Zoznam top 5 kariér v správe majetku
Ďalej uvádzame niektoré z pracovných pozícií v správe majetku, pre ktoré sa človek môže rozhodnúť -
- Osobný finančný poradca
- Vzťahový manažér
- Riaditeľ rozvoja obchodu
- AVP - správa portfólia
- Investičný poradca
Prehľad kariéry v správe majetku
Kariéra v oblasti riadenia bohatstva spočíva v poskytovaní finančných poradenských služieb, účtovníckych služieb, plánovania nehnuteľností, poistných politík, investícií do kapitálových a dlhových trhov, plánovania dôchodkov atď. Pracovná pozícia v oblasti riadenia bohatstva je poradenským oddelením spoločnosti, kde je jednou osobou profesionál v odbore. je pridelený klientom HNI, aby porozumeli ich požiadavkám a uspokojili ich najlepším finančným riešením na rozvoj základne ich aktív.
Wealth Management Professional je osoba, ktorá je jednotným kontaktným bodom medzi klientom HNI a spoločnosťou. Použije interné aj externé prostriedky, aby dospel k záveru, ktorý klientovi poskytne najlepšiu možnú kombináciu. Oddelenie správy majetku je agresívnejšie, keď ekonomika rastie a akciové trhy sú na vrchole a na trhoch pribúdajú ďalšie investície od investorov HNI.
Poďme si teraz podrobne predstaviť 5 najdôležitejších kariér v správe majetku -
Kariéra č. 1 - osobný finančný poradca
Kto je osobný finančný poradca?
Je to ten, kto sa osobne stretáva s klientmi a odporúča im najlepšiu možnú alternatívu pre ich finančné plánovanie, účtovníctvo, plánovanie nehnuteľností a poistenie.
| Osobný finančný poradca - náplň práce | |
|---|---|
| Zodpovednosti | Zodpovedá za získavanie nových klientov pre spoločnosť z trhu krížovým predajom rôznych finančných produktov. |
| Označenie | Finančný poradca |
| Skutočná rola | Denne stretávajte nových ľudí a snažte sa ich presvedčiť odporúčaním rôznych finančných produktov, ako sú podielové fondy, akcie, poistenie atď., Aby dosiahli svoje finančné ciele a investície. |
| Štatistika pracovných miest | Podľa štatistického úradu práce v USA (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) bol počet pracovných miest v tejto kategórii k dnešnému dňu 2,71 900 2016 a očakáva sa od roku 2016 do roku 2026 rast o 15%. |
| Najlepšie spoločnosti | Boston Consultancy Group, Travelers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Plat | Stredná ročná mzda osobného finančného poradcu od roku 2016 bola 88 890 dolárov. |
| Dopyt a ponuka | Držiac krok so súčasným technologickým pokrokom, dopyt po tomto profile výrazne klesol, pretože pre ľudí existuje niekoľko online režimov, ktoré umožňujú ich informované rozhodnutie a investovanie do svojho obľúbeného produktu bez osobnej pomoci. |
| Požiadavka na vzdelanie | CPA / MBA z univerzít prvého stupňa s praxou najmenej 5 až 10 rokov. |
| Odporúčané kurzy | CPA / MBA |
| Pozitívne | Rola pre klienta, pretože musíte presvedčiť klienta, aby si kúpil váš produkt, čo zvyšuje vaše marketingové a obchodné zručnosti. |
| Negatíva | Mnoho ľudí dáva prednosť priamym investíciám, a nie osobnému finančnému poradcovi, pretože to stojí niečo. |
Kariéra č. 2 - manažér vzťahov
Kto je manažér vzťahov?
Je to ten, kto je jednotným kontaktným bodom pre klienta HNI a spoločnosť pre správu majetku.
| Relationship Manager - náplň práce | |
|---|---|
| Zodpovednosti | Zodpovedá za zabezpečenie podnikania pre spoločnosť pochopením rizikového profilu klienta a udržiavaním dlhodobých vzťahov s ním s cieľom získať opakujúce sa podnikanie. |
| Označenie | Vzťahový manažér |
| Skutočná rola | Zadajte nový obchod a koordinujte ho s internými oddeleniami. |
| Štatistika pracovných miest | Podľa štatistického úradu práce v USA https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm bol počet pracovných miest v tejto kategórii k roku 2016 3,85 500 a očakáva sa, že budú rásť o 7 % od roku 2016 do roku 2026. |
| Najlepšie spoločnosti | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan a Vanguard Group |
| Plat | Stredná ročná mzda pre manažéra vzťahov od roku 2016 bola 1 24220 dolárov. |
| Dopyt a ponuka | Pomer dopytu a ponuky bude úplne závisieť od rastu alebo kontrakcie sektoru, v ktorom spoločnosť pôsobí, spolu s vládnymi politikami, ktoré zvýhodnia odvetvie finančných služieb. |
| Požiadavka na vzdelanie | CFA / CFP / CPA / MBA z univerzít prvého stupňa s praxou najmenej 5 - 10 rokov. |
| Odporúčané kurzy | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Pozitívne | Analytické schopnosti sa stanú ostrými a šanca pracovať spolu so všetkými triedami aktív. |
| Negatíva | Ciele predaja môžu byť pre zamestnanca záťažou. |
Kariéra č. 3 - riaditeľ pre rozvoj podnikania
Kto je riaditeľom rozvoja podnikania?
