Chartered Wealth Manager
Globálne existuje viac ako 50 000 certifikovaných správcov bohatstva a sú rozmiestnení vo viac ako 151 krajinách. CWM bola založená v roku 1996 Americkou akadémiou finančného riadenia AAFM.
Táto certifikácia je skutočne veľmi dobrá, ak pochádzate z prostredia správy aktív, alokácie aktív a správy majetku. Nič nemôže byť lepšie ako tento kurz, aby ste zvýšili hodnotu svojho životopisu. Tento kurz je organizovaný svetovými finančnými a štandardnými profesionálmi, ktorí ponúkajú exkluzívne a certifikované označenia spolu s autorizovanými a magisterskými certifikáciami kandidátom, ktorí sú schopní splniť vysoké štandardy.
V tomto článku sa pozrieme na matice a skrutky skúšky CWM.
- O programe CWM
- Kritériá na dokončenie programu CWM
- Prečo absolvovať vyšetrenie CWM?
- Formát skúšky CWM
- CWM časť I skúška (úroveň Foundation)
- Skúška CWM časť II (pokročilá úroveň)
- Poplatky za skúšky CWM
- Stratégie pre skúšku CWM
O programe CWM
Správca charterového majetku je označenie, ktoré je uznávané globálne, alebo ho môžete nazvať aj globálnym označením. Ľudia, ktorí majú toto osvedčenie, môžu pracovať v krajine, v ktorej chcú pracovať ako CWM. Obsahom kurzu je zmes uvážlivého indického a medzinárodného obsahu, ktorá účastníkom umožňuje úplné pochopenie indického aj medzinárodného finančného zázemia.
- Pracovné roly: Portfólio a správca aktív, správca majetku, maklér, analytik trhu, finančný kontrolór, finančný riaditeľ, súkromný bankár atď.
- Skúšky: Na oboch úrovniach skúšok je potrebné absolvovať približne 20 jednotiek. Úroveň 1 predstavuje úroveň Foundation, čo je dvojhodinová skúška so 100 známkami; zatiaľ čo úroveň 2 zahŕňa pokročilú úroveň skúšky, jedná sa o 3-hodinovú skúšku za 160 bodov.
- Dátumy skúšky CWM: V závislosti na vašej flexibilite si môžete zvoliť, či sa dostavíte na toto vyšetrenie. Jedná sa o online skúšku, o ktorú je potrebné sa uchádzať. Na výber sú online dátumy.
- Spôsobilosť: Ak sa chcete stať držiteľom certifikátu, musíte mať absolventa minimálne kvalifikácie. Ak sa chcete zúčastniť alebo zaregistrovať na tento certifikačný kurz, musíte byť absolventom. A čo je najdôležitejšie, na registráciu na certifikáciu Chartered bohatstva potrebujete príslušné 3-ročné pracovné skúsenosti.
Kritériá na dokončenie programu CWM
- Ako bolo uvedené v poznámkach vyššie, tento kurz manažéra charterového bohatstva je rozdelený na 2 časti, ktoré sú základnou úrovňou a potom úrovňou pre pokročilých. Úroveň nadácie obsahuje prehľad indických a globálnych finančných systémov, koncepciu a životný cyklus správy majetku, meranie investícií do správy majetku atď., Tieto témy pokrývajú témy nadácie
- Zatiaľ čo úroveň dva, ktorá je pokročilou úrovňou, obsahuje témy ako analýza akcií, stratégie správy portfólia pôžičiek a dlhov, pokročilá správa majetku atď.
- 1. st úroveň je pre 100 známok, a jej dĺžka je 2 hodiny a 2 nd úroveň je pre 160 známok, a jej dĺžka je po dobu 3 hodín.
- Uchádzač musí byť absolvent, aby sa mohol zaregistrovať na získanie tejto certifikácie.
- Okrem vzdelania uchádzač potrebuje aj zručnosti, ako sú znalosť produktov, porozumenie psychológie klientov, riadenie zákazníkov, predajné a mäkké zručnosti, pochopenie finančného trhu a konkurencie a tiež porozumenie obchodu.
Prečo absolvovať vyšetrenie CWM?
Ste zanietení pre správu majetku; toto by ste mali urobiť. Pochopenie alokácie zdrojov na trhu atď. Je mimoriadne zaujímavé iba pre vášnivých ľudí. Na získanie tejto certifikácie potrebujete lásku a odhodlanie k financiám.
- CWM zvyšuje váš potenciál pre správu majetku a portfólií pre firmy a jednotlivcov.
- Kandidáti dostanú informácie o priemysle a možnostiach ako správcovia majetku s významom pre celú planétu. Naučia sa dynamike trhu a inovácii v oblasti finančných produktov v správe majetku. Aby získali prehľad o najlepších globálnych postupoch vo finančnom priemysle, rozumejú možnostiam a problémom pri plánovaní bohatstva.
