V Nemecku sa právny termín „finanzdienstleistung institute“ používa na označenie nemeckých investičných bánk. A pozrite sa na služby, aby ste získali dobrú predstavu o tom, ako krídlo investičného bankovníctva nemeckých bánk ohromuje svojich zákazníkov.
Odporúčané kurzy
- Odborné školenie finančných analytikov
- Školenie o investičnom bankovníctve
- Školenia o fúziách a akvizíciách online
Investičné banky v Nemecku - ponúkané služby
Najprv sa pozrime na aktivity investičného bankovníctva v Nemecku a potom si každú z nich vysvetlíme -
zdroj: zew.de
Ako vidíme, investičné bankovníctvo v Nemecku možno rozdeliť na dve hlavné činnosti - po prvé, činnosť finančného sprostredkovania a ďalšou je obchodovanie s majetkom. A všetky činnosti sú založené na ich výskume a stratégii.
Pozrime sa na každú širokú kategóriu podrobne.
Finančné sprostredkovanie
Toto je jediná podobnosť medzi investičným bankovníctvom a komerčným bankovníctvom - obaja pôsobia ako finanční sprostredkovatelia, ale rozsah a ponúkané služby sú úplne odlišné.
V rámci činnosti finančného sprostredkovania existujú tri podkategórie - finančné poradenstvo, primárny trh a sekundárny trh.
- Finančné poradenstvo: V rámci finančného poradenstva poskytujú nemecké investičné banky hlavne poradenské služby v oblasti fúzií a akvizícií, kde spoločnosti majúce podobný zámer vytvárať synergie v oblasti fúzií a akvizícií. Okrem fúzií a akvizícií poskytuje investičné bankovníctvo v Nemecku tiež poradenstvo na trhoch s kapitálovým kapitálom a poradenstvo na trhoch s dlhovým kapitálom a ukazuje svojim klientom, ako hľadať akcie, dlhopisy a štruktúrované produkty. Okrem týchto dvoch hlavných služieb poskytujú aj škálu služieb, ktoré zahŕňajú syndikované pôžičky, poradenstvo v oblasti riadenia rizík, finančné poradenstvo v oblasti rizikového kapitálu a súkromného kapitálu a ratingové poradenstvo.
- Primárny trh: Aj na primárnom trhu poskytujú investičné banky butik služieb. Patria sem pomoc pri IPO (IPO môžu byť verejné alebo súkromné a môžu to byť aj počiatočné alebo sekundárne emisie vlastného imania), emisia dlhov, aktivity na popredajných trhoch, tvorba indexov, sekuritizované produkty a certifikáty, deriváty a hybridné služby.
- Sekundárny trh: Pokiaľ ide o sekundárny trh, investičné banky poskytujú ponuky produktov aj služieb. Vo výrobkoch ponúkajú spotové deriváty, indexy certifikátov na devízových trhoch, peňažnom trhu, dlhopisy, vlastné imanie atď. A v službách ponúkajú dealerské, sprostredkovateľské a marketingové aktivity.
Obchodné obchodovanie
Proprietary Trading je ďalším krídlom investičného bankovníctva nemeckých bánk. V rámci toho nemecké investičné banky poskytujú dva typy obchodných služieb - po prvé, obchodujú pod vlastným menom banky; a po druhé, poskytovanie obchodných poradenských služieb. Poskytujú tiež produkty, s ktorými sa obchoduje na sekundárnom trhu.
Tieto služby sa môžu líšiť v závislosti od AUM bánk a typov klientov, ktorým poskytujú služby.
Najlepšie investičné banky v Nemecku
Leaders League uskutočnila v roku 2017 prieskum medzi poprednými nemeckými investičnými bankami (založenými na telekomunikáciách, médiách a technológiách). Zistili tiež niekoľko investičných bánk, ktoré rozdelili medzi „popredné“, „vynikajúce“ a „vysoko odporúčané“ ”Hodnotenia.
Pozrime sa na mená top investičných bánk podľa týchto hodnotení -
Vedúci:
Podľa Leaders League sú „popredné“ investičné banky najvýkonnejšími v roku 2017, pokiaľ ide o telekomunikačné, mediálne a technologické poradenstvo. Tieto mená sú -
- Crédit Suisse
- EY
- Poradenstvo v Oakley
Vynikajúci:
Po „popredných“ investičných bankách existuje niekoľko bánk, ktoré podľa výkonnosti spadajú do „vynikajúcej“ kategórie -
- BNP Paribas
- M&A International
- Morgan Stanley
Vysoko odporúčané:
Po „špičkových“ a „vynikajúcich“ ratingoch existujú investičné banky, ktoré z hľadiska výkonnosti v TMT spadajú pod „veľmi odporúčané“ Leaders League -
- Cf-Mittelstand
- nemecká banka
- Nomura Holdings
Ak sa chystáte zamestnať v investičnom bankovníctve, skúste sa zamestnať alebo získať stáže v týchto investičných bankách. Jedná sa o špičkové investičné banky v Nemecku a určite posunú vašu kariéru na ďalšiu úroveň.
