Plná forma SIP (plán systematického investovania)
Plná forma SIP, tj. Systematický investičný plán, je jednou z investičných metód, pri ktorej môže investor vložiť konštantnú sumu do niekoľkých systémov podielových fondov dostupných na trhu, pričom periodicita je mesačná alebo štvrťročná a súčasne, pričom využíva duálny výhody vysokých výnosov na akciovom trhu a úplnej bezpečnosti trhu s dlhmi.
Vysvetlenie
- Volatilita akciového trhu a načasovanie investícií viedli k vzniku systematického investičného plánu. Je to jeden z najpopulárnejších spôsobov investovania na akciovom trhu bez obáv zo základných princípov spoločnosti, pretože profesionáli to riadia rovnako.
- Funguje na základnom princípe konzistencie investícií. Rovnako ako opakovaný vklad bánk, pevná suma, o ktorej rozhodne investor, sa vo vybraných intervaloch odpočíta z jeho bankového účtu.
Ako to funguje?
- Keď investor zaplatí sumu podielovému fondu, fond pridelí podielové listy (ako sú akcie spoločnosti) platiteľovi za cenu, ktorá je známa ako čistá hodnota aktív alebo čistá hodnota aktív. NAV závisí od nálady na trhu a investor získa viac jednotiek, ak je NAV nízka, a získa menší počet jednotiek, keď trh rastie.
- Toto zvýšenie a zníženie NAV vedie k spriemerovaniu investícií, čo pomáha investorovi dosiahnuť dobré dlhodobé výnosy v porovnaní s rizikovými krátkodobými výnosmi. Tento koncept v priemysle podielových fondov je známy ako spriemerovanie investičných nákladov alebo sila spriemerovania.
- Keď sa fond akumuluje a znovu investuje, investor má ďalšiu výhodu SIP, ktorá je známa ako zložená sila.
Ako investovať do SIP?
Investovanie do podielových fondov nie je veľmi ťažkopádny proces. Je vhodné začať s liečbou čo najskôr, aby ste mohli ťažiť z výhod zloženia a dobrých výnosov.
Kroky na začatie systematického investičného plánu
Prečo investovať do plánu systematických investícií?
# 1 - Využite výhody diverzifikácie
Je to základný princíp investovania na akciových trhoch - Nenechávajte svoje jablká v jednom koši. Podielové fondy fungujú na rovnakom princípe. Na rozdiel od akciových trhov, kde je blokovaný veľký počet fondov v jednej spoločnosti, sa tu systematická výška investičného plánu investuje do niekoľkých spoločností, čo vedie k lepšej návratnosti upisovateľa.
# 2 - Peniaze v profesionálnych rukách
Na rozdiel od akciového trhu, na ktorom by si mal investor uvedomovať základné princípy spoločnosti, do ktorej investuje, tu fond spravujú odborníci, ktorí majú v odbore kopu skúseností. Potrebujete teda sumu; o zvyšok by sa postarali oni.
# 3 - Systematický investičný plán je nízky, pretože ste do svojho vozidla doplnili jednorazové palivo
Nepotrebujete obrovské kúsky peňazí. Vyžadujete iba finančnú disciplínu. Suma systematického investičného plánu začína od veľmi nominálnej sumy a pravidelne sa odpočítava z vášho bankového účtu. Na investovanie do podielových fondov nemusíte vytvárať samostatný rozpočet.
Kedy investovať do plánu systematických investícií?
Neexistuje pravidlo, ktoré by určovalo najlepší čas na investovanie do podielových fondov. Čím skôr, tým lepšie. Všetci sa vyzývajú, aby investovali do podielových fondov, vrátane študentov na vysokej škole. Podľa minulého trendu a skúseností by sa malo investovať do podielových fondov, keď
- NAV je nízka, pretože by to viedlo k získaniu veľkého počtu jednotiek za nižšie náklady
- Akciový trh sa obchoduje na dne.
- Úrokové sadzby dlhových nástrojov sú najvyššie.
Zaujímavé fakty o SIP
# 1 - Začnite s malými a zarábajte veľké
Podielové fondy zosilňujú silu zloženia. Berú malé sumy vo forme SIP od niekoľkých investorov a neustále investujú výnosy z týchto investícií (keď je typ podielového fondu rastom), čo má za následok multiplikačný efekt a dobrú návratnosť v čase splatnosti.
