Prehľad investičného bankovníctva v New Yorku
Investičné bankovníctvo je súčasťou rozsiahlych bankových a finančných aktivít súvisiacich s vytváraním bohatstva pre inštitúcie, jednotlivcov, vládu alebo podniky. Investičná banka ponúka svojim klientom množstvo služieb. Zamestnávajú profesionálov zo špičkových univerzít s prístupom k úspechu.
Funkcie investičného bankovníctva v New Yorku možno klasifikovať takto:
- Verejná ponuka dlhových a majetkových cenných papierov: Investičné banky pomáhajú Spoločnostiam ponúkať svoje akcie alebo dlhové cenné papiere verejnosti. Môže to byť buď počiatočná verejná ponuka, alebo ďalej IPO, alebo tiež pomáhajú veľkému akcionárovi speňažiť jeho pozíciu v spoločnosti predajom akcií verejnosti. Pomáhajú tiež pri upisovaní cenných papierov, ktoré by v prípade, že nie sú schopné predať cenné papiere investorom, kúpili od emitujúcej spoločnosti.
- Súkromné umiestňovanie akcií: Investičné banky pomáhajú Spoločnostiam získavať kapitál súkromným vydávaním cenných papierov jednotlivcovi / inštitúcii alebo skupine jednotlivcov / inštitúcií. Takéto súkromne umiestnené cenné papiere nevyžadujú príliš veľa zverejnení v porovnaní s verejnou ponukou a často poskytujú investorom vyššie výnosy.
- Fúzie a akvizície (fúzie a akvizície) : fúzie a akvizície (fúzie a akvizície) : fúzie a akvizície sú hlavnou činnosťou väčšiny investičných bánk, kde pomáhajú spoločnostiam uzavrieť obchod za spravodlivú cenu. Investícia Bankári povedú fúzie a akvizície a nájdu, uľahčia, financujú, dojednajú dohodu.
- Štruktúrované financovanie / sekuritizácia: Investičné banky pomáhajú v procese sekuritizácie rôznych cenných papierov krytých aktívami, ako sú MBS, CDO, CDS atď. Pomáhajú pri hľadaní investorov pre sekuritizované produkty.
- Riadenie rizika : Investičné banky pomáhajú podnikom s riadením rizika a poskytujú služby na zabezpečenie pozícií v úrokových swapoch, FX, opciách, futures, komoditách atď.
- Verejné obchodovanie s cennými papiermi: Väčšina investičných bánk verejne obchoduje s cennými papiermi. Môžu to byť makléri, obchodníci, tvorcovia trhu. Investičné banky neobmedzujú svoje obchodné schopnosti na akcie a fixný príjem, ale tiež obchodujú s inými cennými papiermi, ako sú deriváty, komodity, sekuritizované produkty atď.
- Investičný prieskum a analýza: Investičné banky poskytujú prieskum a analýzy akcií, dlhových produktov alebo IPO, fúzií a akvizícií atď. Ich prieskum sa môže líšiť od podnikovej akcie po podrobnú analýzu spoločnosti a ceny akcií.
Investičné banky sú v centre financií. Podieľajú sa v akejkoľvek forme na každej finančnej transakcii.
Náborový proces v investičnom bankovníctve v New Yorku
Nábor investičných bánk v New Yorku má dva typy - interný a externý. Štruktúra a postupy pre tieto dva typy sa líšia. Nábor na univerzite je, keď spoločnosti navštívia školy B a prijmú kandidátov. Je to štruktúrovanejšie a je to najlepší spôsob, ako sa môžu uchádzači zamestnať v investičných bankách.
Proces v kampuse
- Prvým krokom bude predloženie životopisu.
- Investičné banky v New Yorku vyberú potenciálnych kandidátov do užšieho výberu a požiadajú o pohovor.
- Pohovory pre všetkých kandidátov budú naplánované na deň, ktorý poskytne komisia pre umiestnenie na univerzitu.
- Spravidla pohovorí s uchádzačmi 1 alebo tím 2 - 3 investičných bankárov a uštedria im rôzne technické a mäkké zručnosti.
- Potenciálni kandidáti sa potom dostanú do užšieho výberu pre ďalšie kolo.
- Nasledujúce kolo s názvom „Superday“ je záverečné kolo, ktoré môže zahŕňať sériu rozhovorov s analytikmi, spolupracovníkmi, VP, MD alebo riaditeľom.
Proces mimo kampusu
- Pri nábore mimo kampusu je pre uchádzačov ťažké dostať hovor na pohovor.
- Investičné banky dostávajú každý deň tisíce pracovných ponúk za nové pracovné miesta. Najlepším spôsobom je teda podať žiadosť prostredníctvom odporúčania zamestnanca.
- Akonáhle sa životopis dostane do užšieho výberu, investičné banky vyzvú na prvé kolo pohovorov, ktoré môžu byť buď tvárou v tvár, telefonické alebo videokonferencie.
- Ďalej, ak sa kandidát dostane do užšieho výberu po prvom kole, bude pozvaný do posledného kola, ktoré bude podobné procesu „Superday“ pri nábore na akademickej pôde. Kandidát absolvuje sériu rozhovorov s bankármi na každej úrovni.
- Proces náboru sa líši v závislosti od spoločnosti. Spomínaný proces je do istej miery podobný tomu, ktorý sa bežne pozoruje medzi investičnými bankami v New Yorku.