- Rozvíjajú zručnosti v vytváraní riešení správy majetku pre schopnosti klientov. Rozvíjajú stratégie a dôveru v priateľské jednanie so zákazníkmi pomocou priateľského jazyka na budovanie pevnejších vzťahov so zákazníkmi. Ich schopnosti sa získavajú prostredníctvom strategických a štrukturálnych procesov.
- Uchádzať sa o túto certifikáciu pripravenú na myšlienky študentov je tvrdá a praktická orientácia a štruktúra kurzu. Výsledkom tohto kurzu je plne vyškolený správca bohatstva, ktorý je pripravený na náročné odvetvie správy majetku.
- Správa majetku je v súčasnosti jednou z najrýchlejšie rastúcich a dobre platených kariér. Podľa požiadaviek štúdií vyplýva, že samotná India spadá do najrýchlejšie rastúcich ekonomík sveta, ktoré majú približne 200 000 rodín, ktoré spadajú do rodiny s veľmi vysokou čistou hodnotou; Odhaduje sa však, že v najbližších niekoľkých rokoch dôjde k vyššiemu rastu. Krajina má viac ako 20 000 manažérov prenajatého majetku a odhaduje sa, že v najbližších rokoch sa zvýši až na 50 000. To znamená, že každý správca bohatstva môže vybaviť takmer 50 klientov s vysokým čistým imaním, čo poskytuje dobré zamestnanie a tiež veľmi dobrý kariérny rozsah.
- Profesionáli, ktorí sa skutočne chcú venovať svojej kariére v oblasti správy majetku, ako sú investičné stratégie, správa životného cyklu, medzigeneračný prevod bohatstva, správa vzťahov, behaviorálne financovanie, alternatívne produkty, oceňovanie nehnuteľností a globálne dane, je táto certifikácia dokonalá, pretože vyhovuje vašim požiadavkám. a dodá vašej kariére dobrý štart, alebo možno znova naštartuje rast.
Formát skúšky CWM
| Skúška CWM | CWM časť I skúška
(Úroveň nadácie) | Skúška CWM časť II
( Pokročilá úroveň) |
| Zameraný na | Prehľad indického a globálneho finančného systému.
Koncepcia riadenia majetku Správa životného cyklu Meranie návratnosti investícií do správy majetku Investičné nástroje riadenia majetku Správa investičných rizík v správe majetku Indické daňové zákony Legálnosti v správe majetku Úloha správy majetku v bankovníctve Medzigeneračný transfer bohatstva a daňové plánovanie | Analýza vlastného imania
Využitie alternatívnych produktov pri správe majetku Využitie behaviorálnych financií v správe majetku Oceňovanie a analýza nehnuteľností Správa pôžičiek a dlhov Stratégie správy portfólia Riadenie vzťahov správcom bohatstva Medzinárodné dane a plánovanie dôvery Plánovanie správy majetku Pokročilá správa bohatstva |
| Formát skúšky | Online skúška | Online skúška |
| Percento úspešnosti | 50% známok zo všetkých predmetov bez negatívnych známok | 50% známok zo všetkých predmetov bez negatívnych známok |
| Trvanie | 115 minút | 175 minút |
| Termín skúšky | Rezervácie sa uskutočňujú podľa vášho pohodlia. Avšak, termín vyšetrenia spadajú medzi 10 th a 20 th v mesiaci. | Rezervácie sa uskutočňujú podľa vášho pohodlia. Avšak, termín vyšetrenia spadajú medzi 10 th a 20 th v mesiaci. |
CWM časť I skúška (úroveň Foundation)
Úroveň základu Chartered Wealth Manager pokrýva základné základy správy majetku, ktorá sa zaoberá rôznymi aspektmi, ako sú investičné stratégie, správa životného cyklu, medzigeneračný prevod majetku, správa vzťahov atď. Táto úroveň pokrýva 10 jednotiek; týmito jednotkami sú Prehľad indického a globálneho finančného systému, Koncept správy majetku, Správa životného cyklu, Meranie návratnosti investícií v správe majetku, Investičné nástroje bohatstva, Správa riadenia, Investičné riziko v správe majetku, Indické daňové zákony, Zákony v oblasti bohatstva, Správa Úloha bohatstva, riadenie v bankovníctve, medzigeneračný transfer bohatstva a daňové plánovanie
- Skúšky CWM sú všetky online skúšky a nie sú písomné.
- Na absolvovanie tohto vyšetrenia je potrebné získať skóre minimálne alebo minimálne 50%; toto osvedčenie však neobsahuje žiadne negatívne označenia.
- Vymazanie tejto skúšky trvá 115 minút.
- Miesto si môžete rezervovať, kedykoľvek budete pripravení; Pamätajte však, že dátum predloženia bude kedykoľvek medzi 10 th a 20 th v mesiaci.
