Prehľad investičného bankovníctva v Hongkongu
Investičné bankovníctvo v Hongkongu - Ak sa chcete niekedy investovať v Hongkongu, potom je to sprievodca, ktorý by vám veľmi pomohol. Môžete mať veľa otázok o trhu, o procese prijímacích pohovorov, kritériách oprávnenosti a štruktúre kompenzácií.
V tomto článku preskúmame a poskytneme podrobný prehľad všetkých týchto faktorov.
Pozrite sa na postupnosť článku -
- Prehľad trhu
- Služby investičného bankovníctva v Hongkongu
- Najlepšie investičné banky v Hongkongu
- Nábor
- Kultúra
- Platy investičného bankovníctva v Hongkongu
- Príležitosti na odchod
- Záver
Ak ste v investičnom bankovníctve nováčikom, navštívte tento východiskový bod - investičné bankovníctvo
Prehľad trhu investičného bankovníctva v Hongkongu
Hongkong je centrom investičného bankovníctva v Číne. Preto väčšina investičných bankárov prichádza do Hongkongu kvôli budovaniu kariéry v investičnom bankovníctve.
Sú za tým dva dôvody.
Po prvé, v posledných rokoch žilo v Hongkongu pomerne veľa bohatých ľudí, ktorí chcú investovať svoje peniaze do správnych investičných fondov.
Po druhé, v Hongkongu sa prekrýva súkromné bankovníctvo a investičné bankovníctvo.
Výsledkom je, že všetky investičné banky sa snažia získať si aj klientov privátneho bankovníctva. Hlavným účelom týchto investičných bánk je vytvoriť zhluk superbohatých ľudí a vytvoriť združenie investorov, ktoré dostanú pomoc teraz aj v blízkej budúcnosti.
V Hongkongu existujú 3 špičkové odvetvia, s ktorými sa investičné banky zaoberajú - prírodné zdroje, nehnuteľnosti a stavebníctvo (ktoré sa tiež nazývajú „infraštruktúra“) a diverzifikované spotrebné výrobky.
V blízkej minulosti dostali do popredia obchody s IPO. Pretože veľa spoločností v Číne sa dostávalo na burzu a potrebovali pomoc, aby sa veci splnili. Ale veci sa zmenili k lepšiemu. A spolu s obchodmi s IPO uzatvárali investičné banky v Hongkongu obchody s fúziami a akvizíciami a DCM (dlhový kapitálový trh) rastie.
Ak sa pozrieme na proces uzatvárania obchodov v DCM, ECM alebo M&A, nie je to veľký rozdiel. Ale ak hovoríte o náležitej starostlivosti, v Hongkongu je to obrovské. Due diligence je cenená ešte viac ako USA a Európa.
Napríklad, ak sa ktorákoľvek banka rozhodne uzavrieť obchod so spoločnosťou, najskôr sa uskutoční prvé kolo starostlivosti, v rámci ktorého bude dôkladne skontrolovaný riadiaci tím, ich rozhodovací proces, nábor, rozhodnutia generálneho riaditeľa a to, ako ovplyvnili spoločnosť. . Ale to nie je všetko. Išlo by o druhé kolo náležitej starostlivosti, aj keď by sa na prvom mieste nezistili žiadne nezrovnalosti.
Služby investičného bankovníctva v Hongkongu
Ako vidíte, že investičné bankovníctvo v Hongkongu sa vyvíjalo, môžeme zhora nadol nájsť niekoľko hlavných služieb, ktoré investičné banky v Hongkongu ponúkajú. Pozrime sa na to -
Služby dlhu na primárnom trhu:
Po zavedení Bazileja III banky nie sú schopné poskytnúť financovanie v súvahe a neboli tak nákladnejšie. Výsledkom bolo, že trh s dlhovým kapitálom a sekuritizácia rástli. Na dlhovom primárnom trhu sú tieto služby ponúkané -
- Právny poradca
- Štrukturálne poradenstvo
- Vykonanie transakcie
- Sprievodcovia finančným modelovaním
- Prilákajte veľkú skupinu investorov
- Spojte sa a rokujte s ratingovými agentúrami atď.
Služby kapitálových kapitálových trhov (ECM):
ECM je jednou z hlavných služieb ponúkaných investičnými bankami v Hongkongu. Poďme sa pozrieť na škálu služieb, ktoré ponúkajú v rámci ECM -
- Vlastný kapitál: V rámci vlastného imania ponúkajú umiestnenie akcií, následné ponuky, počiatočné verejné ponuky (IPO), blokujú obchodovanie a spätné odkúpenie akcií, monetizáciu, emisie práv atď.
- Štruktúrovaný kapitál: V prípade štruktúrovaných akcií ponúkajú tieto investičné banky zaistenia, pôžičky s vloženým kapitálom, pôžičky s garanciou, spätné odkúpenie, forwardové nákupy atď.
- Akciové cenné papiere: V rámci toho banky ponúkajú zameniteľné dlhopisy, zameniteľné prioritné akcie, zameniteľné dlhopisy, povinné zameniteľné a zameniteľné dlhopisy atď.