On je ten, kto vedie tím rozvoja podnikania v spoločnosti.
| Director of Business Development - Job Description | |
|---|---|
| Zodpovednosti | Budovanie pevných vzťahov s klientmi Ultra HNI a investormi na trhu. |
| Označenie | Riaditeľ - rozvoj obchodu |
| Skutočná rola | Vedenie tímu vzťahových manažérov v spoločnosti a mentorovanie s nimi podľa druhu školenia a vedenia požadovaného pre danú prácu. |
| Štatistika pracovných miest | Keďže sa jedná o pozíciu na úrovni riadenia, štatistiky nie sú na webe ľahko dostupné. |
| Najlepšie spoločnosti | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan a Vanguard Group |
| Plat | Stredná ročná mzda pre riaditeľa osobného rozvoja podnikania sa bude pohybovať medzi 2 000 000 - 5 000 000 dolárov v závislosti od platovej štruktúry. |
| Dopyt a ponuka | Vysoko požadovaný profil na trhu, pretože si vyžaduje rozsiahle skúsenosti a odbornú kvalifikáciu. Je to najnáročnejšia práca v priemysle, kde je obmedzená ponuka a dopyt sa každým dňom zvyšuje. |
| Požiadavka na vzdelanie | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA z univerzít prvého stupňa s praxou najmenej 15 - 20 rokov. |
| Odporúčané kurzy | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pozitívne | Vedúca úloha v spoločnosti a výlučná zodpovednosť za vytváranie obchodov pre organizáciu. |
| Negatíva | Rizikový profil, pretože je potrebné dosiahnuť mesačné ciele. |
Kariéra č. 4 - AVP - správa portfólia
Kto je AVP?
Je to ten, kto vedie oddelenie PMS firmy pre správu majetku?
| AVP - Správa portfólia - Popis práce | |
|---|---|
| Zodpovednosti | Zodpovedá za komplexné operácie PMS a monitoruje portfóliá klientov HNI a zodpovedá za ich potreby. |
| Označenie | AVP -PMS |
| Skutočná rola | Prevádzková podpora pre správcu fondu poskytovaním služieb zákazníkom HNI na požiadanie. |
| Štatistika pracovných miest | V jednotlivých krajinách sa líši. |
| Najlepšie spoločnosti | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan a Vanguard Group. |
| Plat | Stredná ročná mzda pre AVP PMS by bola medzi 75 000 - 150 000 dolárov. |
| Dopyt a ponuka | Veľmi vysoký dopyt na rastúcom trhu, pretože mnoho účtov sa otvorí, keď je akciový trh na vrchole, čo si vyžaduje vyššiu úroveň služieb. |
| Požiadavka na vzdelanie | CFA / CPA / MBA z univerzít prvého stupňa s praxou najmenej 8 - 10 rokov. |
| Odporúčané kurzy | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pozitívne | Priama interakcia s manažérom portfólia spoločnosti a dobrý prehľad o finančných trhoch. |
| Negatíva | Kancelárske práce a služby zákazníkom môžu byť pre človeka, ktorý sa rád predáva na trhu a vytvára pre organizáciu podnikania, nuda. |
Kariéra č. 5 - Investičný poradca
Kto je investičný poradca?
Je to ten, kto vo všeobecnosti pracuje v banke, rozumie rizikovému apetítu klienta a ponúka mu vhodné riešenie.
| Investičný poradca - náplň práce | |
|---|---|
| Zodpovednosti | Zodpovedá za poskytnutie správneho riešenia zákazníkovi podľa jeho požiadaviek. |
| Označenie | Investičný poradca |
| Skutočná rola | Úzko spolupracuje s produktovým tímom spoločnosti. |
| Štatistika pracovných miest | Líši sa to od spoločnosti k spoločnosti. |
| Najlepšie spoločnosti | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan a Vanguard Group. |
| Plat | Stredná ročná mzda pre investičného radcu by bola medzi 100 000 - 2 000 000 dolárov. |
| Dopyt a ponuka | Veľmi žiadaný profil na trhu, pretože prichádza s mnohými skúsenosťami v odbore, pretože osobný kontakt vyžaduje držanie klienta, pochopenie jeho požiadavky a ponúknutie najlepšieho riešenia. |
| Požiadavka na vzdelanie | CFP / CFA / CPA / MBA z univerzít prvého stupňa s praxou najmenej 8 - 10 rokov. |
| Odporúčané kurzy | MBA / CFA |
| Pozitívne | Zoznámte sa s novými ľuďmi a rozvíjajte dobré vzťahy v rámci organizácie. |
| Negatíva | Kancelárske práce a služby zákazníkom môžu byť pre človeka, ktorý sa rád predáva na trhu a vytvára pre organizáciu podnikania, nuda. |
Záver
Wealth Management je jednou z vzrušujúcich kariér, na ktoré sa môžeme z dlhodobého hľadiska pozerať, pretože budú vystavené viacerým triedam aktív, ako sú akcie, dlhopisy, plánovanie nehnuteľností, PMS, AIF, podielové fondy, dôchodkové plány, štátne cenné papiere, štátne pokladničné poukážky, Uchádzač by však vyžadoval osobitné odborné znalosti v jednej z týchto tried aktív, aby sa mohol v dlhodobom horizonte špecializovať na túto oblasť. Napríklad štatistický analytik bude najlepšou osobou pre úlohu plánovania dôchodku a finančný analytik bude najvhodnejší na predaj PMS / AIF / vzájomných fondov / akcií.
