Zoznam top 4 kariér v privátnom bankovníctve
Ďalej uvádzame niektoré z najdôležitejších pracovných pozícií, ktoré si môžete zvoliť v kariére privátneho bankovníctva.
- Osobný finančný poradca
- Elite Relationship Manager - privátny bankár
- Výkonný pracovník starostlivosti o zákazníka
- Analytik spracovania hotovosti a obchodu
Prehľad kariéry v privátnom bankovníctve
Práca v privátnom bankovníctve je tiež známa ako personalizované bankové služby, pretože je upravená pre zámožné rodiny, aby spravovali svoje peniaze. Jedná sa o komplexné riešenie pre bohatých zákazníkov, pretože o ich finančné záležitosti sa stará tím privátneho bankovníctva, aby zákazník nešiel k žiadnemu inému poskytovateľovi finančných služieb na vykonanie transakcie.
- Privátne bankovníctvo ponúka klientom informačný a poradenský prieskum pri výbere vhodnej stratégie a produktovej zmesi na zvýšenie sily ich aktív. V poslednej dobe sa kariéra privátneho bankovníctva nabrala na obrátkach, pretože bohatá trieda uprednostňuje uchovávanie svojich finančných záznamov v súkromí iba pre vybrané osoby.
- Vzhľadom na prvok ochrany súkromia v privátnom bankovníctve banky často účtujú klientom Ultra HNI vyššie poplatky za poskytovanie špecializovaného personálu zákazníkom a tiež za utajenie účtov a finančných transakcií pred ostatnými zamestnancami banky.
- Privátne bankovníctvo je súčasťou tímu pre správu majetku v banke, pretože oba tímy navzájom úzko spolupracujú. Ktorýkoľvek zákazník získaný tímom pre správu majetku pre investície do akcií môže zákazníka kedykoľvek odporučiť tímu privátneho bankovníctva, aby získal kontrolu nad celým bankovým účtom a zvýšil príjmy spoločnosti.
- Jediným problémom v profile privátneho bankovníctva je generácia potenciálnych zákazníkov, pretože všetci zákazníci Ultra HNI majú svojich súčasných manažérov vzťahov a nie sú ochotní to isté meniť z dôvodu ich utajenia a pohodlia. K zmene dôjde, iba ak nebudú splnené ich finančné potreby podľa ich očakávaní.
- Privátne bankovníctvo označuje bankové spojenie medzi klientom, a to vkladom šeku, prevodom prostriedkov a riešením všetkých systémových a účtovných problémov s operačným tímom banky bez zásahu klienta.
Poďme teraz diskutovať o 4 najlepších možnostiach kariéry v privátnom bankovníctve -
Kariéra č. 1 - osobný finančný poradca
Kto je osobný finančný poradca?
Osobný finančný poradca sa stretáva s klientmi, pretože im odporúča najlepšiu možnú možnosť v oblasti produktov privátneho bankovníctva.
| Osobný finančný poradca - náplň práce | |
|---|---|
| Zodpovednosti | Zodpovedá za získavanie nových klientov pre spoločnosť z trhu, ktorými sú Ultra HNI a bohaté rodiny. |
| Označenie | Osobný finančný poradca |
| Skutočná rola | Denne sa stretávajte s bohatými ľuďmi, klientmi Ultra HNI a pokúste sa ich presvedčiť odporúčaním rôznych finančných produktov, ktoré vyhovujú ich bankovým potrebám. |
| Štatistika pracovných miest | Podľa štatistického úradu našej práce (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) bol počet pracovných miest v tejto kategórii k dátumu 2.71 900 2016 a očakáva sa od roku 2016 do roku 2026 rast o 15%. |
| Najlepšie spoločnosti | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO sú niektoré z najlepších spoločností v oblasti privátneho bankovníctva. |
| Plat | Stredná ročná mzda osobného finančného poradcu od roku 2016 bola 88 890 dolárov. |
| Dopyt a ponuka | Po týchto rolách je veľmi vysoký dopyt, pretože všetci klienti Ultra HNI požadujú od špecializovanej odbornej osoby pravidelné vykonávanie svojich finančných požiadaviek, kvôli čomu ponuka začala naberať na intenzite dopytu. |
| Požiadavka na vzdelanie | CPA / MBA z univerzít prvého stupňa s praxou najmenej 5 až 10 rokov. |
| Odporúčané kurzy | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Pozitívne | Role klienta, ktorá stojí za danou osobou, priamo hovorí s Ultra HNI, aby využila služby banky, čím rozšírila sieť. |
| Negatíva | Mnoho ľudí dáva prednosť priamym investíciám, a nie osobnému finančnému poradcovi, pretože to stojí niečo a pokiaľ ide o súkromné bankovníctvo, poplatky sú veľmi vysoké. |
Kariéra č. 2 - Elite Relationship Manager - privátny bankár
Kto je manažér vzťahov s elitou?
