Zoznam top 4 kariér vo finančnom plánovači
Zoznam kariér vo finančnom plánovači: Niektoré z rolí finančného plánovača, ktoré môže človek vo svojej kariére dosiahnuť, sú uvedené nižšie:
- Analytik rozpočtu
- Poisťovatelia
- Finančný analytik
- Sprostredkovateľ pre cenné papiere, komodity a iné finančné služby
Prehľad kariéry finančného plánovača
- Finančný plánovač pomáha jednotlivcom alebo spoločnostiam pri prijímaní informovaných rozhodnutí o správe peňazí. Finančný plánovač hodnotí finančné postavenie dotknutej osoby, rozumie jej požiadavkám a cieľom a na základe toho vydáva odporúčania, ako tieto požiadavky splniť čo najlepším spôsobom.
- Rozdielne finančné plánovanie môže mať odlišné pozadie. Niektoré môžu poskytovať rôzne typy všeobecných služieb, niektoré sa môžu sústrediť na konkrétny typ klienta a iné sa môžu zamerať na niektoré konkrétne oblasti, ako sú daňové zákony atď.
- Finanční plánovači trávia svoje dni účasťou na stretnutí so svojimi potenciálnymi klientmi a implementáciou riešení týchto nových klientov spolu s prehodnocovaním plánov existujúcich klientov.
- Finančný plánovač vyžaduje vysoký stupeň zručností, ktoré zahŕňajú schopnosť a dôveru v komunikáciu s rôznym veľkým počtom ľudí, schopnosť zjednodušiť zložité nápady, schopnosť predaja a marketingu, pohodlnosť s číslami a schopnosť ich analyzovať. , schopnosť budovať pevné vzťahy s klientmi atď.
- Finančný plánovač preto zohráva jednu z najdôležitejších úloh pri správe finančných prostriedkov klienta správnym smerom.
Kariéra č. 1 - analytik rozpočtu
Kto je rozpočtový analytik?
Rozpočtový analytik je osoba, ktorá bola zamestnaná v súkromných a verejných inštitúciách na organizáciu svojich financií tým, že pripravuje rôzne správy o rozpočte a potom sleduje výdavky týchto inštitúcií.
| Rozpočtový analytik - popis práce | |
|---|---|
| Zodpovednosti | Rozvíjajte rozpočet spoluprácou s projektovými a programovými manažérmi a kontrolou návrhov rozpočtu manažérov. Odporučte ostatným žiadosti o financovanie a pomôžte vedúcim organizácie pri analýze navrhovaných plánov. Monitorovanie výdavkov organizácie a informovanie o stave projektových alebo programových manažérov. |
| Označenie | Analytik rozpočtu |
| Skutočná rola | Pripraví rozpočet a bude monitorovať výdavky, aby sa zabezpečilo, že to isté bude v rámci rozpočtových limitov. Odhad finančných potrieb organizácie do budúcnosti. |
| Štatistika pracovných miest | Pokiaľ ide o štatistiku úradu práce, ktorú máme k dispozícii na www.bls.gov, v roku 2016 bol počet pracovných miest v tejto kategórii 58 400, od roku 2016 do roku 2026 sa očakáva nárast o 7%. |
| Najlepšie spoločnosti | Ivy Exec, MIL Corporation, ministerstvo armády, Deloitte. |
| Plat | Stredná mzda za rok 2018 pre rozpočtového analytika bola 76 220 dolárov ročne a 36,65 dolárov za hodinu podľa štatistického úradu práce, ktorý je k dispozícii na www.bls.gov |
| Dopyt a ponuka | Existuje veľký dopyt po rozpočtových analytikoch, ktorí budú pokračovať aj v budúcnosti. Je to analytická práca vyžadujúca analytické, komunikačné, číselné a písomné schopnosti. Počas obdobia znižovania rozpočtu zostáva dopyt po rozpočtových analytikoch vysoký. |
| Požiadavka na vzdelanie | Bakalársky alebo CFA alebo MBA alebo magisterský titul v odbore účtovníctvo, financie alebo príbuzných oblastiach z údajnej vysokej školy. |
| Odporúčané kurzy | CFA / MBA / magister v odbore účtovníctvo, financie alebo príbuzných oblastiach. |
| Pozitívne | Vysoké priemerné zárobky, viac možností práce dostupných v rôznych oblastiach, stabilita práce. |
| Negatíva | Dlhý pracovný čas na splnenie cieľov vedúci k vysokej úrovni stresu. Cesta bude vyžadovaná, aby ste získali rozpočet z prvej ruky. |
Kariéra č. 2 - Poistenci
Kto sú poisťovací poisťovatelia?
