Investičné bankovníctvo vs zaisťovací fond
Väčšina ľudí chodí do investičného bankovníctva alebo hedžových fondov v domnení, že platia obrovské peniaze. Ano oni robia. To však nemôže byť jediný dôvod, pre ktorý si chcete zvoliť kariéru. Musíte vidieť aj ďalšie aspekty - koľko hodín práce musíte denne robiť, ako sa bude vyvíjať vaša krivka učenia, ako by ste dokázali prežiť dlhé hodiny, ktoré by ste investovali do svojej kariéry, aby ste všetko zadržali, ako šťastná, že by ste boli z dlhodobého hľadiska. To sú otázky, ktoré by ste si mali položiť predtým, ako skočíte z vysokej školy na jednu z týchto lukratívnych kariérnych príležitostí.
V tomto článku uvidíme, ako vám môžu obaja odzvoniť a ako by ste dokázali nájsť sladké miesto medzi tým, čo chcete, a realitou. Na povrchu sa všetko blyští, ale to neznamená, že je všetko zlato. Nie, neodrádzame vás od toho, aby ste sa vydali po akejkoľvek ceste; všetko, čo od vás chceme, je urobiť informované rozhodnutie. Stačí si prečítať tento článok, venovať sa vlastnej due diligence a potom sa rozhodnúť, ktorá kariéra vám najlepšie vyhovuje. Na týchto dvoch kariérnych postupoch nie je čo zamieňať, pretože sú navzájom úplne odlišné; Jedinou spoločnou črtou je, že obaja sú profesijnými dráhami v oblasti financií.
Investičné bankovníctvo vs zaisťovací fond - výhľad
Pozrieť sa na tieto dve kariérne cesty z tohto hľadiska.
Predpokladáme, že v prvom rade chcete zarobiť veľa peňazí a to je váš hlavný cieľ zvoliť si tieto dve kariérne dráhy. Budeme teda hovoriť o kompenzácii, v skutočnom vyjadrení.
Pripravený?
Investičné bankovníctvo je ako ukladanie peňazí do banky a zarábanie jednoduchých úrokov; zatiaľ čo hedžový fond šetrí rovnaké peniaze a z dlhodobého hľadiska zarába zložený úrok. Ak sú vašim heslom veľké peniaze, mali by ste sa na to dôkladne pozrieť.
Keď začne spolupracovník v investičnom bankovníctve, zarába veľké peniaze, pretože jeho úlohou je získavať kapitál! Takže keď je schopný prekonať priepasť medzi podnikmi a kapitálom, vyhráva a zarába veľké peniaze.
Avšak hedžový fond nie je taká jednoduchá matematika. Manažéri hedžových fondov nezískajú veľa peňazí hneď po vstupe. Na začiatku dostanú menej, oveľa menej ako na začiatku investiční bankári. Pretože úspech v hedžových fondoch je predovšetkým o meritokracii! Ak chcete byť úspešní v hedžových fondoch, musíte vedieť, že všetko je to o výkonnosti investícií. Musíte len vytvoriť alfa správu peňazí. Ak nedosahujete dostatočné výsledky, budete mimo podnikania. Ak prekonáte výkon, ste v tom a budete môcť z dlhodobého hľadiska zarobiť skvelé peniaze.
Čo ak teda chcete byť manažérom hedgeových fondov? Všetko, čo musíte urobiť, je vybudovať sa predtým, ako sa stanete manažérom hedgeového fondu. Absolvujte školenie o finančnom modelovaní, zaregistrujte sa do programu CFA a zapojte sa do akademických a investičných klubov. Čím viac budete schopní investovať do hodnoty, tým väčšie budú vaše šance.
Z nasledujúcej skutočnosti si uvedomíte, prečo to hovoríme.
Pozrime sa, čo sa stane po 10 rokoch.
Ako investičný bankár by ste investovali 10 rokov do svojej kariéry a dokázali by ste zarobiť milióny, ba až desiatky miliónov.