Elite Relationship Manager je zodpovedný za sprostredkovanie obchodu do banky prostredníctvom prístupu ku klientom Ultra HNI.
| Elite Relationship Manager - Popis práce | |
|---|---|
| Zodpovednosti | Zodpovedá za výrobu finančných produktov na mieru pre Ultra HNI podľa ich stratégie. |
| Označenie | Elitný manažér vzťahov |
| Skutočná rola | Pochopiť požiadavku klienta a navrhnúť produkt, ktorý bude spĺňať to isté, s využitím jeho profesionálnych schopností. |
| Najlepšie spoločnosti | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO sú niektoré z najlepších spoločností v oblasti privátneho bankovníctva. |
| Plat | Priemerná ročná mzda pre elitného manažéra vzťahov môže byť kdekoľvek medzi 1 000 000 až 3 000 000 dolárov, pretože ide o profesionálnu rolu. |
| Dopyt a ponuka | Po tejto role bude vždy vysoký dopyt, a to po vysoko profesionálnom prístupe pri vybavovaní klientov banky Ultra HNI. |
| Požiadavka na vzdelanie | CFA / CPA / MBA z univerzít prvého stupňa s exp. Minimálne 5 - 10 rokov |
| Odporúčané kurzy | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Pozitívne | Bohaté znalosti o operáciách privátneho bankovníctva v celom odbore. |
| Negatíva | Je ťažké získať klientov Ultra HNI, pretože všetci majú svojich existujúcich špecializovaných bankárov pridelených príslušnými bankami. |
Kariéra č. 3 - Výkonný pracovník starostlivosti o zákazníka
Kto je riaditeľ oddelenia starostlivosti o zákazníkov?
Customer Care Executive riadi telefonické bankové transakcie klientov z banky.
| Výkonný pracovník starostlivosti o zákazníka - náplň práce | |
|---|---|
| Zodpovednosti | Zodpovedá za účasť na hovoroch telefónneho bankovníctva a uspokojovanie požiadaviek zákazníka. |
| Označenie | Výkonný pracovník starostlivosti o zákazníka |
| Skutočná rola | Spolupracujte s manažérom vzťahov na riešení akýchkoľvek problémov klientov Ultra HNI v ich účte. |
| Najlepšie spoločnosti | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO sú niektoré z najlepších spoločností v oblasti privátneho bankovníctva. |
| Plat | Stredná ročná mzda pre pracovníkov starostlivosti o zákazníkov môže byť kdekoľvek medzi 20 000 - 30 000 dolárov |
| Dopyt a ponuka | Keďže sa jedná o nízky profil, existuje veľmi vysoký dopyt od nízkopríjmových skupín, ktoré nemajú žiadnu odbornú kvalifikáciu a zúfalo hľadajú prácu v dobrej spoločnosti. |
| Požiadavka na vzdelanie | Absolvent |
| Odporúčané kurzy | Akékoľvek finančné kurzy. |
| Pozitívne | K životopisu sa pripojí dobrá značka, ktorá im môže z dlhodobého hľadiska pomôcť. |
| Negatíva | Neustále telefonovanie môže byť nuda. |
Kariéra č. 4 - analytik spracovania hotovosti a obchodu
Kto je analytik spracovania hotovosti a obchodu?
Analytik spracovania hotovosti a obchodu vypočítava poplatky účtované za účty pre nové aj uzavreté účty?
| Analytik spracovania hotovosti a obchodu - popis práce | |
|---|---|
| Zodpovednosti | Opraviť štruktúru poplatkov dohodnutú pri všetkých krížových predajoch finančných produktov spoločnosti Ultra HNI v systéme a mesačnom účtovaní na ťarchu účtu klienta so sumou poplatku. |
| Označenie | Analytik spracovania hotovosti a obchodu |
| Skutočná rola | Je to operačná rola zodpovedná za celý proces správy klienta Ultra HNI a včasné vymáhanie poplatkov z banky z účtu. |
| Najlepšie spoločnosti | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO sú niektoré z najlepších spoločností v oblasti privátneho bankovníctva. |
| Plat | Stredná ročná mzda pre rovnaké osoby môže byť kdekoľvek medzi 50 000 až 1 000 000 dolárov |
| Dopyt a ponuka | Veľmi žiadaní menší ľudia sú ochotní vykonávať operatívne úlohy v banke, pretože ide o rutinnú prácu. |
| Požiadavka na vzdelanie | CFP / CPA / MBA z univerzít prvého stupňa s exp. Minimálne 8 - 10 rokov |
| Odporúčané kurzy | CPA / MBA |
| Pozitívne | Plný prístup k účtu zákazníka a oprávnenie ho uzavrieť v prípade podvodných transakcií. |
| Negatíva | Kancelárska práca, ktorá môže byť nudou pre človeka, ktorý rád spoznáva nových ľudí. |
Záver - Kariéra v privátnom bankovníctve
Pracovné miesto v privátnom bankovníctve je jednou z najzaujímavejších kariér v oblasti financií, pretože sa jedná o dynamický profil s rozsiahlym pôsobením v bohatých rodinných kanceláriách, zákazníkoch Ultra HNI a bohatej triede, ktorí sú ochotní využiť túto službu za vyšší poplatok z dôvodu nedostatku finančných transakcií ich a ich rodín. Súkromný bankár môže vytvoriť rozsiahlu sieť ľudí Ultra HNI v priemysle, čo bude určite plusom v tejto kariére, pretože má vzťahy s ľuďmi z najvyššej bohatej spoločnosti.
Aby ste mohli pracovať s klientom Ultra HNI, musíte mať v oblasti privátneho bankovníctva vysoko profesionálny prístup, vynikajúce komunikačné schopnosti a etiku, aby mohol naďalej obchodovať s bankou v budúcnosti.