Podpisovateľ poistenia je ten, kto rozhoduje o tom, či sa má poistenie poskytovať alebo nie, a ak áno, potom za akých podmienok by malo byť dané. Určujú sumy poistného krytia a poistné.
| Poisťovatelia - popis práce | |
|---|---|
| Zodpovednosti | Zodpovedajú za analýzu informácií poskytovaných v poistných aplikáciách, za stanovenie rizika, ktoré existuje pre zabezpečenie klientov, za hodnotenie a poskytovanie odporúčaní na základe upisovacieho softvéru, zástupcov v teréne a zdravotníckych pracovníkov za zhromažďovanie informácií, určovanie vhodného poistenia sumy krytia a poistné. |
| Označenie | Poisťovatelia |
| Skutočná rola | Analyzuje informácie a históriu klienta na základe rôznych parametrov a rozhodne, či by bolo vhodné poistenie poskytnúť alebo nie, a podmienky a podmienky v súvislosti s ním. |
| Štatistika pracovných miest | Pokiaľ ide o štatistiku úradu práce, ktorú máme k dispozícii na www.bls.gov, v roku 2016 bol počet pracovných miest v tejto kategórii 104 100, čo sa od roku 2016 do roku 2026 očakáva pokles o 5%. |
| Najlepšie spoločnosti | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Plat | Stredná mzda za rok 2018 pre poisťovacieho poisťovateľa bola 69 380 dolárov ročne a 33,36 dolárov za hodinu podľa štatistík našej pracovnej sily, ktoré sú k dispozícii na www.bls.gov. |
| Dopyt a ponuka | Očakáva sa, že dopyt bude v budúcich rokoch klesať. Dôvodom je použitie automatizovaného upisovacieho softvéru, ktorý umožňuje osobám rýchlejšie spracovávať žiadosti. Stále sa však budú vyžadovať na monitorovanie automatizovaného procesu a na prácu v zložitých oblastiach, ako je námorné poistenie atď. |
| Požiadavka na vzdelanie | Bakalársky alebo magisterský titul v odbore účtovníctvo, financie alebo administratíva z povestnej vysokej školy. |
| Odporúčané kurzy | MBA / spolupracovník v osobnom poistení / spolupracovník v komerčnom upisovaní / prenajatom majetku a certifikácia úrazového poisťovateľa. |
| Pozitívne | Vysoký priemerný zárobok, niekoľko možností špecializácie, rozmanitosť práce v každodennej práci. |
| Negatíva | Klesajúca miera rastu pracovných miest, tlak na vyhýbanie sa príliš veľkému riziku. |
Kariéra č. 3 - Finančný analytik
Kto je finančný analytik?
Finančný analytik je ten, kto poskytuje poradenstvo osobám, od ktorých sa vyžaduje, aby prijímali rozhodnutia týkajúce sa investícií.
