Ako zmeniť prácu z komerčných bánk na výskum kapitálu?
Aby bolo možné zmeniť prácu z komerčných bánk na výskum kapitálu, je potrebné využiť pomoc jeho profesionálnej siete, ktorá má rovnaké skúsenosti, získať správne údaje, napríklad získať titul Chartered Financial Analyst, absolvovať stáž v spoločnosti zaoberajúcej sa výskumom akcií získať skúsenosti a získať ďalšie potrebné zručnosti pomocou rôznych programov v oblasti výskumu rovnosti.
Komerčné bankovníctvo
Komerčné banky sa zaoberajú poskytovaním celej škály služieb retailového bankovníctva pre jednotlivcov a podniky, vrátane bežných a sporiacich účtov, pevných vkladov a ďalších produktov, spolu s poskytovaním úverovej linky svojim zákazníkom. Väčšina rolí komerčného bankovníctva vyžaduje dobrú úroveň komunikačných schopností, ďalšou výhodou by boli znalosti z oblasti financií a technické znalosti. Presná povaha predpokladov však závisí od druhu prijatej úlohy. Medzi najčastejšie pozície v komerčnom bankovníctve patria dôveryhodný pracovník, úverový pracovník, bankový pokladník, hypotekárny bankár a manažér pobočky spolu s ďalšími.
Akciový výskum
Akciový výskum v zásade zahŕňa hĺbkovú analýzu zásob využívajúcu niekoľko užitočných nástrojov a prípravu podrobných správ o hodnote konkrétnej investície. Analytici pre výskum akcií musia mať odborné znalosti o finančnom modelovaní a zásadách oceňovania, na ktorých je založená podstatná časť ich práce. Akciový výskum má pre priemysel ako celok veľkú hodnotu, pretože niektoré kritické investičné rozhodnutia individuálnych a inštitucionálnych investorov sú založené na práci týchto analytikov. Aby bol úspešný, musí mať dokonalé analytické schopnosti, odborné znalosti finančných konceptov a veľkú jasnosť v komplexných koncepciách týkajúcich sa oceňovania a ďalších oblastí, aby mohol objektívne hodnotiť investície na základe relevantných faktorov.
Tí, ktorí plánujú posunúť svoju kariéru z komerčného bankovníctva na výskum kapitálu, už môžu mať dobrú predstavu o oboch oblastiach. Napriek tomu sme sa z nejakého dôvodu pokúsili široko definovať profesionálne role, aby sme mohli vidieť rozdiel medzi týmito dvoma.
Komerčné bankovníctvo vs.
Ako vidíme jasne, jedná sa o dve úplne odlišné oblasti financovania s malou priamou súvislosťou, pričom jedna sa zaoberá výlučne poskytovaním bankových služieb klientom a druhá sa zaoberá komplexnou analýzou určitých stavov vrátane ich ocenenia. , čo v žiadnom prípade nie je ľahká úloha.
Tu si ukážeme niekoľko významných rozdielov medzi komerčným bankovníctvom a kapitálovým prieskumom:
- Komerčné bankovníctvo spočíva v pravidelnom jednaní s klientmi, zatiaľ čo prieskumy kapitálu sú z hľadiska pravidelného zapojenia verejnosti málo. Človek musí byť schopný samostatne pracovať vo výskume rovnosti.
- Zatiaľ čo komerčné bankovníctvo vyžaduje dobrú znalosť financií a bankových postupov, prieskum kapitálu si vyžaduje úplne inú úroveň oboznámenia sa s finančnými princípmi pre analýzu akcií, finančné modelovanie a oceňovanie.
- Akciový výskum si tiež vyžaduje podrobné znalosti ekonomických faktorov ovplyvňujúcich pohyb akcií a väčšina poznatkov získaných ako komerčný bankár nemusí byť veľmi užitočná.
