Kariéra a pracovné miesta v oblasti projektových financií
Pracovné miesta projektového financovania sa týkajú pracovných miest v oblasti kontroly a riadenia infraštruktúry a priemyselných projektov z finančného hľadiska z dlhodobého hľadiska, ktoré zahŕňajú prijímanie finančných rozhodnutí týkajúcich sa investícií, ako je získavanie finančných prostriedkov, uzatváranie zmlúv s dodávateľmi a rokovania, generovanie financií pre projekt a analýza životaschopnosti a výnosov projektov.
Financovanie projektu možno všeobecne definovať ako financovanie dlhodobých projektov, ako sú infraštruktúra, energetika a ďalšie priemyselné projekty. Dnes sa úloha profesionálov v oblasti financií rozširuje nad rámec tradičných funkcií účtovníctva a výkazníctva, preberajú úlohu vodcu v oblasti podpory efektívnosti a zlepšovania výkonnosti organizácie. A také pracovné miesta vynikajú v oblasti financií poradenstvom, analýzou a financovaním rôznych priemyselných projektov. Pracovné miesta sa pohybujú od analytika po riaditeľa projektu, ale všetky tieto pracovné miesta zahŕňajú dlhodobé financovanie infraštruktúrnych alebo priemyselných projektov.
Projektové financovanie bude zaujímavé pre tých, ktorí radi cestujú, poskytujú klientom poradenstvo pri finančných rozhodnutiach, analyzujú a projektujú finančné výkazy. Cieľom tohto článku je poskytnúť vám stručné informácie o pracovných miestach v oblasti projektového financovania. A ako sa líši od rôznych iných pracovných pozícií vo finančníctve?
V tomto článku sa budem venovať nasledujúcim bodom týkajúcim sa kariérového financovania projektu:
- Prúdy
- role
- Vyžadujú sa zručnosti
- Zodpovednosti
- Platy
- Prenájom spoločností
ps Ak si chcete tento kurz profesionálne osvojiť, pozrite si tento kurz Project Finance.
Prúdy pracovných miest projektového financovania
V pracovných pozíciách projektového financovania existujú dva hlavné prúdy, tj poradenstvo a poskytovanie pôžičiek. Skupina Project Finance Group v zásade radí klientom a / alebo požičiava finančné prostriedky na dlh použitý pri veľkých investíciách.
Poradenstvo:
Pri tomto druhu práce odborníci radia klientom s prostriedkami použitými na obrovské investície. Nižšie uvádzame aktivity, ktoré vykonáva poradca pre financovanie projektu:
- Ak ste menovaní v skupine Project Finance Group ako poradca, vašou hlavnou úlohou bude vybavovať klientov.
- Ak uvidíte, že základným prvkom každého klienta je zhromaždiť finančné / finančné ciele jeho projektu, budete ako poradca viesť klientov v tom, ako sa dohodnúť na zbere finančných prostriedkov tak, že im poskytnete zdroje na financovanie dlhu a stanovíte priority. dôležitým prvkom.
- Pokiaľ ide o klientov, ideálnou situáciou je dosiahnuť maximálnu dobu dlhu, maximalizáciu dlhovej záťaže, rýchle finančné uzavretie a nízku cenu dlhu. Takže ako projektový finančný poradca bude vašou povinnosťou intenzívne modelovať projekt klienta, vykonávať due diligence projektov vrátane poradenstva pred ponúkaním, odhadovať peňažné toky projektu, zbierať marketingové materiály, ako je informačné memorandum a pripraviť štruktúru financovania na splnenie konkrétnych požiadaviek projektu.
- Po príprave a finalizácii štruktúry obchodu sa ako poradca obrátite na bankové trhy alebo finančné inštitúcie, aby ste získali potrebné financie pre projekt klienta.
Syndikácia dlhu:
Syndikácia dlhov označuje predaj úverov iným bankám alebo finančným inštitúciám. Ďalej sú uvedené činnosti spojené s syndikovaním dlhov v oblasti projektového financovania:
- Pretože financovanie projektu je v zásade potrebné pre veľkú veľkosť projektu, je pre viaceré banky ideálnym riešením spoločné financovanie jedného projektu.
- Ak pracujete v rámci tímu syndikovania projektov alebo syndikovania dlhov hlavnej banky, budete hrať úlohu sprostredkovateľa medzi klientom a ostatnými finančnými inštitúciami.
- Ako medziprodukt budete dokončovať štruktúru a budete dostávať sankcie za pôžičky od všetkých popredných agentúr, ktoré sú do transakcií zapojené.
- V rámci tímu na syndikovanie dlhov sa od vás bude vyžadovať aj komunikácia s niekoľkými bankovými a finančnými inštitúciami a dojednanie podmienok sankcie za pôžičku, ktoré najlepšie vyhovejú požiadavkám klienta.