- Hybridy: Pod hybridmi existujú dve služby, ktoré tieto banky ponúkajú - ponuka podriadeného dlhu a preferenčné akcie.
- Výpisy spoločností
Finančné služby projektu:
Investičné banky v Hongkongu ponúkajú tiež niekoľko služieb v rámci projektového financovania -
- Finančné poradenstvo pre mezanínový dlh, vlastné imanie pre všetky veľké projekty atď.
- Finančné štruktúrovanie
- Analýza citlivosti
- Vyhodnotenie rizika a zmiernenie stratégií zmierňovania rizika
- Viac tranže vrátane multilaterálneho financovania a rozvoja atď.
Páka a akvizícia finančných služieb:
Investičné banky v Hongkongu sa starajú o svojich klientov tým, že im v rámci pákového efektu a akvizičného financovania poskytujú nasledujúce služby -
- Akvizičné financovanie
- Finančné páky
- Pákový nákup
- Výkup manažmentu
- Verejné až súkromné financovanie
- Financovanie Capex
- Mezanínové financovanie
- Preklenovacie financovanie atď.
Služby štruktúrovaného obchodu a komoditného financovania:
Pod touto hlavičkou banky poskytujú nasledujúce služby -
- Predexportné financovanie
- Dokumentárne kredity a zbierky
- Štruktúra repo financovania
- Financovanie dovozu a vývozu
- Produkty na zaistenie meny atď.
Služby financovania nehnuteľností:
Ako už bolo spomenuté vyššie, investičné banky v Hongkongu veľa investujú do nehnuteľností a poskytujú riešenia pre financovanie infraštruktúry.
Zoznam najlepších investičných bánk v Hongkongu
Nasleduje zoznam najlepších investičných bánk v Hongkongu. Tento zoznam poskytuje Global Banking & Finance Review (GBFR) -
- Banco Santander, SA
- Čínska banka
- Banka východnej Ázie
- Čínska stavebná banka
- Citibank
- Citic Ka Wa Bank
- Commerzbank
- Banka Dah Sing
- DBS Bank
- Depfa Investment Bank Limited
- Prvá spoločnosť Metro International Investment Company Limited
- Flemings Investment Bank
- Fortis Bank
- Fubon Bank
- Hang Seng Bank
- HSBC
- ICBC Asia
- Banka Kookmin
- Lank Bank of Taiwan, Co., Ltd.
- Mevas Bank
- Komerčná banka Nanyang
- Verejná banka
- Royal Bank of Scotland PLC
- Šanghajská obchodná banka
- Štandardná banka
- Svenska Handelsbanken
- Tai Sang Bank Limited
- Taiwan Cooperative Bank, Ltd.
- Toronto Dominion Bank
- UCO banka
- United Commercial Bank
- Westpac Banking Corporation
- Banka Wing Lung
- Woori banka
Podľa asianbankingandfinance.net je tu zoznam najlepších bánk v Hongkongu podľa hodnoty celkových aktív -
- Hongkong a Šanghaj Bank Corporation (HSBC) (hodnota celkových aktív: 5,6 bilióna dolárov)
- Bank of China (Hodnota celkových aktív: 1,68 bilióna dolárov)
- Hang Seng Bank (hodnota celkových aktív: 975 miliárd dolárov)
- Standard Chartered Bank (hodnota celkových aktív: 853 miliárd dolárov)
- Bank of East Asia (Hodnota celkových aktív: 611 miliárd dolárov)
- Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) (Hodnota celkových aktív: 404 miliárd dolárov)
- DBS Bank (hodnota celkových aktív: 279 miliárd dolárov)
- Nanyang Commercial Bank (hodnota celkových aktív: 239 miliárd dolárov)
- Wing Hang Bank (hodnota celkových aktív: 187 miliárd dolárov)
- CITIC Bank International (hodnota celkových aktív: 171 miliárd dolárov)
Nábor
Náborový proces v Hongkongu sa mierne líši od ostatných krajín, pretože existuje niekoľko faktorov, ktoré riadili celý nábor v investičnom bankovníctve v Hongkongu. Pozrime sa na tieto faktory -
- Život v Hongkongu je nevyhnutný: Možno ste to ešte nepočuli, ale je to pravda. Ak sa rozhodnete pre Hongkong a chcete si v Hongkongu vybudovať kariéru investičného bankovníctva, musíte v Hongkongu zostať. Sú pre to dva dôvody. Po prvé, pobyt tu vám umožní dozvedieť sa viac o kultúre, ktorá vám pomôže pri rozhovoroch. A po druhé, ak tu zostanete, budete môcť pracovať v sieti dobre a pomerne intenzívne. Takže si choďte zbaliť kufre a nájdite si ubytovanie v Hongkongu - môže to byť hostel, izba Airbnb alebo spoločná izba s jedným z vašich priateľov.
- Vyžaduje sa pripojenie do siete: Ak ste niekedy počuli, že v Ázii nemusíte v Hongkongu robiť siete pre investičné bankovníctvo, vedzte, že to nie sú správne informácie. Pretože rozhovory sú v porovnaní s USA alebo Európou veľmi neštruktúrované, musíte tu vytvárať siete dosť intenzívne. Intenzívne vytváranie sietí znamená osobné stretnutie s ľuďmi, ak sa to zdá nevyhnutné. Iba studené volania a studené e-mailové správy nebudú mať úspech.
