Funkcia XIRR Excel
Funkcia XIRR je známa aj ako funkcia rozšírenej vnútornej miery návratnosti v programe Excel a táto funkcia sa používa na výpočet na základe viacerých investícií uskutočnených v rovnakom časovom období. Toto je tiež finančná funkcia v programe Excel a je vstavanou funkciou, ktorá prijíma hodnoty a odhaduje hodnotu ako vstup do nej.
Syntax
- Hodnota *: Sumy transakcie. Vzťahuje sa na sériu peňažných tokov zodpovedajúcich splátkovému kalendáru
- Dátumy * Dátumy transakcie. Vzťahuje sa na sériu dátumov zodpovedajúcich príslušnej transakcii
- Odhadovaná_irr: voliteľné. Približný výnos. Predvolené = 10%
Ako používať funkciu XIRR v programe Excel
Zoberme si niekoľko výpočtov XIRR v príkladoch programu Excel pred použitím zošitu funkcií aplikácie XIRR:
Príklad č
Predpokladajme, že investujete Rs. 8 000 v marci 2012 a dostanete sumu Rs. 2000 v rôznych časových intervaloch od marca do decembra 2017. V takom prípade bude váš vstup do hárka programu Excel obsahovať čas a zodpovedajúce množstvo, ako je uvedené nižšie.
XIRR excel sa dá teda vypočítať ako XIRR (hodnoty, dátumy), ako je uvedené nižšie.
Príklad č
Predpokladajme, že investujete Rs. 2000 niekoľkokrát od 1. apríla 2017 do 10. decembra 2017. Nakoniec dostanete sumu Rs. 20 000 dňa 5. marca 2018. V takom prípade by sa váš vstup v hárku programu Excel mal páčiť takto
Na výpočet návratnosti tejto investície uvediete vstup ako XIRR (hodnoty, dátumy), ako je uvedené nižšie.
Zistíte, že XIRR je v uvedenom prípade 0,78.
Príklad č
Predpokladajme, že ste v marci 2011 začali do podielových fondov investovať sumu 8 000 Rs. Potom, čo videl dobré výnosy z čiastky, ste investovali každý rok s 10% zvýšenie zakaždým, a v 8. ročníku rok, ktorý ste dostali čiastku Rs. 100 000. V takom prípade bude zadaný nasledujúci text:
XIRR sa bude počítať ako XIRR (hodnoty, dátumy) à XIRR (B3: B10, A3: A10)
Vyššie uvedený príklad je možné považovať aj iným spôsobom. Pri svojej prvej investícii získate celkovú sumu Rs. 8800 (10% z vašej investície) za rok. Rozhodli ste sa investovať túto sumu, ktorá vám poskytne návratnosť 10%, a tento cyklus pokračuje po sebe nasledujúcich 7 rokov a dostanete sumu Rs. 1,00,000 v 8. ročníku rok.
Príklad č
Predpokladajme, že investujete Rs. 8 000 za tri po sebe nasledujúce roky a dostanete celkovo Rs. 28 000 v nasledujúcich piatich rokoch. V takom prípade sa investície aj spätné odkúpenie uskutočňujú v určitom časovom období. Vstup do programu Excel bude uvedený nižšie:
Na výpočet návratnosti tejto transakcie bude funkcia XIRR daná funkciou XIRR (hodnoty, dátumy), ako je uvedené nižšie:
XIRR je tu 0,037.
Aplikácie
XIRR v programe Excel je použiteľný v akomkoľvek investičnom portfóliu s viacerými peňažnými tokmi za určité obdobie. Niektoré z nich zahŕňajú podielový fond SIP, plány vrátenia peňazí, PPF, EPF atď. Niekedy možno budete chcieť vidieť svoje výnosy z investícií, ktoré ste investovali na akciovom trhu za posledných 10 rokov. XIRR Excel možno tiež použiť na výpočet celkovej návratnosti v kombinácii niekoľkých investícií uskutočnených na rôznych miestach.
Na čo treba pamätať
- Investovaná suma (odtok) by sa mala počítať ako záporná a získaná suma (prítok) ako kladná
- Hodnoty peňažných tokov je možné uvádzať v ľubovoľnom poradí.
- Malo by dôjsť k odlivu a prílevu peňazí. Ak niektorý z nich chýba, funkcia XIRR vráti # ČÍSLO! chyba.
- Dátumy by mali byť platné. Zadanie neplatného dátumu v parametri dátumu bude mať za následok # ČÍSLO! chyba vo funkcii XIRR.
- Počet hodnôt a dátumov by mal byť rovnaký. Nerovné číslo bude mať za následok chybu.