Pracovné roly projektového financovania
Existuje veľa pracovných miest, ktoré sa obvykle pohybujú od analytika po pozíciu riaditeľa financovania projektov a infraštruktúry. Tieto pracovné miesta zahŕňajú financovanie infraštruktúry a financovanie rôznych priemyselných projektov po dlhú dobu. Pracovné miesta v oblasti projektového financovania chcú tohto profesionála v tejto oblasti, ktorý plánuje dlhodobé hotovostné toky a nie iba analyzuje a vyvažuje výkaz ziskov a strát a súvahy tých spoločností, ktoré financujú projekty. Nasleduje popis rôznych pozícií v Project Finance:
Réžia:
Riaditelia sú tí, ktorí vidia neúspech alebo úspech projektu pred prípravou finančnej štruktúry projektu. Aby ste sa mohli stať riaditeľom spoločnosti Project Finance Company, musíte mať tieto zručnosti:
- Mali by ste mať skúsenosť s 10 - 12 rokmi práce s finančnými výkazmi, finančnými analýzami a tokom dlhov
- Musíte mať analytické myslenie, aby ste pochopili rozmanitú škálu faktorov, ktoré môžu mať vplyv na úspech projektu.
- Mali by ste tiež mať skúsenosti s marketingovým výskumom a predajom, aby ste pochopili faktory, ktoré môžu ovplyvniť výnosy projektu.
- Budete potrebovať zdokonalené vodcovské schopnosti, aby ste mohli viesť tím projektových financií.
Manažéri:
Pracovné miesta manažérov projektových financií sú ľudia, ktorí sú schopní viesť tím. Ak chcete pracovať ako manažér v tíme financovania projektu, musíte mať tieto schopnosti:
- Musíte mať skúsenosť s 3-5-ročnou prácou analytika, ktorý vytvára intenzívnu modelovaciu štruktúru spoločnosti.
- Budete musieť podniknúť všetky potrebné činnosti, tj zhromaždiť informácie, pripraviť projekčný model, dokončiť štruktúru atď., Aby ste splnili finančné požiadavky klientov alebo finančné požiadavky klientov.
- Budete potrebovať koordináciu s bankami, finančnými inštitúciami, súkromnými kapitálovými fondmi, ratingovými agentúrami a ďalšími účastníkmi finančného komunálneho systému, aby ste zabezpečili včasnú dostupnosť financií pre projekt. A tiež koordinovať s poskytovateľmi financií due diligence, rokovania o termínoch a dokumentáciu.
- Budete spolupracovať s tímom pre vývoj projektov na identifikácii, analýze a realizácii najoptimálnejších finančných riešení pre projekty.
Analytik:
Táto práca spočíva v pomoci seniorom a príprave správ. Ak plánujete získať túto pozíciu analytika, musíte mať:
- Musíte mať titul MBA v odbore financie z najvyšších manažérskych inštitúcií.
- Vašou úlohou bude pomáhať riaditeľom a uzatvárať rôzne zmluvy.
- Ako analytik by ste mali vedieť robiť digitálne správy o plánovaných príjmoch, rizikách a hotovostných tokoch.
- Aby ste mohli riadiť tímy, stretnutia s klientmi a rokovania o zmluve, musíte mať manažérske schopnosti.
- Vyžaduje sa od vás schopnosť efektívnej komunikácie, riadenia zdrojov a vyjednávacích schopností, pretože úroveň zodpovednosti, rozsah a zložitosť sa budú líšiť podľa povahy projektu.
Vyžadujú sa zručnosti
- Medzi tromi až piatimi rokmi odbornej praxe v oblasti financovania projektov v oblasti infraštruktúry sa naučil predovšetkým v banke na financovanie projektov alebo v korporátnom dome zameranom na vývoj / financovanie projektu.
- Mali by ste vedieť, ako preverovať nové projekty, vedieť definovať popis a rozsah projektu a uskutočňovať štúdie uskutočniteľnosti s cieľom zistiť finančnú životaschopnosť nových podnikov projektujúcich peňažné toky a rastové príležitosti
- Mali by ste vedieť pripraviť, monitorovať a zabezpečiť hotovostné toky, toky fondov, výkazy ziskovosti, IRR, doby návratnosti, DSCR, projektovanú ziskovosť a ďalšie finančné parametre / správy na analýzu prílevu / odtoku finančných prostriedkov a ziskov / prebytkov z nich vyplývajúcich.
- Silné znalosti o finančnom modelovaní, ktoré sú schopné od nuly zostaviť sofistikované finančné modely „projektového financovania“.
- Koordinácia s bankami, finančnými inštitúciami a konzultantmi pri zabezpečovaní združovania a získavania finančných prostriedkov od rôznych finančných inštitúcií / Banky / spoločnosti poskytujúce leasingové financovanie
- Znalosti o finančnej dokumentácii projektu a skúsenosti s vybavovaním finančných uzávierok ako vývojár projektu alebo poskytovateľ pôžičiek.
- Vie, ako zostaviť a pripraviť správy o nákladoch a výkonnosti podľa pravidla pre účtovníctvo nákladov (CARR), analýzy nákladov a prínosov a kritickej analýzy správ o nákladoch; odporúčanie potrebných nápravných opatrení; a tiež vykonávanie finančnej analýzy podobných spoločností a / alebo projektov na testovanie pomeru a sledovania výkonnosti.