Existuje niekoľko vlastností, ktoré náborový pracovník investičnej banky pozerá na kandidáta. GPA na vysokej škole a súvisiace kurzy sú síce dôležité, ale pri pohovore veľmi nepomáhajú. Zvýrazňujú životopis uchádzačov a pomáhajú im dostať sa do užšieho výberu pre rozhovor s investičným bankovníctvom.
Anketár je väčšinou investičný bankár s dlhoročnými skúsenosťami. Hľadajú ľudí s víťazným prístupom a so znalosťami o financiách. Anketári hodnotia kandidáta na základe rôznych zručností, ako sú vodcovské schopnosti, technické zručnosti, motivácia stať sa investičným bankárom v New Yorku atď.
Kultúra newyorských investičných bánk
Investiční bankári v New Yorku pracujú zvyčajne 80 - 100 hodín týždenne. Niekedy musia pracovať v sobotu a nedeľu. Zamestnanci väčšinou pracujú iba na šálke kávy a nemajú čas sa poriadne najesť. Väčšinu času strávia výskumom. Preto je náborový proces investičných bánk vyčerpávajúci a snažia sa nájsť tú pravú osobu na prácu so správnou motiváciou.
Ale osobná motivácia nie je jediným faktorom, ktorý drží zamestnanca v chode. Zamestnanci sú motivovaní riskovať, aby dosiahli lepší výkon. Je to tak preto, lebo ich dlhodobé a krátkodobé ciele sú mapované ako kompenzácie a bonusy. Takéto zosúladenie cieľov by im prinieslo vysoké riziko krátkodobých ziskov.
Platy
Investičné bankovníctvo je jedným z najlepšie platiacich odvetví na trhu. Platy sa líšia podľa schopností, znalostí a skúseností.
Podľa jedného z kariérnych portálov, skutočne.com - priemerný plat investičného bankára v New Yorku je 116 578 dolárov ročne v rozmedzí od 24 000 do 280000 dolárov.
Spoločnosť Glassdoor na základe prieskumu uvádza priemerný plat investičných bankárov v New Yorku vo výške 97 145 dolárov, pričom rozpätie sa pohybuje medzi 81 000 a 114 000 dolárov.
Zdroj - Sklenené dvere
Príležitosti na odchod
Investičné bankovníctvo v New Yorku síce ponúka dobrú kompenzáciu, ale pracovné podmienky sú stresujúce z dôvodu dlhého pracovného času, krátkych termínov a príliš veľkej konkurencie.
Väčšina ľudí teda pracuje 3 až 4 roky a hľadá možnosť odchodu. Investičný bankár má nasledujúce príležitosti na odchod:
- Súkromný kapitál - Súkromný kapitál by si vyžadoval výskum a analýzu nekótovaných spoločností, začínajúcich spoločností, kde je možné investovať súkromne a dosiahnuť dobrú návratnosť pre investorov.
- Hedžové fondy - Hedžové fondy môžu byť príležitosťou pre tých, ktorí pracovali v obchodnom oddelení a poznajú a odchádzajú z obchodných stratégií. Roly v hedžových fondoch sú však stresujúcejšie, pretože obrovská strata by vám okamžite vzala prácu.
- Poradenstvo a poradenstvo - Poradenstvo a poradenstvo je veľký trh a ľudia pracujúci v tejto oblasti sú špecialisti na ich domény. Jeden si môže zvoliť oblasť svojich skúseností a znalostí a rozhodnúť sa, že bude radiť veľkým korporáciám pri rôznych rozhodnutiach, ako je získavanie finančných prostriedkov, fúzie a akvizície, poradenstvo v oblasti rizík atď.
- Fintech - Investičný bankár so solídnym technologickým zázemím môže hľadať Fin-tech spoločnosti. Tieto spoločnosti sa líšia od bežných bánk, ale poskytujú širokú škálu bankových služieb využívajúcich technológie.
- Osobné obchodovanie - Jeden môže využiť svoje obchodné znalosti a skúsenosti a začať osobné obchodovanie. Je to síce riskantné, pretože človek obchoduje so svojimi vlastnými peniazmi bez zamestnania na plný úväzok, ale mohol by sa mu vyplatiť zisk z hľadiska spokojnosti aj zarobenia peňazí.
- Akciový výskum - Akciový výskum je určený pre ľudí, ktorí majú radi dáta, výkazníctvo, finančné modelovanie a chceli by preskúmať akcie a poradiť pri rozhodovaní o kúpe / predaji. Takáto práca je lukratívna, pretože má podobné odmeňovanie, ale menej pracovnej doby a menej stresu.
- Butikové banky - Osoba, najmä starší odborníci v investičnom bankovníctve, môže hľadať butikovú banku, ktorá poskytuje dobrú rovnováhu medzi pracovným a súkromným životom ako investičné banky s podobnými činnosťami.
Záver
Investičné banky sú síce lukratívne, ale prichádzajú so stresujúcou, dlhou pracovnou dobou a podnikovými kultúrami, ktoré podstupujú riziko. Nie je pre každého, aby bol vždy v strehu a obchodoval v krátkych termínoch. Pred kariérou v investičnom bankovníctve by si ľudia mali zvážiť klady a zápory.