Proces náboru investičnej banky v Nemecku
Náborový proces v investičnom bankovníctve v Nemecku je rovnako ako Londýn, až na niekoľko výnimiek. Pozrime sa na náborový proces kandidátov na investičné bankovníctvo v Nemecku -
Skupina kandidátov:
V Nemecku sú kandidátmi predovšetkým podnikatelia alebo finančníci. Do investičného bankovníctva sa zriedka hlásia ľudia z iných prostredí. Preto je technické zázemie a znalosti týchto kandidátov oveľa lepšie ako kandidátov v Londýne. Často sa teda ukázalo, že ľudia, ktorí sa tu nedostanú do užšieho výberu, sa nakoniec uplatnia v londýnskych investičných bankách.
Druhy rozhovorov:
V Nemecku sú rozhovory s ľuďmi pre investičné bankovníctvo oveľa tvrdšie. Existujú pre to dva dôvody. Po prvé, technické aspekty rozhovorov sú vyššie ako osobnostné typy otázok. Pretože anketári tu musia vedieť, či kandidáti majú základné vedomosti alebo nie. Druhým dôvodom, prečo je úroveň pohovoru tvrdšia, je to, že namiesto kladenia náročných otázok kladú anketári mnoho podrobných otázok. Napríklad namiesto toho, aby dali kandidátovi ocenenie spoločnosti, ďalej sa pýtajú, ktorá metóda oceňovania prinesie viac výhod a ktorá prinesie nižšie výnosy.
Typ prípravy:
Ako kandidát sa musíte dôkladne pripraviť. Pretože technické hľadisko je tu oveľa viac, musíte vedieť, o čom hovoríte počas pohovoru. Neuniknete len tak, že poškriabete povrch a nebudete presne vedieť, čo vyslovíte. Pripravte sa teda dobre. Vedzte svoje veci. Ak si nie ste istí základmi, prejdite si nimi a zdokonaľujte svoje schopnosti. Bez hlbokých technických znalostí je takmer nemožné preniknúť do investičného bankovníctva v Nemecku.
Proces podávania žiadosti a pohovoru:
Poďme sa teraz pozrieť na proces podania žiadosti a pohovoru -
- Pohovor mimo cyklu: Pohovor mimo cyklu sa deje po celý rok, čo uľahčuje uchádzačom uplatnenie a nábor ako stážisti / zamestnanci na plný úväzok.
- Proces podania žiadosti: V investičnom bankovníctve v Nemecku sa do užšieho výberu dostanete prihlásením online. Ak sa chcete uchádzať o pozíciu (stážista / zamestnanec na plný úväzok) v investičnej banke v Nemecku, musíte si len prejsť kompetenčné otázky online prihlášky (zvyčajne matematické a logické testy). Potom by viceprezident banky vybral vašu kandidatúru do užšieho výberu v závislosti od vašich minulých skúseností, známok a technického vzdelania.
- Pohovory so stážistami: Na prijatie stážistov sa zvyčajne uskutočňujú štyri kolá pohovorov. V Nemecku investičné banky najímajú až 3 stážistov naraz. Prvé dve kolá by boli analytici. Ak prejdete prvými dvoma kolami, budete sedieť so spolupracovníkom. Ak vymažeš aj to kolo, posledné kolo by bolo s VP.
- Pohovory pre pracovné miesta na plný úväzok: Pre zamestnancov na plný úväzok je proces pohovoru podobný ako v Londýne. Ako kandidát na plný úväzok musíte prejsť ďalším alebo dvoma kolomi ako stážistami, aby vás vybrali. Budete absolvovať zvyčajné 1-1 kolo pohovoru až do úrovne MD; bude existovať hodnotiace stredisko, ktoré posúdi vaše vedomosti a zručnosti, a navyše musíte tiež prezentovať prípady.
Siete:
Na rozdiel od iných miest sa sieť kontaktov v Nemecku nepoužíva ako efektívny nástroj. Ak to však bude možné, v krátkom čase by to prinieslo lepšie výsledky. Tu je dôvod, prečo -
- Po prvé, v investičnom bankovníctve v Nemecku je tím oveľa menší. Individuálny bankár má teda väčší vplyv na to, kto by dostal pohovor a kto by bol najatý.
- Po druhé, v Nemecku sa spája veľmi málo ľudí. Spôsob vytvárania sietí je teda stále nový a môžete sa do sietí zapojiť okamžite a získať tak výhodu nad ostatnými.