| Finančný analytik - popis práce | |
|---|---|
| Zodpovednosti | Sú zodpovední za analýzu súčasných a historických finančných údajov; preskúmať finančnú pozíciu spoločnosti analýzou jej finančných výkazov, štúdiom obchodných a ekonomických trendov a poskytnutím odporúčaní na ich základe, identifikáciou investičných trendov a poskytnutím odporúčania investícií. |
| Označenie | Finančný analytik |
| Skutočná rola | Vyhodnocovanie investičných príležitostí pre nové a existujúce organizácie, správa financií, identifikácia investičných trendov a poskytovanie nových služieb a produktov klientom podľa ich požiadaviek. |
| Štatistika pracovných miest | Pokiaľ ide o štatistiku úradu práce, ktorú máme k dispozícii na www.bls.gov, v roku 2016 bol počet pracovných miest v tejto kategórii 296 100, od roku 2016 do roku 2026 sa očakáva nárast o 11%. |
| Najlepšie spoločnosti | Tradeweb Inc, ManTech International, MIL Corporation. |
| Plat | Stredná mzda za rok v roku 2018 pre poisťovacieho upisovateľa bola 85 660 dolárov ročne a 41,18 dolárov za hodinu podľa štatistického úradu práce, ktorý je k dispozícii na www.bls.gov |
| Dopyt a ponuka | Očakáva sa, že v budúcich rokoch bude dopyt rásť rýchlejším tempom, čo bude predstavovať viac ako priemer celej okupácie v dôsledku rastúceho rozsahu finančných produktov. |
| Požiadavka na vzdelanie | Bakalársky alebo magisterský titul v odbore účtovníctvo, financie alebo administratíva z povestnej vysokej školy. |
| Odporúčané kurzy | CFA / CPA / MBA |
| Pozitívne | Rast pracovných miest rýchlejším tempom, vysoké priemerné zárobky, práca s veľmi dôležitými údajmi. |
| Negatíva | Vyžaduje sa stres z práce, pozornosť venovaná čo i len najmenším detailom, dlhá pracovná doba s vysokou úrovňou povinností. |
Kariéra č. 4 - Agent pre cenné papiere, komodity a ďalšie finančné služby
Kto je agentom pre cenné papiere, komodity a ďalšie finančné služby?
Sprostredkovateľom cenných papierov, komodít a iných finančných služieb je ten, ktorý spája predajcov a kupujúcich na finančnom trhu.
| Agent pre cenné papiere - popis práce | |
|---|---|
| Zodpovednosti | Sú zodpovední za nákup a predaj cenných papierov, ako sú akcie, a komodít, ako je ropa. Monitorujú finančný trh a výkonnosť cenných papierov a komodít. Poskytujú služby finančného plánovania poskytovaním informácií klientom o výkonnosti cenných papierov, do ktorých môžu investovať s cieľom dosiahnuť dobrú návratnosť. |
| Označenie | Agent pre cenné papiere, komodity a iné finančné služby. |
| Skutočná rola | Monitorovanie finančného trhu a výkonnosti cenných papierov a komodít a poskytovanie odporúčaní klientom o výkonnosti cenných papierov, do ktorých môžu investovať s cieľom dosiahnuť dobrú návratnosť. Analyzujú tiež financie spoločnosti na poskytovanie odporúčaní pre verejnú ponuku a akvizície atď. |
| Štatistika pracovných miest | Pokiaľ ide o štatistiku úradu práce, ktorú máme k dispozícii na www.bls.gov, v roku 2016 bol počet pracovných miest v tejto kategórii 375 700, od roku 2016 do roku 2026 sa očakáva nárast o 6%. |
| Najlepšie spoločnosti | Ivy Exec, globálne trhy GQR, Union Bank of California. |
| Plat | Stredná mzda za rok v roku 2018 pre poisťovacieho upisovateľa bola 64 120 dolárov ročne a 30,83 dolárov za hodinu podľa štatistického úradu práce, ktorý je k dispozícii na www.bls.gov |
| Dopyt a ponuka | Očakáva sa, že od roku 2016 do roku 2026 vzrastie dopyt o 6%, čo je rovnako rýchlejší priemer ako vo všetkých povolaniach. Služby analýzy financií spoločnosti na poskytovanie odporúčaní pre verejnú ponuku a akvizície atď. budú neustále požadované. |
| Požiadavka na vzdelanie | Bakalársky titul / MBA. |
| Odporúčané kurzy | CFA / MBA |
| Pozitívne | Rast pracovných miest rýchlejším tempom, vysoké priemerné zárobky, rôzne typy analýz bezpečnostného a komoditného trhu. |
| Negatíva | Intenzívna konkurencia pracovných miest z dôvodu vysokých miezd; na posúdenie výkonu je potrebné venovať náležitú pozornosť čo i len najmenším detailom. |
