Šablóna osobného finančného výkazu Stiahnutie zadarmo (Excel, CSV)

Ostatné verzie

• Excel 2003 (.xls)
• OpenOffice (.ods)
• CSV (.csv)
• Prenosný dokument Formát (.pdf)

Šablóna osobného finančného výkazu zadarmo

Šablónu osobného finančného výkazu možno definovať ako tabuľku alebo dokument, ktorý načrtáva finančnú situáciu jednotlivca za určité časové obdobie. Táto tabuľka všeobecne obsahuje osobné aj finančné informácie o jednotlivcovi, ako je jeho meno, adresa, rozpis celkových aktív a pasív, celkové príjmy a výdavky atď.

Táto šablóna môže byť nesmierne užitočná pri sledovaní celkového bohatstva jednotlivca a rovnako sa väčšinou používa, keď žiadateľ žiada o bankovú pôžičku. Zahŕňa všetky aktíva, ktoré vlastní, a pasíva, ktoré dlží jednotlivec. Tento výkaz môže, ale nemusí obsahovať príjmy a výdavky jednotlivca.

Informácie o šablóne

Šablóna osobného finančného výkazu pozostáva z výkazu ziskov a strát a súvahy jednotlivca, kde sú poskytnuté všetky jeho znášané výdavky a výnosy spolu s celkovým súhrnom všetkých jeho aktív a pasív. Táto šablóna jednotlivca tiež poskytuje jeho všeobecné osobné informácie, ako je meno, adresa, kontaktné údaje atď.

# 1 - Výkaz ziskov a strát

• Výkaz ziskov a strát jednotlivca znamená prílev a odliv peňazí. Výsledky výkazu ziskov a strát môžu byť buď čistý zisk alebo čistá strata.
• Čistý zisk zarobí jednotlivec, keď jeho celkový príjem presiahne celkové výdavky, zatiaľ čo čistá strata nastane, keď celkové výdavky jednotlivca presiahnu jeho celkový príjem. Podrobnosti výkazu ziskov a strát sú rozdelené do dvoch segmentov - výnosy a náklady.
• Výdavky a príjmy jednotlivca sa zaznamenávajú vtedy, keď k nim dôjde, spolu s ich hodnotou. Výkaz osôb a príjmov jednotlivca je pripravený na vyhodnotenie jeho finančných výsledkov za určité časové obdobie.
• Personalizovaný výkaz ziskov a strát odráža celkovú sumu výnosov, ktorá sa generuje spolu s výdavkami, ktoré vzniknú jednotlivcovi za dané časové obdobie, a rozdiel medzi nimi sa bude označovať ako čistý zisk alebo čistá strata.
• Kladné čísla by znamenali čistý zisk, zatiaľ čo záporné čísla by v ideálnom prípade znamenali čisté straty. Výkaz ziskov a strát je založený na koncepcii, ktorá uvádza odpísanie výdavkov a pripísanie pripísaných príjmov.
• Príjem alebo príjem zarobený jednotlivcom môže pochádzať zo zdrojov, ako je jeho plat, príjem na čiastočný úväzok, bonus, príjem z dividend, čistý príjem z investícií, úrokový výnos, príjem z dividend, iné príjmy z investícií, iné príjmy, príjem z nehnuteľností, kapitál zisky a tak ďalej. Súčet všetkého sa bude označovať ako celkový príjem.
• Na druhej strane výdavky jednotlivca zahŕňajú služby, potraviny, poistenie osôb, náklady na starostlivosť, zábavu, náklady na dopravu, palivo, nájom domu, poistenie, dane, maloobchodné platby, platby kreditnými kartami, EMI automobilu atď. Celkové tieto ročné výdavky by sa považovali za celkové výdavky. Rozdiel medzi celkovými nákladmi a celkovým príjmom bude čistý zisk alebo čistá strata, ktorú jednotlivec za dané obdobie získal.

# 2 - Osobná súvaha

• Súvaha jednotlivca môže byť skutočne vynaliezavá na získanie informácií o jeho súčasnom finančnom stave alebo blahobyte. Súvaha jednotlivca má dva podrobnosti - aktíva a pasíva.
• Strana aktív sa používa na zaznamenávanie finančných položiek, ako sú hotovosť v hotovosti, hotovosť v banke, nehnuteľnosti, automobily, sporiaci účet, pohľadávky z podnikania, dôchodkové účty, ľahko obchodovateľné cenné papiere, iný majetok atď.
• Na strane pasív súvahy jednotlivca sa zobrazujú finančné položky, ako sú hypotéky na nehnuteľnosti, pôžičky poskytnuté na hypotéky, pôžičky na autá, pôžičky na školy, kreditné karty, nezaplatené dane, iné záväzky atď.
• Súčet všetkých aktív a pasív uvedených v osobnej súvahe jednotlivca musí mať nevyhnutne rovnaké zostatky. Ak sa nezhoduje celkový súčet aktív a pasív, potom bude musieť jednotlivec znovu skontrolovať, či sa niektorý záznam nezmeškal alebo nesprávne prešiel, alebo či je akákoľvek suma uvedená nesprávne, a podľa toho napraviť požadované zmeny.

Ako používať šablónu osobného finančného výkazu?

• Vyššie uvedenú šablónu môže jednotlivec použiť, kde môže zadať všetky svoje osobné údaje, ako je meno, kontaktné číslo, adresa, časové obdobie atď. Po vyplnení všetkých požadovaných informácií môže jednotlivec vyplniť skutočná suma znášaná ako výdavky a dosiahnutá ako príjem na účte výkazu ziskov a strát.
• Len čo všetky položky prešli, musí súčet všetkých výdavkov a výnosov a výpočet rozdielu medzi nimi a na základe výsledkov odvodiť, či za dané časové obdobie dosiahol zisk alebo stratu. Po zistení čistého zisku / straty za dané obdobie musí jednotlivec postupovať v súvahe.
• Musí uviesť dátum a potom pokračovať v doplňovaní skutočných čísel všetkých druhov svojich aktív a pasív. Po začlenení údajov musí zosúladiť celkové aktíva s celkovými pasívami a podľa toho skontrolovať, či je súčet obidvoch zostatkov rovnaký alebo nie. Ak sa zostatok neshoduje, musí znova skontrolovať a vykonať potrebné nápravy, aby sa zabezpečila presnosť súvahy.