Zoznam top 3 kariér v derivátoch
Ďalej uvádzame niektoré z kariérnych / pracovných rolí derivátov, ktoré si môže človek zvoliť -
- Analytik odvodených operácií
- Obchodník s derivátmi
- Analytik rizika derivátov
Prehľad kariérového postupu derivátov
Deriváty sú veľmi zložité finančné nástroje, ktoré odvodzujú svoju hodnotu od podkladového aktíva. Obchoduje sa s nimi na všetkých finančných trhoch po celom svete a môžu sa pochváliť transakciami veľmi vysokej hodnoty. Kariéra v tomto priemysle je svojou povahou veľmi náročná a zároveň veľmi obohacujúca. Môže to viesť jednotlivca do najväčšej hĺbky finančných transakcií a vystaviť ich matici vysoko prepojenej siete globálnych trhov.
Deriváty sú masívnym priemyslom, ktorý je regulovaný riadiacimi orgánmi v každej krajine. Napokon je veľkým generátorom bohatstva a zamestnanosti a je vlajkovou loďou oslabenia trecieho podráždenia v bankovom priemysle, čím podporuje rast celkovej hospodárskej scény.
Ďalej uvádzame niektoré z najdôležitejších kariér, ktoré môže jednotlivec vykonávať v priemysle derivátov.
Kariéra č. 1 - Pracovná rola analytika derivátov
Derivátové operácie sú úlohou, ktorá sa primárne sústreďuje na stredné a zadné sídlo firmy. Je to najdôležitejšia práca v celom obchode.
Hlavné zodpovednosti
- Rezervujeme obchody vykonávané front office a zachytávame ich v interných systémoch.
- Zaistite, aby sa všetka obchodná ekonomika zhodovala s protistranou, vhodne ju zvýšte u obchodníka, ak sa zistí akýkoľvek rozpor.
- Potvrdenie obchodu v systéme a odoslanie e-mailu s potvrdením protistrane.
- Vypočítajte zisk a stratu a nahláste obchod regulačnému orgánu.
- Uistite sa, že je kolaterál na mieste, a aktualizujte požadované okraje pre dlhé aj krátke.
- Uistite sa, že obchod je vyrovnaný hladko a či v ňom nedochádza k nezrovnalostiam, ak nejaké existujú. Vyšetrite to vhodným spôsobom a prediskutujte to s príslušným tímom.
- Dohodnutie sa s protistranou ohľadom prípadného nevyrovnaného vyrovnania a aktualizácia prípadných nárokov na úrok z dôvodu neskorého vyrovnania.
- Zosúlaďovanie všetkých obchodov v interných systémoch na účely vlastnej evidencie a účtovníctva.
Vyžaduje sa kvalifikácia a sada zručností
- Súčasný operátor by mal mať minimálne bakalárske vzdelanie so zameraním na ekonómiu, podnikové financie. Magisterský titul je veľmi žiaduci.
- Mal by mať analytické schopnosti a byť schopný pracovať s veľkými dátami a veľkým objemom transakcií.
- Rýchlo sa učiaci a tímový hráč so solídnym porozumením procesu obchodných tokov.
- Ďalšou výhodou by boli pokročilé certifikácie ako CFA a FRM.
Najlepšie spoločnosti, ktoré si najímajú (platí pre všetky nižšie uvedené profesie)
- Veľká štvorka, KPMG, PWC, DELOITTE, E&Y.
- Ratingové agentúry a investičné banky.
- Ostatní správcovia investícií a zaisťovacie fondy.
- Dôchodkové fondy a NBFC.
Plat
- Stredná mzda ponúkaná operačnému analytikovi v Spojených štátoch je okolo 56 000 dolárov.
Štatistika pracovných miest a perspektívy rastu
- Podľa oficiálnych štatistík práce v Spojených štátoch je pravdepodobné, že operačný analytik medzi rokmi 2016 a 2026 vzrastie na 27,4%, v tomto období sa očakáva otvorenie odhadovaných 31 300 pracovných miest.
