Rozdiely medzi CFP a CWM
Skúška CFP organizovaná radou Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board) v USA sa zameriava na učebné osnovy, ktoré pripravujú kandidátov na role v oblasti plánovania nehnuteľností, riadenia rizík, plánovania dôchodkov a finančného riadenia. Zatiaľ čo skúšku CWM vykonáva Americká akadémia finančného riadenia (AAFM) v USA a pripravuje študentov na úlohy ako Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst a Financial Controller.
V tomto článku sa budeme zaoberať nasledujúcim -
- Infografika CFP vs CWM
- Čo je to Certifikovaný finančný plánovač (CFP)?
- Čo je Chartered Wealth Manager (CWM)?
- Požiadavky na skúšku CFP vs CWM
- Prečo presadzovať CFP?
- Prečo sa venovať CWM?
Infografika CFP vs CWM
Čas čítania: 90 sekúnd
Poďme pochopiť rozdiel medzi týmito dvoma prúdmi pomocou tejto CFP vs CWM infografiky.
CFP vs CWM - porovnávacia tabuľka
| Oddiel | SRP | CWM |
|---|---|---|
| Certifikácia organizovaná | Skúšky organizuje Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA | Skúšky vykonáva Americká akadémia finančného riadenia (AAFM) v USA |
| Vzor | Je to jednoúrovňový kurz, pre ktorý je potrebné v jeden deň napísať dve 3-hodinové skúšky. | Kurz je rozdelený na 2 úrovne • Úroveň 1 - základná úroveň • Úroveň 2 - pokročilá úroveň |
| Trvanie samozrejme | Uchádzač môže absolvovať kurz v rozpätí 3 rokov. | Uchádzač musí obe úrovne vyčistiť do 3 rokov. |
| Osnovy | Základné učebné osnovy zahŕňajú • Všeobecné zásady finančného plánovania • Profesionálne správanie a regulácia • Riadenie rizík a plánovanie poistenia • Plánovanie vzdelávania • Daňové plánovanie • Dôchodkové sporenie a plánovanie výnosov • Investičné plánovanie • Plánovanie nehnuteľností | Niektoré z kurzov sú tieto témy: • Globálny finančný systém • Investičné prostriedky správy majetku • Riadenie investičného rizika • Správa majetku v bankovníctve • Medzigeneračný prevod majetku • Analýza akcií • Alternatívne produkty v správe majetku • Behaviorálne financovanie v správe majetku • Oceňovanie a analýza nehnuteľností • Stratégie riadenia portfólia |
| Poplatky za skúšky | Registračné poplatky sa líšia takto: • 825 USD (6 týždňov pred termínom registrácie) • 925 USD (štandardná registrácia) • 1 025 USD (2 týždne pred termínom registrácie) | Náklady je možné rozdeliť na • Registračné poplatky: 400 dolárov (platí 1 rok) • Poplatky za skúšky úrovne 1: 200 dolárov • Poplatky za skúšky úrovne 2: 600 dolárov • Poplatky za opakované skúšky: 200 dolárov • Certifikačné poplatky: 100 dolárov |
| Pracovné miesta | Ku koncu roku 2019 existuje viac ako 86 000 profesionálov CFP® a v USA je CFP 1 z každých 5 finančných poradcov. Medzi bežné profily patria: • Plánovač nehnuteľností • Manažér rizík • Plánovač dôchodkov • Finančný manažér | V 100 krajinách má viac ako 50 000 členov. Medzi bežné profily patria: • Wealth Manager • Asset Manager • analytik trhu • finančný kontrolór |
| Obtiažnosť | Náročnosť je mierna. Počas roku 2019 bola celková úspešnosť 62%, zatiaľ čo u nováčikov bola ešte vyššia na 66%. | Kritérium na zloženie skúšky je 50%. Úspešnosť kandidátov však nie je k dispozícii verejnosti. |
| Termín skúšky | Najbližší harmonogram skúšok • 9. - 16. marca 2021 (registrácia sa otvára od 12. novembra 2020) • 6. - 13. júla 2021 (registrácia sa otvára od 18. marca 2021) • 2. - 9. novembra 2021 (registrácia sa otvára od 15. júla 2021) ) | Uchádzač si môže naplánovať skúšku iba na 10. a 20. deň každého mesiaca. |
Čo je to Certifikovaný finančný plánovač (CFP)?
Tento kurz vám poskytne známku alebo profesionálnu certifikáciu finančného plánovača. Kurz je udeľovaný radou Certified Planner Board of Standards alebo radou CFP so sídlom v USA. Tento kurz je k dispozícii v 25 ďalších organizáciách, ktoré sú pridružené k tejto rade. Organizácie so sídlom mimo USA sú označené ako medzinárodní vlastníci CFP.
Aby bolo uchádzačovi udelené oprávnenie používať toto označenie, musí zaplatiť poplatok za priebežnú certifikáciu spolu so splnením vzdelávacích kritérií kurzu, dostavením sa na skúšku, skúsenosťami s finančným plánovaním a samozrejme dodržiavaním etických štandardov podľa etického kódexu. USA a Spojené kráľovstvo majú rozdielne špecifikácie potrebné na získanie tohto certifikátu.