A ak investujete svoju kariéru na 10 rokov do hedžového fondu, zarobíte miliardy. Čítali ste to dobre! Je to miliarda dolárov.
Takže teraz chápete, prečo sme vám povedali, že investičné bankovníctvo je ako zarábanie jednoduchých úrokov, zatiaľ čo hedžový fond je zameraný na zarábanie zložených úrokov.
Odporúčané kurzy
- Školenie o certifikácii finančných analytikov
- Online školenie o fúziách a akvizíciách
Investičné bankovníctvo vs zaisťovací fond - vzdelávanie
Ísť pracovať do špičkovej banky alebo do hedžového fondu si vyžaduje prácu na vašej strane. Prečo vás najíma špičková investičná banka / hedžový fond? Samozrejme, pozrú sa na vaše pozadie a potom na vaše schopnosti, aby im priniesli výsledky, ktoré hľadajú.
Jednoducho teda potrebujete vzdelanie a vzdelanie, ktoré podporuje vaše kariérne pohyby.
Prvým mottom vášho zamestnania v špičkovej investičnej banke by bolo získať titul MBA z vynikajúcej školy B. Vytvorte zoznam top 10 B-škôl na svete. Skontrolujte obmedzenia, ako je rozpočet, čas, kariérne vyhliadky, schopnosti a výhody. Vyberte si to najlepšie. A potom ste hotoví. Ak vás vyberú v špičkovej škole MBA, polovica vašej práce je hotová. Dôsledne študujte a pripravujte sa a neustále investujte svoj čas, peniaze a úsilie do získania ďalších informácií o investičnom bankovníctve.
V prípade hedžového fondu je to úplne iný príbeh. Ide skôr o výkonnosť investícií. Musíte teda mať talent a veľa vedomostí v investovaní. Ak sa chcete ubezpečiť, že urobíte známku, zaregistrujte sa do programu CFA. CFA je najlepší program, ak chcete byť špičkovými investičnými profesionálmi. Dozviete sa všetko, čo sa môžete dozvedieť o finančnom modelovaní. Spojte sa s ľuďmi, ktorí už robia to, o čom snívate. Pre nich je čas ťažký. Ale napriek tomu ich môžete pozvať na obed a položiť najdôležitejšie otázky týkajúce sa priemyslu a profesie. A popri tom všetkom sa snažte získať stáž v špičkovom hedžovom fonde. Ak získate prístup k ich programu stáží, budete môcť získať skúsenosti z reálneho života a je pravdepodobné, že vás ustanovia na plný úväzok ako správcu hedgeového fondu.
Primárne úlohy alebo roly, ktoré je potrebné hrať
Pozrime sa, čo každodenne robí profesionál v investičnom bankovníctve alebo správca hedgeového fondu.
Najprv si povieme niečo o investičnom bankovníctve. Vaše hlavné úlohy na dennej báze by boli - Investičné bankovníctvo Pitch Books, modeling a administratívne práce. Vaša hlavná práca sa točí okolo tvorby a modelovania kníh. Administratívnych prác je menej a často ich môžete robiť aj vo svojom voľnom čase. Čo je to tvorba kníh o smolu? Pitch-book jednoducho znamená prezentáciu klienta na strane kupujúceho. Ako odborníci v investičnom bankovníctve musíte porozumieť prehľadu trhu a musíte sa postarať aj o grafické znázornenie možných výmenných pomerov. Okrem vytvárania knihy smoly musíte vybaviť aj viac ponúk naraz. Pripravíte modely pre fúzie (alebo akékoľvek iné modely) pre viac obchodov súčasne a pokúsite sa, aby to bolo pre klientov lákavé; keďže na základe vášho zastúpenia budú prijaté rozhodnutia.Musíte tiež zvládnuť všetky scenáre a bude od vás vyžadovať vykonanie analýz citlivosti. Stručne povedané, musíte zvládnuť viac klientov súčasne a rátať s tým, že deň bude hektický.