- Pretože to predstavuje asi 70 - 80% všetkej práce v divízii kapitálového trhu v banke, toto povolanie nikdy nevyjde z konkurzu, pretože na každý obchod vykonaný obchodníkom je potrebných množstvo postupov, ktoré je potrebné sa má postarať operačné oddelenie.
Pozitívne
- Vysoko sofistikované povolanie, ktoré vám dáva príležitosť vystaviť sa transakciám vysokej hodnoty a príležitosť naučiť sa, ako produkty fungujú. Posúva vás bližšie k akcii, pretože obchody sú veľmi kritické a majú obrovský vplyv na reputáciu firmy a motív zisku. Dostane sa do kontaktu s rôznymi komplexnými produktmi, ich zložitosťami a pracovnými mechanizmami, ktoré by mohli pomôcť pri kariérnom postupe do obchodovania a rozvoja finančnej prezíravosti na expertnej úrovni.
- Nakoniec je to veľmi lukratívne povolanie s tvrdou prácou a odhodlaním; jednotlivec sa môže stať veľmi úspešným z hľadiska peňazí aj stavu.
Negatíva
- Ako už bolo uvedené vyššie, je to veľmi náročné odvetvie, ktoré je odôvodnené povahou kritickosti. Nemusí to byť najlepšie pre ľudí, ktorí nemôžu sedieť dlhé hodiny so schopnosťou dôsledne podávať. Pre niektorých to tiež môže byť jednotvárne, pokiaľ sa nesnažia vyskúšať nové veci a vystaviť sa novým problémom.
Dopyt
- S rastom ekonomiky na rozvíjajúcich sa trhoch dôjde k väčšej investičnej aktivite v dôsledku zvýšených úspor a lepšieho prebytku vo vzdelávaní. Spoločnosti ako také budú mať viac peňazí a ďalšie zložitosti, ktoré budú musieť vyriešiť, čo povedie k ďalším pracovným príležitostiam
Kariéra č. 2 - Pracovná rola obchodníka s derivátmi
Pracovnou úlohou obchodníka s derivátmi je profesionál, ktorý rozhoduje a podniká pre svoju spoločnosť. Vytvárajú trh ponúkaním a ponúkaním ponúk pre všetky finančné produkty. Nie je potrebné pripomínať, že majú veľký prínos pre zisk firmy.
Hlavné zodpovednosti
- Určujte a vyhodnocujte pohyby pomocou modelovacích schopností na vytvorenie trhu a vykonávanie nákladovo efektívnych obchodov.
- Zhromažďovanie podrobných informácií na premietnutie trendov na trhu a na základe toho prijímanie rozhodnutí o kúpe / predaji pri súčasnom neustálom informovaní všetkých zúčastnených strán obchodnej dohody.
- Kontaktujem obchodné oddelenie a klientov, aby som prediskutoval volatilitu a trendy trhu a jednomyseľne prijal obchodné rozhodnutie.
- Vykonajte odhady a prognózy, aby ste zverejnili príslušné správy a prostredníctvom analýzy identifikovali problémy ovplyvňujúce potreby klientov.
- Budovanie dobrých obchodných vzťahov s klientom a zabezpečenie vysoko výnosných obchodov pre neho. Zároveň vyhovieť a porozumieť potrebám a ponúknuť plodné riešenia pre nových klientov.
- Robte inteligentné obchodné rozhodnutia pomocou analytických skúseností tvárou v tvár nejednoznačnosti a neistote. Tiež konajte podľa toho, ako zmenšiť straty.
- Vytvorte dobrý vzťah s sprostredkovateľmi a obchodníkmi, aby ste podporili a udržali plynulý tok obchodu a procesu ako celku.
- Pomáhať a vzdelávať podriadených obchodníkov a pomáhať im synchronizovať ich ciele s cieľmi spoločností.
Pre prácu je vyžadovaná kvalifikácia a sada zručností
- Bezchybný akademický záznam špičkového inštitútu s magisterskými programami zameranými na matematiku, podnikové financie a štatistiku.