- Stáže: V dnešnej dobe je tvrdá konkurencia a nikto nie je pripravený opustiť ani centimeter. V súčasnosti je stáž v investičnom bankovníctve nevyhnutnosťou. Ak dokážete pár, bolo by vám lepšie. Takže si nikdy nemyslite, že v Hongkongu dostanete príležitosť na plný úväzok, aj keď nemáte prax v Hongkongu. Musíte absolvovať stáž, ktorá trvá najmenej 6 mesiacov, aby ste v pohovore dosiahli dobré skóre v prípade, že máte príležitosť na plný úväzok. Ak máte čas a príležitosť, vyskúšajte viac stáží. Vašou úlohou by bolo vyniknúť ako kandidát, aby vaša šanca na získanie ponuky bola vyššia.
- Rozhovory: Ako už bolo spomenuté, rozhovory pre investičné bankovníctvo v Hongkongu sú tu oveľa štruktúrovanejšie ako rozhovory v USA alebo Európe. Celý rozhovor je tu veľmi náhodný. Možno budete musieť absolvovať viac ako 15 pohovorov, aby ste dostali ponuku, alebo niekedy môžete získať skoré ponuky. Otázky týkajúce sa rozhovorov v investičnom bankovníctve by zahŕňali otázky „fit“, „technické“ otázky a otázky „typu osobnosti“. Mandarínsku čínštinu musíte dobre poznať, pretože počas pohovoru vám môžu položiť otázku v mandarínčine a tiež vás požiadať o preklad článku alebo spravodajskej správy do mandarínčiny.
- Ideálny kandidát: Ideálny kandidát je absolvent špičkovej školy v USA, Veľkej Británii alebo Austrálii a rodený Číňan, ktorý by si chcel vybudovať kariéru v investičnom bankovníctve v Hongkongu. Tiež musí celkom dobre ovládať rodný jazyk, musí absolvovať 6–12 mesačnú stáž a až potom vyskúšať svoj osud na plný úväzok.
Kultúra
Ak si myslíte, že Hongkong je ázijská krajina a existuje menej príležitostí na nadväzovanie kontaktov a stretnutí s ľuďmi, mýlite sa. Môžete sa stretnúť s ľuďmi celkom náhodne, ak sa rozhodnete. Pretože Hongkong je medzinárodným obchodným centrom po celom svete!
Od MD až po analytikov ľudia navštevujú podobné miesta a stretávajú sa medzi sebou pomerne často. Ak teda hľadáte zmenu zamestnania alebo sa snažíte získať sieť pre svoju prvú prácu na plný úväzok, môže byť dobrý nápad stretávať sa na týchto miestach.
Práca v Hongkongu je ako práca v USA alebo vo Veľkej Británii. Pracovná doba je dosť podobná, ale tlak na uzatváranie obchodov je menší. Bude veľa dohôd, ktoré sa pripravujú; Výsledkom je, že investiční bankári vždy nemusia hľadať nové obchody.
Platy investičného bankovníctva v Hongkongu
Najprv si povieme niečo o daňovej sadzbe. Sadzba dane je v Hongkongu oveľa nižšia ako v iných západných krajinách; to znamená, že by ste boli schopní ušetriť oveľa viac ako iné krajiny.
Pozrime sa na mzdovú štruktúru investičného bankovníctva v Hongkongu -
zdroj: efinancialcareers.com
Ak sa pozrieme na vyššie uvedený graf, platy investičného bankovníctva v Hongkongu vyzerajú dosť lákavo. Na analytickej úrovni by ste boli schopní priemerne zarobiť okolo 690 000 HK $ ročne a tiež by ste mali nárok na minimálne 35% bonus, čo je vynikajúce. Na úrovni MD nebudú vaše zárobky viazané a budete mať obrovskú sumu peňazí, tj okolo 3 500 000 HK $ ročne plus minimálne 100% bonus; a tento bonus môže tiež niekedy dosiahnuť okolo 130% plus.
Príležitosti na odchod
Ľudia opúšťajú investičné bankovníctvo v Hongkongu, až keď dostanú dobrú príležitosť inde. Existuje niekoľko príležitostí na odchod, ktoré môžete zvážiť -
- Môžete opustiť svoje zamestnanie a preskúmať stranu nákupu vo firmách. Môžete tiež vyskúšať v krajinách ako USA alebo Spojené kráľovstvo.
- Ak ste cudzincom v Hongkongu, môžete vykonať interný prevod a vrátiť sa do svojej domovskej krajiny.
- Môžete opustiť kariéru investičného bankovníctva a začať podnikať.
Záver
Získanie príležitosti na plný úväzok v investičnom bankovníctve v Hongkongu nie je nikdy ľahké. Ak to však dokážete, kompenzácia a rast sú vynikajúce. Nie je teda dôvod, prečo by ste si nemali vyskúšať v Hongkongu, ak si chcete vybudovať lukratívnu kariéru v investičnom bankovníctve.
