Rozdiel medzi FRM a CAIA
FRM je krátka forma manažéra finančných rizík a tento kurz umožňuje jednotlivcovi získať odborné znalosti v oblasti zručností v oblasti riadenia rizík, zatiaľ čo CAIA je skratkou pre Chartered Alternative Investment Analyst a tento kurz sa zameriava na to, aby sa študenti mohli dozvedieť viac o hedžových fondoch, skutočných aktívach, súkromnom kapitále , úverové deriváty, CDO a súvisiace produkty podrobne.
Finančné certifikáty boli vždy lukratívnou voľbou kariéry. Je ich veľa a stále by to bola nočná mora, keby sme sa mali rozhodnúť, čo by malo byť konečne. Aby sme vám v tomto procese pomohli, dovoľte nám v tomto článku rýchlo porozumieť dvom skúškam FRM vs. CAIA.
V tomto článku rozoberáme nasledovné.
- Čo je manažér finančného rizika (FRM)?
- Čo je analytik alternatívnych investícií (CAIA)?
- Infografika
- Požiadavky na skúšku
- Prečo sa venovať FRM?
- Prečo prenasledovať CAIA?
Čo je FRM alebo manažér finančných rizík?
Manažér finančného rizika je globálny certifikovaný program so sídlom v USA a ponúkaný globálnou asociáciou profesionálov v oblasti rizík. Kurz sa skladá z dvoch častí a pripraví vás na všetko od riadenia a merania rizika až po techniky kvantitatívnej analýzy a finančné trhy a produkty a modely hodnotenia.
Kurz FRM vyžaduje, aby uchádzač mal dvojročnú pracovnú prax na plný úväzok vo finančnej aréne, ktorá môže mať formu riadenia rizík, obchodovania, akademickej obce, výskumu, portfólia, riadenia, auditu, ekonomiky, riadenia rizík alebo riadenia rizík poradenstvo.
Čo je to CAIA?
Chartered Alternative Investment Analyst je označenie, ktoré získal investičný profesionál po úspešnom absolvovaní skúšky CAIA vykonanej inštitúciou CAIA. Kurz CAIA vyžaduje, aby kandidát zložil dve skúšky, aby bol uznaný ako špecialista na hedžové fondy, investície do nehnuteľností, súkromný kapitál a rizikový kapitál. Skúška CAIA je celosvetovo uznávaná a je referenčnou hodnotou pre profesionálov, ktorí chcú dosiahnuť rozdiel v alternatívnych investíciách.
Kurz rozdelený na dve úrovne pomáha profesionálovi porozumieť základom každej alternatívnej investičnej triedy a uplatniť informácie o pridelenom majetku na dosiahnutie rozhodovania zameraného na výsledky. Navrhnuté učebné osnovy pomáhajú odborníkom pochopiť portfólio z pohľadu investora a implementovať rôzne stratégie.
Infografika FRM vs. CAIA
Požiadavky na skúšku
- FRM: Nie sú potrebné podmienky na zloženie skúšky FRM (pedagogické alebo pracovné skúsenosti); Individuálne členstvo GARP však musí absolvovať skúšku FRM. Cena členstva pre odborníkov na riziká a certifikovaných FRM je 195 dolárov ročne, respektíve 150 dolárov ročne.
- CAIA: Na účasť na skúške CAIA musia mať uchádzači minimálne jeden rok odbornej praxe a bakalársky titul.
Porovnávacia tabuľka
| Oddiel | FRM | CAIA | |
| Organizačný orgán | Skúšky vykonáva Globálna asociácia rizikových profesionálov (GARP), USA | Skúšky riadi a kontroluje Chartered Alternative Investment Analyst Association, USA. | |
| Vzor | Kurz je rozdelený na 2 časti
| Kurz je rozdelený do 2 úrovní
|
|
| Trvanie kurzu | Uchádzači musia absolvovať skúšku časti II v rozpätí 48 mesiacov od vykonania skúšky časti I. | Veľký počet kandidátov je schopný kurz absolvovať v rozpätí 12 až 18 mesiacov. | |
| Osnovy | Osnovy predovšetkým zahŕňajú
| Osnovy predovšetkým zahŕňajú
|
|
| Poplatky za skúšky | Celkové náklady na kurz sa pohybujú v rozmedzí od 1 175 do 1 775 dolárov, čo zahŕňa poplatok za zápis vo výške 400 dolárov a poplatky za skúšky z dvoch častí, ktoré sa líšia v závislosti od času registrácie. | Celkové náklady na kurz sa pohybujú v rozmedzí od 2 700 do 2 900 dolárov, čo zahŕňa poplatok za zápis vo výške 400 dolárov a poplatky za skúšky z dvoch častí, ktoré sa líšia v závislosti od času registrácie. Existujú však ďalšie zľavy z poplatkov za skúšky pre profesijné združenia a členov spoločnosti AIMA. | |
| Pracovné miesta | Niektoré spoločné profily zahŕňajú
| Niektoré spoločné profily zahŕňajú
|
|
| Obtiažnosť | Je veľmi ťažké zvládnuť skúšku, pretože iba ~ 30% kandidátov dokáže vyčistiť obe časti. V roku 2019 bola miera úspešnosti v časti I 45,9% a v časti II 58,6%. | Náročnosť skúšky je pomerne vysoká, pretože iba ~ 34% uchádzačov dokáže zvládnuť obidve úrovne. V priebehu septembra 2020 bola miera úspešnosti na úrovni I 52%, respektíve 65% úroveň II. | |
| Dátum skúšky | Harmonogram nadchádzajúcich skúšok v priebehu roku 2021
| Harmonogram nadchádzajúcich skúšok v priebehu roku 2021
|
Kľúčové rozdiely medzi FRM a CAIA
- Kurz riadenia finančných rizík vedie GARP alebo Globálna asociácia odborníkov na riziká. Asociácia CAIA vedie kurz Chartered Alternative Investment Analyst alebo CAIA.