- CFA / FRM / CPA je vysoko preferovaný
- Robustné numerické schopnosti a výdrž myslieť pod tlakom s túžbou vytvoriť víťaznú situáciu.
- Mali by mať obchodné IQ a nutkanie využívať neistoty.
- Preferujú sa znalosti cudzieho jazyka.
- Absolvovať všeobecnú skúšku zástupcu cenných papierov.
Štatistika pracovných miest
- BLS odhadovala, že rast obchodníkov medzi rokmi 2006 a 2016 prekročil 21%. V uvedenom období mali obchodníci skutočný úžitok z pohybov vyvolaných dôchodkami z populačných ročníkov a ich zníženej závislosti na sociálnom zabezpečení. Podľa údajov z roku 2016 bolo ako obchodník zamestnaných asi 376 000 ľudí.
Plat
- Obchodníci s derivátmi dosahujú priemerný príjem 93 517 dolárov ročne
Pozitívne
- Obchodníci pomáhajú spoločnostiam zaujať na trhu vhodné postavenie podľa ich stanovených politických cieľov. Táto profesia má schopnosť vystaviť vás tomu najlepšiemu zo štatistického a výskumného sveta, čo z vás robí skutočného odborníka na kvantitatívne modelovanie a finančné inžinierstvo. Toto je najdôležitejšia práca v investičnej banke, pretože má obrovský vplyv na zisky a straty; ako taký je najímanie a školenie obchodníkov úprimne na svetovej úrovni.
- Je to predovšetkým veľmi výnosné povolanie; obchodníci majú podiel na ziskovosti obchodu. Okrem platu požívajú množstvo ďalších exkluzívnych výhod, ako sú spoločenské výlety, ďalšie výhody a príspevky určené iba pre nich.
Negatíva
- Často sa zistí, že musia pracovať dlhé hodiny bez prestávok. Okrem toho môže podniková akcia vážne ovplyvniť pozíciu a obchodník nemusí mať dostatok času na nápravu.
Dopyt
- Keď sa ekonomická aktivita bude rozvíjať, spoločnosti budú potrebovať čoraz viac odborných odborníkov, ktorí im budú čeliť, čo povedie k väčšiemu počtu pracovných príležitostí.
Kariéra č. 3 - Pracovná rola analytika rizikových derivátov
Analytici odvodených rizík pomáhajú firmám pri hodnotení portfólií vrátane zahraničných investícií a hodnotení rizikového faktora pri obchodných rozhodnutiach. Zamestnávajú svoje kvantitatívne schopnosti na odhad možných strát a poskytujú návrhy na kontrolu rizika prostredníctvom rôznych portfóliových stratégií, derivátových stratégií a menových obchodov.
Úlohy a zodpovednosti
- Vypracujte odporúčania týkajúce sa krytia rizika a navrhnite stratégie na zníženie rizika, ktoré zároveň zvýšia návratnosť.
- Výskum súčasných a budúcich trendov s cieľom vyhodnotiť ich vplyv na ekonomiku a finančný sektor ako celok. V súlade s tým odporučiť riadiacim plánom vedúcim k dosahovaniu ich cieľov. Zároveň analyzujte nový vývoj v priemysle.
- Vykonajte výskumnú analýzu, aby ste pochopili závažnosť rizika, a tak zverejnite správy o rizikách s uvedením zistení a navrhnite nápravné opatrenia na čo najlepšie využitie situácie.
- Vyhodnoťte postavenie firmy na trhu a ubezpečte sa, že je v plnom súlade s normami Bazileja, ako aj s regulačnými požiadavkami.
- Vykonajte modelovanie a štatistické analýzy pomocou rôznych softvérových balíkov na vyhodnotenie rizikových faktorov súčasných investícií a pomoc manažmentu s budúcimi investičnými rozhodnutiami.
- Zostavte si záložné plány na riešenie krízových situácií.
- Analyzujte riziko spojené s poskytovaním pôžičiek.