- Akciový výskum si vyžaduje vyššiu mieru trpezlivosti, sebadisciplíny a schopnosti asimilovať komplexný súbor faktorov do súvislého celku, aby bolo možné pripraviť štúdiu, ktorá môže byť pre investorov veľmi užitočná. Jeden by mal tiež vynikať v písaní a byť schopný pripraviť podrobné správy na základe vykonanej výskumnej práce.
- Akciový výskum si tiež vyžaduje vyššiu úroveň pracovnej etiky, pretože od analytikov sa bežne vyžaduje, aby interagovali s vrcholovým vedením spoločností, na ktorých oceňovaní pracujú. V zásade ide o lano, aby sa neodcudzilo vedenie pri zachovaní úplnej neutrality pri oceňovaní zásob. V role komerčného bankovníctva existuje len málo takýchto porovnaní.
- V komerčnom bankovníctve je zložka rizika a výnosu pomerne nízka, pretože väčšina rozhodovacích procesov je na základe konsenzu s ostatnými členmi tímu alebo osobami na vyšších pozíciách. Naopak, v kapitálovom výskume existuje oveľa vyššia zložka rizika a odplaty a rozhodujúcu úlohu zohrávajú nezávislé rozhodovacie schopnosti a schopnosti riešiť problémy. Príležitosti na rast môžu do značnej miery závisieť od úspechu odporúčaní analytika akciového výskumu.
Poďme teraz k časti, kde diskutujeme o možných spôsoboch úspešného prechodu od komerčného bankovníctva k výskumu kapitálu.
Ak chcete začať s touto náročnou úlohou, mohlo by byť zásadné nájsť nejaké užitočné, praktické rady a pomoc, ktoré by s najväčšou pravdepodobnosťou mohli získať od profesionálov, ktorí už prešli od komerčného bankovníctva k prieskumu akciového trhu. Je pochopiteľné, že to nemusí byť najjednoduchšie, keď sa dokážete priblížiť k správnym jednotlivcom, pretože len málokto urobí skok tohto druhu z hľadiska kariérnych rolí. Avšak so správnym typom sietí nemusí byť také ťažké nájsť niekoho, kto vykonal zmenu, a to úspešne.
Okrem vašej profesionálnej siete by mohlo byť prospešné prehľadávať aj profesionálne sieťové stránky, vrátane LinkedIn, samozrejme, ktoré by v tomto ohľade mohli byť veľmi užitočné. Títo jednotlivci vám môžu s týmto profesionálnym prechodom nesmierne pomôcť a vy by ste mohli ťažiť z týchto spôsobov.
- Poučte sa z ich skúseností s prechodom
- Získajte užitočné pokyny
- Pripravte sa na prekážky, ktoré vás môžu cestou stretnúť
- Najdôležitejšie je, že môžu lepšie oceniť váš názor a mohli by pomôcť aj s náborom.
- Prípadne môžete ťažiť z ich odporúčaní pre rolu analytika v dobrej organizácii.
Jedným z hlavných dôvodov dôležitosti takého nálezu je skutočnosť, že je nepravdepodobné, že by konvenčný proces prijímania zamestnancov pracoval väčšinou vo váš prospech. Tu vám môže sieť pomôcť viac ako čokoľvek iné.
Získajte správne poverenia
Môže to byť jeden z najdôležitejších krokov pri uskutočňovaní tohto prepínača, pretože bez vhodných poverení nebudete pravdepodobne schopní dosiahnuť skutočný pokrok v požadovanom smere. Medzi príslušné možnosti patrí:
- CFA (Chartered Financial Analyst) môže byť možno najdôležitejšou certifikáciou, ktorá vám pomôže overiť vaše schopnosti v oblasti analýzy kapitálu, finančného modelovania a postupov oceňovania. Dokončenie programu CFA nebude v žiadnom prípade ľahkou úlohou, ale môžete sa naplánovať a zamerať na vyčistenie jednotlivých úrovní CFA. V čase, keď absolvujete certifikačný program, by ste mohli čakať na dlhú cestu. Určite by to pomohlo otvoriť množstvo príležitostí v oblasti analýzy kapitálu. Kompletnú príručku pre skúšky CFA si môžete pozrieť tu.