Ako správca hedgeového fondu musíte pravidelne vybavovať nasledujúce veci -
- Nové investície / nové poznámky: Hlavným zameraním hedžového fondu je hodnotenie a výskum investícií. Už sme spomenuli, že ako správca hedgeových fondov sa musíte ubezpečiť, že vašim konečným cieľom je zlepšiť výkonnosť investícií. Po vyhodnotení investícií pošlete e-mail s rovnakým popisom (kľúčové ukazovatele) vášmu PM. Alebo niekedy, ak je potrebné venovať väčšiu pozornosť investícii, môžete vytvoriť celú správu s podrobnými podrobnosťami o svojich zisteniach a poslať ich ďalej.
- Dohody o zdroji a štruktúre: Váš hlavný dôraz v jednom dni by bol na rozhodovanie o štruktúre podmienok pre menej likvidné aktíva alebo súkromné / polosúkromné obchody. Musíte tiež pripraviť prezentácie pre potenciálne scenáre obchodovania s klientmi.
- Aktualizácia investícií: Ako správca hedgeového fondu by ste pracovali na mnohých holdingoch. Ak teda došlo k akejkoľvek významnej zmene, ktorá môže zásadným spôsobom ovplyvniť investíciu, musíte poskytnúť aktualizácie. Môže to tiež vyžadovať aktualizáciu celej práce.
- Marketingové materiály: Musíte vytvoriť marketingové materiály v závislosti od veľkosti vášho fondu, aby ste mohli osloviť svojich potenciálnych klientov. V marketingových materiáloch musíte zahrnúť test, alfa / beta, ostrý pomer atď. A celú stratégiu, aby ste priniesli úžitok svojim zákazníkom.
Investičné bankovníctvo vs hedžový fond - kultúra a životný štýl
Ak hovoríte o rovnováhe medzi pracovným a súkromným životom, potom ho odborníci na investičné bankovníctvo nemôžu mať. Pretože musia pracovať 12-16 hodín denne a je pravdepodobné, že dvakrát až trikrát týždenne musia ťahať celú noc, aby dokončili dôležité dohody. Ako môžete očakávať, že budete mať čas na rodinu alebo budete robiť niečo iné? Profesia investičného bankovníctva je ale od začiatku veľmi dobrá. Profesionáli, ktorí majú snahu zarobiť obrovské peniaze, môžu preto vymeniť za svoju kariéru iné veci.
V prípade správcov hedžových fondov musia tiež tvrdo pracovať; ale pracovná doba nie je taká hektická ako u odborníkov v investičnom bankovníctve. To neznamená, že si manažéri hedžových fondov užívajú 4 hodiny denne práce. Nie. Ich pracovná doba sa točí okolo 12 hodín denne a veľmi zriedka musia zostať v noci, aby mohli pracovať na dôležitých dohodách. Získajú tak čas na dobrý spánok a starostlivosť o svoje zdravie. A cez víkend dostanú čas aj na rodinu.
Ak urobíme komparatívnu štúdiu, správcovia hedžových fondov majú viac rovnováhy medzi pracovným a súkromným životom ako odborníci v investičnom bankovníctve.
Investičné bankovníctvo vs plat hedžového fondu
Ako sme už spomínali predtým, pre investičného bankára začne od prvého dňa zarábať obrovské peniaze. Ale pre správcov hedžových fondov je to zásluha, ktorá vyniká. Čím lepšie budete zlepšovať výkonnosť investície, tým lepšie budú vaše šance na zarobenie veľkých peňazí.
Všetko je to o tom, držať sa kariéry, ktorú si zvolíte. Ak sa budete držať investičného bankovníctva, z dlhodobého hľadiska budete zarábať milióny. Ale výplata v hedžových fondoch je oveľa viac. Váš zárobok môže dosiahnuť miliardu dolárov. Myšlienka je skôr, ako začnete, vyhľadávať duše, aby ste sa dokázali presadiť v ťažkých časoch.