- Predmety v kurze FRM sú finančné trhy a produkty, kvantitatívna analýza, základy riadenia rizík, meranie a riadenie trhových rizík, oceňovanie a modely rizika, meranie a kontrola kreditného rizika, aktuálne problémy na finančných trhoch, operačné a integrované riadenie rizík, prevádzkové riziko a odolnosť, riadenie rizík a riadenie investičných rizík, meranie a riadenie rizika likvidity a pokladnice, finančné trhy a produkty atď.
Predmety v kurze CAIA sú indexácia, riadené futures, aktuálne a integrované témy, private equity, due diligence, hedžové fondy, alokácia aktív a inštitucionálni investori, profesionálne štandardy a etika, úvod do alternatívnych investícií, štruktúrované produkty, kvalitatívna analýza, benchmarking , teórie obchodovania s alternatívnymi investíciami atď. - Manažér finančného rizika sa môže uchádzať o pracovné pozície rizikového manažéra, konzultanta pre analýzu riadenia rizík, výkonného riaditeľa pre riadenie podnikového rizika, osobného bankára, referenta pre globálne aktíva, manažéra kvantifikácie rizika, manažéra podnikových rizík, špecialistov na úverové riziko, vedúci manažér operačných rizík, analytici regulačných rizík, manažér prudenciálnych rizík atď.
Na druhej strane, Chartered Alternative Investment Analyst môže požiadať o pracovnú pozíciu analytika v oblasti fondov súkromného kapitálu, hedžových fondov, rizikového kapitálu atď. - Uchádzači, ktorí sa zúčastňujú kurzu Manažér finančných rizík, musia pre každé kolo skúšky venovať minimálny čas štúdia 200 až 240 hodín. Uchádzači, ktorí sa chcú zúčastniť kurzu Chartered Alternative Investment Analyst, si musia pre každú úroveň skúšok vyhradiť minimálny čas štúdia 200 hodín.
- Uchádzač, ktorý sa uchádza o kurz FRM, musí pracovať ako zamestnanec na plný úväzok dva roky v akejkoľvek pozícii v oblasti finančného rizika. Uchádzač uchádzajúci sa o kurz CAIA musí mať naopak bakalársky diplom a minimálne 1-ročnú odbornú prax alebo minimálne 4-ročné odborné vzdelanie bez platného titulu.
Prečo sa venovať FRM?
FRM sa dnes považuje za alternatívu k Charte CFA. Zatiaľ čo CFA a MBA zostávajú tradičnou voľbou na podporu kariérnych vyhliadok, FRM, ako ho pozorujú odborníci v odbore, je pripravená na rast, ak vezmeme do úvahy, že trh je v súčasnosti menej presýtený FRM ako CFA.
Aj keď FRM môže zvýšiť vašu zárobkovú schopnosť, veriť, že by sa to stalo cez noc a vytvorilo z vás milionára, je nesprávnym vnímaním. Banky v bankách musia byť stále informované o FRM ako o certifikácii, ktorá je na rovnakej úrovni ako CFA (aj keď menej holistická a užšia), a preto nie je nevyhnutnosťou pri nábore kandidáta.
Kurz certifikovaný FRM je najvhodnejší pre tých jednotlivcov vo finančnom priemysle, ktorí majú vedúcu úlohu v správcovských spoločnostiach, vládnych agentúrach, investičných bankových spoločnostiach, hedžových fondoch, firmách pre správu aktív, komerčných bankách, centrálnych bankách, úverových agentúrach, korporáciách, technológiách a predajcovia aktív, poradenská firma a tak ďalej a chcú vyskočiť na svoje pozície alebo hľadajú zmenu v oblasti kariéry.
Dodatočná certifikácia po tradičnom titule je predpokladom vzhľadom na vzrastajúci počet talentovaných odborníkov v priemysle. FRM je teda pre profesionálov, ktorí chcú vyniknúť a dosiahnuť pokrok vo svojom portfóliu alebo ktorí túžia po zmene svojej kariéry s diverzifikovanejšou, analytickejšou a náročnejšou úlohou v ich kariére. Osnovy týchto certifikovaných kurzov majú oveľa širšiu globálnu perspektívu a majú aktuálny význam v dnešnom scenári finančného trhu.
Prečo prenasledovať CAIA?
CAIA je perfektný kurz pre tých jednotlivcov, ktorí chcú zaplniť medzeru vo vzdelávaní a rýchlo rásť v oblasti alternatívnych investícií. Tento program obsahuje základné informácie o ďalších kandidátoch v odbore. Okrem toho je CAIA globálne uznávaná a je to rešpektovaný kurz, ktorý vám dáva dôveryhodnosť v oblasti alternatívnych investícií.
Program je najvyšším úspechom, aký môže jednotlivec v tejto oblasti dosiahnuť, čo priamo zvyšuje jeho kariérne príležitosti. Otvára dvere k osloveniu väčšej klientskej základne a profesionálnych sieťových pripojení prostredníctvom členstva v globálnych kapitolách.
