Definícia vysokorizikových investícií
Vysokoriziková investícia je investícia, pri ktorej je vysoký stupeň rizika a existuje veľká šanca, že investor môže stratiť značnú / celú investovanú sumu. V prípade vysoko rizikových investícií je šanca na nedostatočný výkon vyššia ako obvykle. Takéto investície uskutočňujú investori, ktorí majú vysoký rizikový apetít.
Príklady vysoko rizikových investícií
Poďme si teraz podrobne predstaviť vysoko rizikové investície pomocou niekoľkých príkladov:
Príklad č. 1 - hedžové fondy
Hedžový fond je investičný fond, ktorý združuje finančné prostriedky od investorov, ako sú inštitucionálni investori, a investuje do rôznych druhov aktív a je spravovaný profesionálnou spoločnosťou pre správu investícií.
- Hedge fondy využívajú stratégie ako predaj nakrátko, obchodovanie s derivátmi, obchodovanie na OTC trhu atď.
- Zaisťovacie fondy sú zvyčajne otvorené a umožňujú investorom pridávať a vyberať.
- Zabezpečovacie fondy sú štrukturálne zložité, a teda rizikovejšie. Predpokladajme, že investor je agresívny uchádzač o riziko. Blokovacia doba je relatívne dlhšia, a ak nebude ostražito investovaná, môže viesť k obrovským alebo úplným stratám.
Príklad č. 2 - Cenné papiere založené na nehnuteľnostiach / pozemkové bankovníctvo.
Cenné papiere založené na nehnuteľnostiach sú investície do projektov ako REIT, hypotekárna investičná spoločnosť atď. Investori môžu dostávať platby rovnocenné s nájmom a / alebo hypotekárne splátky. Môže získať kapitálové zisky, ak sa majetok predáva za účelom zisku, alebo môže utrpieť kapitálovú stratu, ak sa majetok predáva za stratu.
- Na burze cenných papierov nie sú uvedené, a preto sa nedajú ľahko predať.
- Takéto investície zvyčajne nie sú zaručené a v dôsledku toho môže investor prísť o všetky svoje peniaze.
- Obnovenie investície môže tiež trvať veľmi dlho.
Príklad č. 3 - Investície súkromnej spoločnosti
Týmto spôsobom získavajú súkromné spoločnosti peniaze od investorov. Výnosy z takýchto investícií sú neisté a teda veľmi riskantné. Investori by mali investovať, iba ak si môžu dovoliť stratiť všetky svoje investície.
Príklad č. 4 - Crowdfunding
Investovanie do nového podniku alebo do založenia podniku s očakávaním úročenia a účasti na budúcich ziskoch podnikania. Môže mať pravidlo držať investíciu na dobu neurčitú a návratnosť je vždy neistá.
Príklad č. 5 - Štruktúrované investičné produkty
Sú tiež známe ako trhové investície a často ich vytvárajú investičné banky. Spĺňajú potreby investorov prispôsobeným mixom produktov. Závisí to od tolerancie k riziku. Výhody sa líšia od jedného produktu k druhému. Spravidla nie sú likvidné a poplatok môže byť dosť premrštený.
Príklad č. 6 - Počiatočné verejné ponuky
Akcie sa predávajú investorom, ako sú inštitucionálni investori a retailoví investori, a upisujú ich aj banky, ktoré zaisťujú kótovanie takýchto akcií na burzách cenných papierov. To rozširuje a diverzifikuje kapitálovú základňu spoločnosti. Nie je však isté, či vedenie bude vykonávať všetky potrebné povinnosti pre rozvoj spoločnosti a získanie dostatočných výnosov.
Medzi ďalšie príklady patria kryptomeny, devízy, ETF, rizikový kapitál, anjelské investície, stávky na spready atď.
Výhody
- Obrovské zisky - existuje veľká šanca na vyšší výnos, ako je obvyklé.
- Ľahký nákup a predaj - Investor má zvyčajne možnosť kúpiť alebo predať cenné papiere bez akýchkoľvek obmedzení.
- Zarábanie kapitálových ziskov a dividend má výhodu.
- S ručením obmedzeným - riziko investora je obmedzené na výšku počiatočnej investovanej sumy.
Nevýhody
- Vysoko volatilné - Takéto investície nepredvídateľne kolíšu a sú v porovnaní s inými investíciami veľmi nestabilné.
- Menej kontroly nad výsledkami a výkonnosťou - Ako investori by sme nemali veľa vedomostí o fungovaní spoločnosti a faktory rozhodujúce o úspešnosti investície by boli mimo kontroly.
- Investori, ktorí majú byť vyplatení ako poslední v prípade investícií do vlastného imania - V prípade likvidácie budú majiteľom základného imania vyplatené potom, čo dostanú podiel všetci veritelia, dodávatelia a zamestnanci. Aj keď je možné sumu vybrať kedykoľvek, očakávanie výkonnosti fondu by bolo ťažké.
