Vyvážené fondy Význam
Vyvážené fondy sú fondy, ktoré investujú peniaze do kombinácie akcií aj dlhopisov s cieľom dosiahnuť vysokú mieru návratnosti fondov spolu s vyvážením rizika pomocou diverzifikácie a tieto fondy majú vo všeobecnosti väčšie riziko, keď v porovnaní s fondmi s pevným výnosom, ale menšie riziko v porovnaní s fondmi s čistým kapitálom.
V Indii majú vyvážené fondy zvyčajne 30% - 40% investícií do vlastného imania a zvyšné do dlhopisov a (alebo) iných dlhových investičných nástrojov. Na tieto fondy, podobne ako na iné, majú vplyv aj pohyby na akciových trhoch, pretože konkrétna časť je zameraná na akcie. Hodnoty týchto fondov ako celku však majú byť v porovnaní so 100% akciovým fondom menej volatilné.
Vhodnosť zostatkových fondov
Je to ideálna možnosť investovania predovšetkým pre investorov, ktorí nimi buď sú
- hľadanie stabilného a stabilného výnosu so strednodobým obdobím držania / zisku investícií (povedzme päť rokov)
- noví vstupujúci do skupiny investorov bez akýchkoľvek alebo s obmedzenými investičnými znalosťami
- hľadá diverzifikáciu v oblasti investícií
- Vyžaduje sa výber pri zachovaní investícií.
Nebola by to ideálna možnosť investovania predovšetkým pre investorov, ktorí nimi sú.
- Ochota podstúpiť alebo zvládnuť vyššie riziko
- Hľadajú vysokú návratnosť svojich investícií
- Investície do konkrétneho výberu fondu, pretože výber fondov zostáva, zostáva na správcovi fondu.
Príklady
Mr.Raj chce investovať sumu 1,00 000 Rs
Predpokladajme, že Raj menej riskuje a nie je ochotný podstúpiť vysoké riziko pri svojej investičnej voľbe. Môže byť držiteľom diverzifikovaného investičného portfólia podľa nasledujúcej tabuľky.
Fond zameraný na dlh
Predpokladajme, že Raj riskuje a je ochotný podstúpiť vysoké riziko pri svojej investičnej voľbe. Môže byť držiteľom diverzifikovaného investičného portfólia podľa nasledujúcej tabuľky.
Akciový fond
Investor musí byť vždy premyslený a pamätať na to, že jeho investícia do vyvážených fondov nie je vždy chránená pred pohybmi trhu a stále nesie riziko.
Výhoda zdaňovania vyváženého fondu
Z daňového hľadiska sú daňové politiky pre akciové a dlhové fondy odlišné. Ak má investor vyvážený fond menej ako 12 mesiacov, zaradí sa do kategórie Krátkodobé a ak prekročí hodnotu nad 12 mesiacov, klasifikuje sa do kategórie Dlhodobé.
Podľa posledných aktualizácií budú investície do dlhových fondov a držané v Indii viac ako tri roky z dlhodobého hľadiska a budú vyrubované z percenta dane z kapitálových výnosov s výhodou indexácie. Akékoľvek príjmy z krátkodobých investícií z dlhových investícií by sa pripočítali k príjmu a zdaňovali podľa daňovej hranice z príjmu, pod ktorú investor spadá.
Čím dlhšie držíte svoj vyrovnaný fond, tým lepšie sú daňové výhody, ktoré poskytujú
