Čo je finančné modelovanie pre začínajúce podniky?
Finančné modelovanie pre začínajúce podniky je proces projektovania a predpovedania výnosov, zákazníkov, zamestnancov, nákladov atď., Aby do budúcnosti porozumeli a zhodnotili ziskovosť a životaschopnosť podniku. Vzhľadom na to, že startup sa stále formuje, toto modelovanie im pomôže pripraviť rozpočet a obchodný plán a pomôže ich predstaviť potenciálnym investorom.
Dva prístupy k spusteniu finančného modelovania
# 1 - Prístup zhora nadol
Pri prístupe zhora nadol začína podnikateľ s makrofaktormi a potom pracuje s mikrofaktormi. Východiskom sú priemyselné štandardy, ktoré sa potom zúžia na ciele, do ktorých môžu spoločnosti zapadnúť. Tento prístup pomáha pri definovaní prognózy na základe trhového podielu, ktorý chcete získať.
Pri tomto druhu prístupu pomáhajú modely TAM (Total Available Market), SAM (Serviceable Available Market) a SOM (Serviceable Obtainable Market). V tomto modeli sa najskôr odhaduje TAM pre produkt. Potom sa musíme rozhodnúť pre časť trhu, ktorú chceme získať, ktorá je známa ako SAM. Z tohto SAM je skutočná základňa služieb spoločnosti známa ako SOM na základe existujúcej konkurencie. V tomto modeli teda začíname od veľkosti odvetvia po podiel na trhu, ktorý môžeme zachytiť.
# 2 - Prístup zdola dole
Hlavným problémom prístupu zhora nadol je, že môže byť príliš optimistický. Zvyčajne berieme SOM ako percento z celkového trhu, čo je veľmi ťažké dosiahnuť. Pri prístupe zdola dole si podnikateľ vezme malú časť trhu pre svoje tržby a potom vyhodnotí tržby z vnútorného hľadiska svojej spoločnosti, aby mohol odhadnúť prognózy a postupy modelovania.
Kroky na vytvorenie počiatočného finančného modelu
Tu používame prístup zhora nadol na vytvorenie finančného modelu v programe Excel
- Výnosy : Prvá vec je určiť a predpovedať výnosy z produktu, ktorý uvádzate na trh. Môže to byť trochu zložité, pretože ste novým účastníkom trhu. Na určenie predaja môžete použiť model Total Available Market (TAM), Serviceable Available Market (SAM) a Serviceable Available Market (SOM). Najskôr sa musí určiť celkový dostupný trh a je potrebné zistiť odhadované príjmy tejto spoločnosti.
- Náklady : Môže to byť ľahšia súčasť, pretože firma má kontrolu nad svojimi zdrojmi a režijnými nákladmi. Náklady budú zahŕňať priame náklady, režijné náklady atď.
- Príjem - Na dosiahnutie a výpočet prevádzkového a čistého príjmu používame vyššie uvedené dva parametre. Prevádzkový príjem môžete vypočítať odpočítaním prevádzkových nákladov od výnosov.
- Miera rastu - Je tiež potrebné určiť budúcu mieru rastu výnosov a nákladov, čo môže byť vzhľadom na neistoty v budúcnosti dosť zložité. Pre plánovanie budúcich výnosov je potrebné vidieť výhľad odvetvia, dostupné peniaze spoločnosti a budúce investície. Projekcia nákladov môže byť funkciou výnosov.
Nižšie je uvedený formát programu Excel pre finančný model pri spustení:
Predpoklady použité v modeli
- Základný výnos alebo podiel na trhu je jedným z hlavných predpokladov pre začínajúce podniky. Podnikatelia sa zvyčajne snažia uplatniť to prostredníctvom priemyselného štandardu a svojej pozície.
- Tempo rastu: Toto je jeden z hlavných predpokladov, ktorý riadi celý finančný model. Ak vezmeme do úvahy rýchlosť rastu výnosov a nákladov, musí podnikateľ pochopiť makroekonomické faktory, ako napríklad zdravie priemyslu alebo krajiny, a potom preskúmať hotovostnú pozíciu svojich startupov.
- Budúce investície: Pre rast potrebujú startupy neustále investície z externých zdrojov a tento predpoklad budú musieť zohľadniť aj pri vytváraní finančného modelu.
Prečo by sa mal podnikateľ zameriavať na finančný model?
Pri vytváraní finančného modelu môže podnikateľ porozumieť niektorým aspektom svojho podnikania, ktorým inak nebude schopný porozumieť. Aj keď existuje veľa šablón pre finančné modelovanie, existuje online, ale podnikatelia by mali vždy vytvoriť model, pričom treba pamätať na povahu a predpoklady svojho podnikania.
Taktiež prepracovaním každého riadku a stĺpca finančného modelu môže podnikateľ pochopiť, o čom sú chýbajúce aspekty podnikania; alebo ktoré prvky nie sú potrebné, a odstráňte ich z finančného modelu. Zvyšuje tiež ich dôveru pri prezentácii investorom.
Prečo zostavovať finančný model pre začínajúce podniky?
- Pomáha pochopiť prognózu výnosov a peňažných tokov pre podnik.
- Pomáha porozumieť predpokladom, ktoré spoločnosť prijala pri vytváraní podniku.
- Pred investovaním do podnikania si investori starostlivo prezrú finančný model.
- Pomáha porozumieť životaschopnosti a ziskovosti podnikania.
- Pomáha predstaviť externému investorovi skutočný obraz podniku a diskutovať o podmienkach investovania.
- Pomáha pri kvantifikácii predpokladov pre začínajúce podniky.