- Vzor skúšky na úrovni základu je uvedený nižšie.
| Známky pre otázky | Počet otázok |
| 1 značka | 30 otázok |
| 2 známky | 15 otázok |
| 4 známky | Desať otázok |
| Spolu 100 známok | 55 otázok |
Skúška CWM časť II (pokročilá úroveň)
- Advanced Chartered Wealth Management, čo je CWM, pokrýva nasledujúce jednotky Analýza kapitálu, Využitie alternatívnych produktov v Wealth Managemente, Využitie behaviorálnych financií v Wealth Managemente, Oceňovanie a analýza nehnuteľností, Správa pôžičiek a dlhov, Stratégie správy portfólia, Riadenie vzťahov bohatstvom Manažér, medzinárodné dane a plánovanie dôvery, plánovanie riadenia majetku
- Skúšky CWM sú všetky online skúšky a nie sú písomné.
- Na absolvovanie tohto vyšetrenia je potrebné získať skóre minimálne alebo minimálne 50%; toto osvedčenie však neobsahuje žiadne negatívne označenia.
- Na absolvovanie tejto skúšky je potrebné urobiť 175 minút.
- Miesto si môžete rezervovať, kedykoľvek budete pripravení; Pamätajte však, že dátum predloženia bude kedykoľvek medzi 10 th a 20 th v mesiaci.
- Schéma skúšky pre pokročilých je uvedená nižšie.
| Známky pre otázky | Počet otázok |
| 1 značka | 40 otázok |
| 2 známky | 35 otázok |
| 4 známky | 15 otázok |
| Spolu 160 značiek | 80 otázok |
Poplatky za skúšky CWM
Rovnako ako každý kurz, aj štruktúra poplatkov CWM sa líši. Odlišuje sa typ poplatku, ktorý platíte, a dôvod, pre ktorý poplatok platíte. Tabuľka štruktúry poplatkov je uvedená nižšie pre lepšie pochopenie.
| Druh poplatku | Poplatok v USD |
| Registračný poplatok | 400 dolárov |
| Poplatok za vyšetrenie | Závisí od miesta registrácie |
| Úroveň 1 splatná v čase registrácie | 200 dolárov |
| Úroveň 2 | 600 dolárov |
| Poplatok za osvedčenie je splatný, keď uchádzač absolvuje potrebné skúšky | 100 dolárov |
| Poplatok za zmenu harmonogramu okrem študijného materiálu | 125 dolárov |
| Poplatok za opätovné preskúmanie okrem študijného materiálu nie je k dispozícii | 200 dolárov |
- Poplatok úrovne 1 je potrebné zaplatiť pri registrácii a po zaregistrovaní je registrácia platná iba 365 dní. Pred dostavením sa na skúšku je potrebné zaplatiť poplatok za vyšetrenie úrovne 2.
- Tlač študijného materiálu nie je k dispozícii a; študijný materiál je však k dispozícii online.
- Po zaplatení sa poplatok nevracia a uvedená štruktúra poplatkov nezahŕňa dane, pretože dane sa líšia v závislosti od krajiny.
(Poznámka: Skúška sa nekoná v konkrétnom období alebo konkrétnom časovom intervale; z tohto dôvodu nie je možné uviesť percentuálne skóre. V skutočnosti sa skúšky konajú podľa pohodlia kandidáta, ktorý sa môže pre kandidáta objaviť. vyšetrenie každý mesiac)
Stratégie pre skúšku Správca charterového majetku
- Poznajte študijný program a štruktúru skúšky CWM, pretože vám to napovie a ukáže vám, kde začať a ako začať.
- Plánovanie je nesmierne dôležité skôr, ako začnete s niečím novým, pretože teraz, keď budete mať osnovy a štruktúru skúšky a jej učebné materiály potrebné, musíte si naplánovať svoj ďalší krok začatia štúdia pre túto nie tak ľahkú certifikáciu. Táto certifikácia nie je taká ľahká, ako vyzerá. Odborníci tvrdia, že štúdium na túto skúšku si vyžaduje zodpovedajúci 200-hodinový plán prípravy pred skúškou.
- Je dôležité porozumieť typom papierov; preto absolvujte niekoľko falošných testov, ktoré budú k dispozícii online. Takto získate predstavu o otázke, na ktorú narazíte počas skúšky.
- Študujte každý deň porozumením pojmov a nielen memorovaním svojich materiálov.
- Áno, študujte iba zo schválených alebo študijných materiálov poskytnutých online. Pretože vám nebudú zasielané nijaké tvrdé textové materiály, budete si musieť materiál nechať vytlačiť alebo budete musieť študovať online.
- Stiahnite si toľko simulovaných testovacích papierov, vyhľadajte predchádzajúce testovacie papiere. Ak je to možné, vyriešte ich; získate tak predstavu o tom, ako sa test vykonáva. Vyriešte čo najviac, aby ste lepšie porozumeli a boli spravodliví.
- Požiadajte o radu seniorov alebo triedy, ak máte pocit, že potrebujete pomoc.
- Revízia je veľmi dôležitá; nezabudnite na revíziu. Nemali by ste to ignorovať. Revízia na poslednú chvíľu je váš záchranca.
- Povedzte nie panike. V prípade panickej situácie si nacvičte relaxačné cvičenia, ktoré vám pomôžu lepšie sa učiť, starajte sa o svoje zdravie tým, že budete dobre jesť a spať, pretože to pomôže lepšie zvládnuť zdravie.