- Prípadne by vám mohlo pomôcť aj získanie stáže v oblasti výskumu vlastného imania a mohlo by sa to ukázať ako ešte lepšia voľba ako absolvovanie certifikačného programu. Prináša to ďalšiu výhodu praktickej expozície v teréne. Možno to bude považovať za trochu riskantný krok, najmä ak ste už profesionál na strednej úrovni, ale skutočne by to mohlo stáť za to.
- Môžete sa tiež prihlásiť na profesionálne kurzy Equity Research, ktoré vám pomôžu začať s osvojovaním si zručností v oblasti Equity Research.
Získajte potrebné zručnosti
- Môže to byť najnáročnejšia časť dohody, pretože už musíte mať základné požadované zručnosti a môžete pracovať iba na ich zdokonalení vo svoj prospech.
- Niektoré z kritických zručností potrebných pre analytika v oblasti ekvitného výskumu zahŕňajú okrem iného nezávislé rozhodovanie a komplexné riešenie problémov.
- Bolo by potrebné, aby výskumný pracovník v oblasti vlastného imania kriticky uvažoval o tom, že dokáže urobiť jasný obraz o vyhliadkach konkrétnej investície prostredníctvom pomerne podrobných správ o výskume vlastného imania.
- Dostaneme sa k písaniu správ o výskume vlastného imania, čo je ďalšia dôležitá zručnosť pre túto prácu, pretože je potrebné pripraviť niekoľko dokumentov vrátane dobre preskúmaných správ zameraných na konkrétnu investíciu.
- Finančné modelovanie je kľúčom k úspešnému uplatňovaniu princípov výskumu vlastného imania. Ak v ňom dokážete byť dobrý, zvýšilo by to vaše šance na úspech.
- Musíte mať odborné znalosti o programe Excel ako nepostrádateľnom nástroji na vykonávanie mnohých operácií.
- Musíte byť skutočne dobrí v príprave a analýze finančných výkazov a v uskutočňovaní pomerovej analýzy spolu s ďalšími úlohami matematickej povahy.
- Mali by ste tiež ovládať oceňovacie schopnosti, najmä analýzu DCF, FCFF, porovnateľné Comps, relatívne ocenenia atď.
- Mali by mať schopnosť vyjadrovať pomerne zložité myšlienky zjednodušeným spôsobom a mali by mať vynikajúce medziľudské schopnosti, aby boli schopní efektívne komunikovať na rôznych úrovniach.
- Mali by poznať nástroje a trendy relevantné pre dané odvetvie a byť schopní posúdiť, ako zmeny na úrovni odvetvia ovplyvňujú určité podnikanie.
- Ďalšie podrobnosti nájdete v týchto 5 najlepších zručnostiach v oblasti vlastného imania.
- Môžete tiež zvážiť tento kurz Equity Research od WallStreetMojo.
Prasknutie rozhovoru
Ak sa vám podarí naplánovať si pohovor, je nevyhnutné vedieť strategicky pripraviť a vyvinúť efektívny prístup k úspešnému zvládnutiu zložitejších otázok.
Teraz by sme sa mohli pozrieť na to, čo máte vo svojom arzenáli, aby ste čelili týmto dotazom a či by to skutočne fungovalo.
Dopyt:
Jedným z možných otázok, ktoré by mohli súvisieť s komerčným bankovníctvom, je vaša prvá voľba kariéry namiesto prieskumu kapitálu. Prečo chcete, aby ste to zmenili hneď teraz. Tieto otázky by mohli znieť dosť jednoducho, ale ich správne riešenie by mohlo byť kľúčom k dosiahnutiu skutočného pokroku.