- Mal by byť autorizovaným účtovníkom (CA) / certifikovaným verejným účtovníkom (CPA) / MBA (financie) a musí mať vedomosti v oblastiach projektových návrhov, riadenia projektového financovania a všetkých finančných zodpovedností týkajúcich sa viacerých projektov.
Zodpovednosti v pracovných pozíciách v oblasti projektového financovania
- Vytvoriť inkluzívne finančné modely pre niekoľko projektov na dodanie prognózy peňažných tokov, analýzy scenárov, posúdenia rizika a analýzy návratnosti.
- Jednotlivci musia úzko spolupracovať s tímom pre vývoj projektov na identifikácii, analýze a realizácii najoptimálnejšieho finančného riešenia pre projekty, ktoré zahŕňajú dlh a vlastné imanie.
- Jednotlivci musia koordinovať formality čerpania / splácania dlhových nástrojov a monitorovať dodržiavanie podmienok a povinností financovania.
- Aj jednotlivci musia s poskytovateľmi financií koordinovať due diligence, rokovania o termínoch a dokumentáciu.
- Koordinovať s bankami, finančnými inštitúciami a konzultantmi zabezpečenie syndikovania a získavania finančných prostriedkov od rôznych finančných inštitúcií / bánk / spoločností poskytujúcich leasingové financovanie.
- Vyhodnotiť návrhy kapitálových investícií a výpočet IRR projektu / dividendy, DSCR a analýzy citlivosti atď.
- Zostaviť a pripraviť správy o nákladoch a výkonnosti podľa pravidla pre účtovníctvo nákladov (CARR), analýzu nákladov a prínosov a kritickú analýzu správ o nákladoch; odporúčanie potrebných nápravných opatrení.
- Preskúmajte historické obchody, aby ste kategorizovali ceny, úrovne dlhu, trendy a najlepšie postupy. Musí tiež vykonať finančnú analýzu podobných spoločností a / alebo projektov zameraných na porovnávacie pomery a sledovanie výkonnosti.
Platy odborníkov na projektové financovanie
Pracovné miesta v oblasti projektového financovania sú stále veľmi žiadané, platy odborníkov v oblasti projektového financovania sa líšia podľa postavenia, roly a rokov skúseností, stále však ide o vysoko platenú kariéru v porovnaní s inými oblasťami vo finančníctve. V nasledujúcej tabuľke sú uvedené podrobnosti o platoch odborníkov na projektové financovanie:
| Pracovná rola / skúsenosť s projektovým financovaním | Základné platové rozpätie ($) | Bonus (% z veku) |
| Analytik 1-3 roky | 40 000 - 65 000 | 30 - 70% |
| Manažéri 3-5 rokov | 60 000 - 90 000 | 30 - 100% |
| Viceprezident | 80 000 - 130 000 | 50 - 120% |
| Riaditeľ | 120 000 - 220 000 | 50 - 200% |
| Výkonný riaditeľ | 150 000 - 350 000 | 100 - 300% |
Prieskum zistil, že vo veľkých investičných bankách niektorí starší odborníci na projektové financovanie zarábajú základné platy vo výške 200 000 dolárov. Mnoho ľudí získalo bonusy a získalo sedem číslic. A tiež v odvetviach energetiky riaditelia projektových financií zarábajú stredný plat 100 000 dolárov s bonusom zvyčajne 100%. Aj na úrovni asistenta riaditeľa sú platy 70 000 dolárov a priemerný bonus 80%. V nižšie uvedenom grafe vidíte rozsah platov ponúkaných pre pozíciu projektového finančného manažéra.
Zdroj: really.com
Spoločnosti ponúkajúce pracovné miesta v oblasti projektového financovania
Existuje veľa spoločností, ktoré ponúkajú tieto pracovné miesta, pretože táto oblasť je dnes stále veľmi žiadaná. Rôzne spoločnosti v oblasti infraštruktúry, energetické a energetické spoločnosti, veľké investičné banky, oceliarske spoločnosti, ropné a plynárenské spoločnosti atď., Ktoré na svoje projekty vyžadujú porovnateľne veľké množstvo finančných prostriedkov v porovnaní s inými odvetviami alebo spoločnosťami, sa tešia na projektovanie finančných profesionálov.
Nasleduje zoznam spoločností, ktoré ponúkajú pracovné miesta v oblasti projektového financovania a sú nimi:
- Čínsky štátny stavebný inžiniering
- Chevron Corporation
- Saudské Aramco
- Holandská kráľovská škrupina
- Matsonova navigačná spoločnosť
- Crowley Maritime Corporation
- Skupina Royal Bam
- Jacobs Engineering
- Goldman Sachs
- Larsen & Toubro
- Marathon Petroleum Corporation
- Reliance Industries Ltd.
- Exelon Corporation
- Angloamerická platina
- Goldcorp