Jazyk:
Pre investičné bankovníctvo v Nemecku je dôležité, aby ste vedeli po nemecky. Znalosť nemčiny vám pomôže lepšie spolupracovať. Zvyčajne je 99% stretnutí a prezentácií vykonaných v angličtine; takže v takom prípade nemusíte vedieť nemecky. Ale znalosť nemčiny by vám ako kandidátovi určite prospela.
Kultúra v investičných bankách v Nemecku
V Nemecku sa veci výrazne líšia od iných lokalít, ako sú New York a Londýn. V nemeckom investičnom bankovníctve sú členovia tímu oveľa menej v kancelárii. V plnej kancelárii pracuje iba 30 ľudí. Vďaka tomu sa všetci navzájom poznajú. A správanie a kultúra sú veľmi profesionálne. Nikto na seba nekričí. Ľudia radi pracujú a stupňujú sa vždy, keď je to potrebné.
V menších kanceláriách, ako je táto, sa tiež ľahko svieti. Ako vstupný zamestnanec môžete vstúpiť do ktorejkoľvek kancelárie MD a klásť im otázky, ak nejaké máte. Navyše, keďže je tím menší, môžete prispieť do akejkoľvek dohody ako jednotlivec. A vaša pozícia nebude pôsobiť ako prekážka na ceste k vášmu príspevku (ak v prvom rade viete, čo robíte).
Okrem toho by ste sa dostali ku klientovi oveľa skôr v kariére. V nemeckom investičnom bankovníctve by ste získali významné zastúpenie klienta hneď po prijatí do zamestnania, čo neplatí v New Yorku alebo Londýne.
A kultúra je celkovo veľmi uvoľnená. Vďaka tomu sa ľudia môžu sústrediť na prácu a môžu si udržiavať zdravú pracovno-osobno-emocionálnu rovnováhu.
Prezrite si tiež Životný štýl investičných bankárov
Platy v investičnom bankovníctve v Nemecku
Podľa eFinancialCareers.com nemecké investičné banky platia oveľa menej ako investičné banky so sídlom v Londýne.
Podľa správy eFinancialCareers.com je priemerná mzda vyplácaná bankami Deka Banks ročne 127 000 dolárov. Na porovnanie, londýnsky Jupiter Asset Management platil ročne zhruba 251 000 dolárov.
Nielen Deka Bank, mníchovské investičné bankové krídlo, HypoVereinsbank je tiež slabým platiteľom, pokiaľ ide o kompenzácie. Platí to v priemere 232 000 dolárov ročne. Naproti tomu Goldman Sachs platí oveľa viac, okolo 399 000 dolárov ročne. A Jefferies ročne zaplatí v priemere okolo 466 000 dolárov.
Hlavným dôvodom je Londýn, bonus je oveľa vyšší ako v Nemecku. V nemeckom investičnom bankovníctve je výška bonusu menšia. Ale ak žijete vo Frankfurte, boli by ste schopní ušetriť veľa peňazí vopred.
Investičné bankovníctvo - možnosti odchodu z Nemecka
V New Yorku ľudia pracujú 2-3 roky v investičnom bankovníctve a potom prestanú pracovať v niečom inom.
Avšak v nemeckom investičnom bankovníctve je všetko oveľa inak. Väčšina kandidátov tu prichádza do investičného bankovníctva dlhodobo. A zriedka sa rozhodnú pre východiskové možnosti.
Ale keďže vždy existuje výnimka pre všetko, aj v Nemecku sa len málo investičných bankárov rozhodne zostať v investičnej banke niekoľko rokov a potom sa odsťahovať, aby si našli lepšie kariérne vyhliadky.
Zvyčajne sú tu najčastejšie tri možnosti odchodu.
- Prvým je súkromný kapitál. Pretože v Mníchove a Frankfurte je veľa firiem, ľudia si nerobia starosti s umiestnením. Skončili s investičným bankovníctvom a pokúsili sa dostať do súkromného kapitálu a väčšinou do špičkových spoločností ako Blackstone, BC Partners atď.
- Druhou je kariérny rozvoj spoločnosti. Mnoho investičných bankárov sa rozhodne pre tento profil.
- A treťou spoločnou možnosťou je pracovať ako strategický partner v akejkoľvek firemnej spoločnosti.
Záver
Nemčina nie je zlým miestom na budovanie vašej kariéry v investičnom bankovníctve. Áno, plat je nižší, ale krivka učenia sa je oveľa lepšia ako v Londýne a New Yorku, pretože pri pohovore sa kladie hlavný dôraz na technický aspekt.
Ak na začiatku svojej kariéry dokážete získať svoje technické schopnosti, určite vám to z dlhodobého hľadiska v kariére vyplatí dividendu.