- Práce na rôznych rizikových projektoch. Konzultujte s inými štatistickými odborníkmi, aby ste zvýšili výstup pre projekt.
- Pomáhať vedeniu pri porozumení a reakcii na konkrétne vystavenie riziku.
- Udržiavať priemyselné štandardy a chrániť verejný obraz spoločností.
Vyžaduje sa kvalifikácia a sada zručností
- Magisterský titul z inštitútu prvého stupňa so zameraním na aplikovanú štatistiku, matematiku, fyziku, ekonomiku, obchodnú analýzu.
- Vynikajúce počítačové znalosti s pracovnými znalosťami programovacích jazykov.
- Objavil sa alebo je ochotný sa zúčastniť na FRM / CFA / IRM
- Ochota učiť sa cudzí jazyk je výhodná.
- Silná kvantitatívna zdatnosť s pozitívnym prístupom a prístupom k riešeniu problémov.
- Pevné logické schopnosti s vysokou úrovňou numerických schopností.
- Horlivý pozorovateľ so zúfalým nutkaním čítať a predpovedať trendy
- Túžba vytvoriť víťaznú situáciu a schopnosť zachovať vyrovnanosť tvárou v tvár neistote.
- Zručný v spoločnom vyšetrovaní a hľadaní riešení s členmi tímu.
- Schopnosť rozvinúť komplexné údaje do dôkladnej analýzy.
Štatistika práce a vyhliadky
Odhaduje sa, že pracovné príležitosti pre analytikov rizika mnohonásobne vzrastú. Podľa Úradu pre štatistiku práce bude zamestnanosť v tejto profesii medzi rokmi 2016 - 2026 rásť o 11%, čo je oveľa rýchlejšie ako 7% tempo rastu všetkých ostatných profesií v Spojených štátoch. Štátoch.
Plat
- Mzda ponúknutá analytikovi rizík bola k máju 2019 57 192 dolárov
Pozitívne
- Je to rozvíjajúci sa priemysel s perspektívou oživenia. Konkurencia je zvyčajne vysoká, ale vylepšené priemyselné štandardy a rastúce nariadenia znamenajú pre toto oddelenie iba čoraz viac alokácie kapitálu a zdrojov. Vzhľadom na povahu a obchodný dopad rizika si spoločnosti uvedomili väčšie riziko a nerozmýšľajú, kým alokujú ďalšie zdroje na podnikanie. Potreba odborníkov na riziká preto rastie a bude stále stúpať.
Negatíva
- Riziko je svojou povahou veľmi náročné odvetvie a vyžaduje veľké obete. Zahŕňa veľmi sofistikované testovanie, analýzy a prognózy, čo je veľmi stresujúca úloha aj pre odborníkov. Mladí ašpiranti si preto musia vyvinúť talent na prácu v nátlakových situáciách a vybudovať silnú rozumovú silu, aby sa dostali do rizikovej kariéry.
Dopyt
- Spoločnosti sa pri presadzovaní rastových cieľov vo veľkej miere spoliehajú na odborníkov na riziká, a to vďaka svojim predpovedným schopnostiam. Ich analýza pomáha spoločnostiam prijímať informované rozhodnutia. Z tohto dôvodu je ich príspevok k dosiahnutiu zisku neoceniteľný. Rizikové pracovné miesta spolu s ďalšími finančnými prácami budú samozrejme pribúdať nebývalým tempom.
Záver
Pracovné úlohy derivátov sú obrovským odvetvím s veľkým potenciálom do budúcnosti. Má rôzne línie povolaní. Toto odvetvie je jedným z hlavných faktorov, ktoré zvyšujú úroveň zamestnanosti v ekonomike, pretože investície do ekonomiky sa neustále zvyšujú z dôvodu rôznych makrofaktorov, a preto spoločnosti získavajú ďalšie dôvody na prijímanie ďalších zamestnancov.
Kariérne / pracovné úlohy v derivátovom priemysle preto zásadne prispievajú k finančnému úspechu bankového sektora, a tým do veľkej miery ovplyvňujú ekonomiku ako celok.