Odpoveď: Aby ste boli schopní vyriešiť najdôležitejší dotaz o tom, že prieskum kapitálu nie je vašou prvotnou voľbou, musíte pracovať na originálnej odpovedi založenej na tom, čo k tomu skutočne cítite. Anketári majú zvyčajne na svoj príkaz dostatok skúseností a povedomia o odbore, aby boli schopní vidieť akékoľvek povrchné odpovede, ktoré vám nemusia byť užitočné. Mali by ste lepšie pripustiť, ak ste nevedeli o kapitálovom výskume ako o špecializovanom odbore alebo ste sa nejako nemohli prihlásiť pre nedostatok potrebných údajov alebo z iných dôvodov. Práve tu by sa dalo poučiť a skutočne ťažiť zo skúseností bývalých komerčných bankárov, ktorí sa vydali na kariéru v oblasti výskumu kapitálu.
Prečo chcete teraz vstúpiť do výskumu vlastného imania, je samostatná otázka od prvej, aj keď úzko súvisí. Pripravte sa teda na odpoveď, ktorej skutočne veríte, pretože ak nemáte dostatočnú dôveru v to, čo hovoríte, iná osoba by vám mohla ťažko uveriť.
Dopyt:
Ďalej nasleduje otázka kritických zručností pre prácu. Anketár by s najväčšou pravdepodobnosťou predtým, ako bude pokračovať, overil vaše schopnosti v oblasti analýzy kapitálu a znalostí finančného modelovania.
Odpoveď: Pokiaľ ide o kritické zručnosti, pravdepodobne budete musieť preukázať svoje znalosti finančného modelovania a finančnej analýzy položením niekoľkých náročných otázok. Očakávajte neočakávané a pripravte sa na všetko. Ak vám koncepcie a know-how na ich aplikáciu vyhovujú, mali by ste všeobecne dopadnúť dobre.
Dopyt:
Ak chcete urobiť dojem na svojho anketára, musíte byť poverení. Musíte tiež vlastniť príslušné certifikáty, ktoré vám pomôžu vytvoriť väčšiu dôveru v oči potenciálnych zamestnávateľov.
Odpoveď: Mali by ste absolvovať CFA alebo iné príslušné certifikácie, o ktorých sme už hovorili. Bolo by tiež veľmi užitočné, ak by ste absolvovali stáž vo výskume rovnosti u dobrej firmy. Mohlo by si to dovoliť neoceniteľnú výhodu v tom, že ti spolu s teóriou pomôže získať praktické zručnosti.
Dopyt:
V neposlednom rade by anketár mohol spochybniť, či máte ideálny výhľad na to, aby ste boli úspešní v prieskume rovnosti.
Odpoveď: Pri riešení takýchto otázok by ste mali byť schopní preukázať skutočný záujem o preskúmanie výskumu vlastného imania a byť v tom pohodlní. Môžete tiež hovoriť o niektorých prenosných zručnostiach z komerčného bankovníctva, ktoré pre vás fungujú aj pri výskume kapitálu, ale musíte mať na pamäti, že prieskum kapitálu si väčšinou vyžaduje vyššiu úroveň sebadisciplíny, odhodlania, a sebamotivácia uspieť. Potrebovali by ste čerpať zo svojich vedomostí a akýchkoľvek malých skúseností, ktoré by ste mohli mať v odbore, napríklad vo forme stáže alebo vstupného zamestnania, čo by sa vám hodilo.
Záver
Rozhodnutie zmeniť svoju kariéru na viac konkurenčnú oblasť od komerčného bankovníctva po prieskum kapitálu by bolo vždy náročnou úlohou. Avšak so správnym druhom prípravy, pokiaľ ide o získanie potrebných vedomostí, zručností a dôveryhodných údajov, môžete vyvinúť spoločné úsilie v smere, ktorý by sa vám mohol dobre vyplatiť. Najdôležitejšou vecou je mať dôveru vo svoje schopnosti, aby ste mohli úspešne vidieť tento kariérny prechod.
Užitočné príspevky
- Výskum kapitálu vs. úverový výskum
- Investičné bankovníctvo vs. kapitálový výskum
- Základy výskumu kapitálu
- Pracovné miesta pre výskumných pracovníkov v oblasti kapitálu