# 2 - Princíp spriemerovania
Ak je akciový trh optimistický, vedie to k vysokej NAV, čo vedie k menším jednotkám. Naproti tomu, keď je akciový trh na vzostupe, vedie to k nízkej NAV, čo vedie k väčšiemu počtu podielov v rukách investora. Táto vysoká a nízka NAV neutralizuje nepriaznivé účinky trhu a vytvára výhodnú pozíciu pre investora ako celok.
# 3 - Going International
Z dôvodu globalizácie sa podielové fondy menia na globálne, čím sa suma vášho systematického investičného plánu prenáša aj na medzinárodné trhy, čo vám pomáha využívať výhody plynúce z medzinárodných zmien.
Výhody
# 1 - Daňové zvýhodnenie
Vláda vyzýva svojich občanov, aby mali systematický investičný plán, a to formou stimulov v podobe odpočtov v daňovom priznaní.
# 2 - Pohodlie
Pretože objednávanie jedál je online a pohodlné, to isté platí pre SIP. Ak sa chcete zaregistrovať na systematický investičný plán, môžete ho začať z ktorejkoľvek časti sveta. Ak chcete prestať pracovať, nemusíte mať obavy. Nie je potrebné čakať na dlhé procesy schvaľovania. Zadajte online žiadosť a je hotovo.
# 3 - Žiadne obdobie blokovania
Okrem daňových fondov, pri ktorých je v daňových priznaniach k dani z príjmu k dispozícii odpočet, umožňujú všetky fondy výber finančných prostriedkov podľa požiadaviek investorov, čo vedie k dostupnosti finančných prostriedkov podľa potreby.
Nevýhody
# 1 - Vopred určený interval
V tejto časti musíte určiť dátum, kedy by sa suma mala odpočítať. Trhy sa nebudú pohybovať podľa vašich investičných dát. Takže k vopred rozhodnutému dátumu, čo ak je trh na vzostupe, potom nemôžeme uplatniť svoju voľbu, čo má za následok stratu pre nás v podobe menších jednotiek.
# 2 - Vstupné a výstupné poplatky
Aj keď podielový fond ponúka vaše pohodlie, stojí to za cenu vo forme poplatkov za investičné poradenstvo, marketingových poplatkov atď. Profesionáli zarábajú slušné platy a ich provízia je tiež krájaná z investícií investora. Podielové fondy musia vo veľkej miere znášať náklady na marketing, čo musí viesť k zníženiu nižšej návratnosti investícií.
# 3 - Diverzifikácia má svoje zápory
Vďaka diverzifikácii ste chránení pred utrpením veľkých strát; potom už tiež nemáte žiadny zásadný zisk z portfólia.
Príklad
Pán Rob aj pán Charlie začínajú svoju investíciu súčasne, ale Rob investuje do podielových fondov prostredníctvom systematického investičného plánu a Charlie investuje do Opakovaného vkladu banky.
- Počiatočná suma fondu - 1 000 dolárov
- Držba - 3 roky
- Typ úrokovej sadzby - opakujúci sa vklad sa riadi zložením jednoduchého úroku a podielového fondu
- Miera návratnosti - 10%
- Po 3 rokoch, keď bude splatnosť, sa ukáže, že investícia bude taká
Rob
Charlie
Pozrite si rozdiel v sume splatnosti, 31 USD. Tu sme pre zjednodušenie vzali jednoduchšie a menšie čísla. Predstavte si scenár, keď investujete každý mesiac veľkú sumu, a zmerajte svoju splatnosť pomocou jednoduchšej sumy úrokovej investície. Toto sa nazýva sila vytvárania systematického investičného plánu.
Záver
- V systematickom investičnom pláne je pravidlom, že čím skôr začnete, tým lepšie by to bolo. Čím dlhšie zostanete, tým viac budete zbierať ovocie zmesi. Konzistencia by sa vám vyplatila v podobe mamutej sumy.
- Ak nebudeme mať všetky veci, investícia do SIP sa v dnešnom turbulentnom scenári považuje za jeden z najlepších a najbezpečnejších spôsobov, ako zvýšiť bohatstvo človeka. Priemerovanie nákladov a zloženie by vás sprevádzali z dlhodobého hľadiska.