Čo je Chartered Wealth Manager (CWM)?
Certifikáciu CWM udeľuje Americká akadémia finančného riadenia AAFM so sídlom v USA. Táto certifikovaná rada udeľuje aj ďalšie certifikáty. Hlavným zameraním tohto kurzu je zameranie na teóriu kapitálu a finančného trhu, na princípy organizácií poskytujúcich finančné služby, správu investícií a portfólia a ďalšie znalosti tohto finančného odboru popri tejto profesii.
Dokončenie CWM je zárukou, že budete schopní primerane vykonávať nasledujúce úlohy finančného riadenia.
- Meranie hodnoty všetkých spoločností kótovaných na burze
- Vykonajte analýzy finančného majetku
- Pochopte časový horizont správy portfólia
- Výnosy a riziká primerane vyvážte.
- Pozrite sa a identifikujte trhové príležitosti.
- Zaobchádzajte s produktmi na trhu a spravujte ich
- Spracováva alokácie aktív
- Spravujte klientov a ich požiadavky
Požiadavky na skúšky CFP a CWM
SRP
Na vyčistenie CFP musí kandidát spĺňať nasledujúce požiadavky na skúšku.
- Uchádzač musí absolvovať skúšku rozloženú na 2 dni približne 10 hodín, počas ktorej musí vyriešiť niekoľko otázok s viacerými možnosťami. Túto skúšku rozhodne nemožno brať na ľahkú váhu.
- Skúška sa koná na rôznych stanovených miestach trikrát ročne: marec, júl a november.
- Za účasť na tejto skúške je potrebné zaplatiť poplatok za skúšku. Je tiež dôležité vedieť, že ak nemôžete študovať sami alebo máte problém s porozumením predmetov, musíte si pomôcť.
CWM
Na absolvovanie skúšky CWM musíte splniť nasledujúce očakávania týkajúce sa kurzu.
- Musíte vyčistiť skúšku úrovne I a II. Zápis na túto skúšku sa vykonáva na webovej stránke AAFM.
- Za registráciu na toto vyšetrenie sa účtuje určitý poplatok.
- Aby ste boli na túto skúšku oprávnení, musíte mať trojročnú platnú prax v rovnakom odbore.
- Kritériá oprávnenosti zahŕňajú aj ukončené vzdelanie v odbore ekonómia, dane a správa majetku.
Prečo presadzovať CFP?
Ak ste dobrí v správe klientov, obzvlášť dobrí vo finančnom plánovaní svojich klientov spravovaním ich peňazí, ich investícií atď., Musíte usilovať o CFP, aby ste zvýšili hodnotu svojho talentu a svojich vedomostí. Môžete pracovať na individuálnych klientoch v rámci organizácie a vybavovať ich dlhodobé a krátkodobé ciele. Pomocou svojich znalostí CFP môžete svojim klientom pomôcť pri plánovaní nehnuteľností. Právne obmedzenia, finančné zákony, investičné plánovanie, daňové plánovanie a poistné výhody atď.
CFP vám dáva schopnosť pochopiť podnikanie klienta a ponúknuť kompletné finančné riešenie. Morálne zodpovednosti CFP spočívajú v príprave rozhovoru s klientom o jeho financiách, príjmoch a rozchádzaní s peniazmi, v súlade s tým pripravený finančný plán, realizácia plánu a monitorovanie výsledku plánu.
Môžete pracovať ako samostatne zárobkovo činné osoby alebo v organizácii ako finančný poradca. Tieto organizácie môžu byť poisťovňa, banka, spoločnosť podielových fondov alebo AMC.
Prečo sa venovať CWM?
Ak pracujete ako manažér portfólia a aktív alebo správca bohatstva alebo manažér firemných účtov, maklér a analytici trhu atď., Tento stupeň, ktorým je CWM, podporí vašu kariéru pridaním hodnoty k vášmu životopisu.
Po dokončení CWM sa môžete ubezpečiť, že budete schopní posúdiť hodnotu všetkých spoločností kótovaných na burze, pôsobiť ako analytik finančných nehnuteľností, porozumieť časovému horizontu správy portfólia, vyvážiť riziká a výnosy aktív, identifikovať príležitosti trhu, porozumieť trhovým produktom, zvládnuť alokáciu aktív a samozrejme spravovať klientov.
Môžete pokračovať v práci v rovnakej spoločnosti alebo prepínať pracovné miesta. Po ukončení CWM môžete tiež zahájiť podnikanie. CWM dáva úplný potenciál vašim schopnostiam a znalostiam.
Ďalšie bežné články týkajúce sa voľby povolania -
- CFP a MBA - Čo je lepšie?
- CFP a CMA - rozdiely
- CIMA alebo CFP - porovnanie
- Claritas vs CFP