Investičné bankovníctvo vs zaisťovací fond - klady a zápory
Pozrime sa na niektoré z výhod a nevýhod investičného bankovníctva a hedžových fondov.
Investičné bankovníctvo
Klady:
- Investičné bankovníctvo je lukratívne povolanie, kde by ste boli centrom príťažlivosti. Nech idete kamkoľvek, vytvoríte okolo seba charizmu. Popremýšľajte o tom. Ak ste profesionálom v investičnom bankovníctve, v závislosti od vašich modelárskych spoločností podpíše tieto veľké a ohromné obchody.
- Profesia investičného bankovníctva sa od prvého dňa dobre vypláca. Ak si môžete dokončiť MBA v špičkovom inštitúte, dostanete priamu príležitosť na prácu v špičkovej banke.
- Investičné bankovníctvo umožňuje profesionálom vytvárať siete v oblastiach, kam zvyčajne ľudia nemôžu dosiahnuť. Budete mať možnosť poznať výkonných riaditeľov, riadiacich pracovníkov, finančných riaditeľov a nadviazať s nimi vynikajúce kontakty, ktoré vám nakoniec pomôžu podpísať obrovské dohody.
Zápory:
- Profesia investičného bankovníctva nie je pre slabé povahy. Neuvidíte toľko svoju rodinu, ako by ste videli svojich kolegov v kancelárii. Museli by ste pracovať 12-16 hodín denne, a to aj cez víkend. Udržiavanie rovnováhy medzi pracovným a súkromným životom teda nie je určené pre odborníkov v oblasti investičného bankovníctva.
- Investičné bankovníctvo je určite obrovské. Ale v porovnaní s tým, čo manažér hedžových fondov zarobí za posledných 10 rokov, je kompenzácia pre odborníkov v investičnom bankovníctve kuracím mäsom.
- Hovorí sa tomu investičné bankovníctvo, ale hlavným predmetom podnikania je získavanie kapitálu. Ak si teda myslíte, že všetko je to o investovaní, mýlili by ste sa. Hlavný čas musíte venovať tvorbe knihy a obchodným dohodám.
Zaisťovací fond
Klady:
- Správca hedžového fondu je v príbehu korytnačka. Kariéru si buduje pomaly. Pretože kariéra hedgeového fondu úplne závisí od meritokracie, existuje veľká šanca na rast, ak ste pripravení na sebe pracovať.
- Aj keď potrebujete pracovať 12 hodín denne, budete si môcť udržiavať dobrú rovnováhu medzi pracovným a súkromným životom, pretože len zriedka sa musíte pretiahnuť celú noc a cez víkendy môžete mať prestávky.
- Vaše šance na zarobenie obrovských peňazí sú na vás. Nenechajte sa odradiť malou výplatou na začiatku. Držte sa toho roky. Myslite dlhodobo. Tvrdo na sebe pracujte. Ak v tejto profesii zostanete desať a viac rokov, budete môcť zarobiť miliardu dolárov.
Zápory:
- Cesta k tomu, aby sa stal správcom hedžových fondov, je ťažšia. Musíte byť najlepší zo všetkých, aby ste dokázali zarobiť obrovské peniaze.
- Na začiatku je peňazí oveľa menej. Pretože nemôžete očakávať, že od prvého dňa prekonáte všetkých vo svojom tíme. Ale ako sa budete učiť a zlepšovať, vaše zárobky sa znásobia.
Záverečná analýza
Z vyššie uvedenej diskusie môžete mať predstavu o tom, aké sú vaše sklony. Choďte za svojou blaženosťou. Peniaze sú iba vedľajším produktom. Uistite sa teda, že čokoľvek si vyberiete, malo by to byť niečo, čo nemôžete prestať robiť až do posledného dychu svojho života. A potom myslite na peniaze.
