Čo je investičný analytik?
Investičný analytik je osoba, ktorá poskytuje svoje investičné poradenstvo (nákup, predaj, držba) svojim klientom alebo správcom portfólia po vykonaní dôkladnej finančnej analýzy, príprave finančných modelov a korelovaní vplyvu ekonomických podmienok na súvisiace investície.
Vysvetlenie
Práca investičného analytika závisí od typu zamestnávateľa. Napríklad si ich najímajú spoločnosti zaoberajúce sa správou investícií, aby pomáhali svojim správcom fondov pri prijímaní konkrétnych rozhodnutí týkajúcich sa investícií, zatiaľ čo makléri a investičné banky menujú analytikov, ktorí poskytujú rady svojim klientom alebo správcom portfólia.
Zameriava sa na hodnotenie finančných a ekonomických informácií týkajúcich sa danej spoločnosti a generovanie odporúčaní, či nakupovať, predávať alebo držať.
- Buy-Side: Podielové fondy a poradenské firmy menujú analytikov na nákupnej strane, aby identifikovali investičné príležitosti na trhu.
- Sell-Side: Investičné banky a výskumné firmy menujú analytikov na strane predajcov, ktorí rozumejú rizikám a investíciám súvisiacim s investovaním a generujú správy o konkrétnych spoločnostiach.
Zodpovednosti
# 1 - Prístup zhora nadol
Sústreďte sa na ekonomické udalosti a podmienky a ich dopad na investície. Napríklad bankové sadzby, miera nezamestnanosti, miera inflácie, výkonnosť odvetvia, finančné údaje spoločnosti.
# 2 - Prístup zdola nahor
Koncentrujte proces vytváraním výskumných správ spoločnosti, odvetvia, ekonomických údajov atď. V tomto prístupe je priorita zameraná na financie spoločnosti a potom na ďalšie faktory ovplyvňujúce jej podnikanie.
- Výskum spoločnosti: Výskum týkajúci sa výkonnosti spoločnosti v priemysle, jej významu a stavu.
- Analýza: Súčasná analýza finančných spoločností, ako napríklad výkaz ziskov a strát, súvaha a výkaz peňažných tokov.
- Generovanie správ: Generovanie správ po analýze finančných údajov a zhrnutí finančného stavu spoločnosti, prístupu a hodnoty rastu.
- Aktualizácia poznatkov: Stretnutie s vedením spoločnosti, manažérmi fondov a maklérmi s cieľom porozumieť ich názorom a obchodnému prístupu na trhu.
- Priemyselná / odvetvová a ekonomická analýza: analýza ekonomických faktorov ovplyvňujúcich činnosť spoločnosti a celkový obchod.
- Odporúčanie: Po generovaní a analýze informácií týkajúcich sa financií spoločnosti, prístupu k manažmentu a jej budúcich vyhliadok vytvoríme na základe správ odporúčania.
- Aktualizácia poznatkov: Neustála aktualizácia informácií je dôležitou zodpovednosťou investičného analytika, ktorá nikdy nekončí.
Kvalifikácia
- Bakalársky titul: Dôležité pre vstupné pracovné miesta s predmetmi súvisiacimi s podnikaním, ako sú financie, obchod, ekonómia, s doplnkovými zručnosťami, ako sú kvantitatívna analýza, štatistika.
- Magisterský titul: Pre postup v tomto profile mnoho spoločností uprednostňuje kandidátov magisterského štúdia v oblasti obchodného riadenia a financií.
- Odborná kvalifikácia: Kvalifikovať sa a získať skúsenosti z inštitútov ako Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, trvá niekoľko rokov, ale vstupným aj pokročilým analytikom poskytnú dostatok vedomostí a skúseností.
Zručnosti
- Pochopenie financií a ekonomiky: Najdôležitejšou zručnosťou je pochopenie financií spoločnosti a ekonomiky, pretože tieto dve zložky rozhodujú o obchodnom prístupe a budúcnosti na trhu.
- Analytické: Musí to byť analytické myslenie a schopnosť vytvárať a analyzovať dané údaje.
- Aktualizované vedomosti: Pozícia analytika vyžaduje neustále aktuálne informácie o aktuálnych udalostiach, úrokových sadzbách bánk, podnikových krokoch, vládnych oznámeniach, daňových politikách, riadení spoločnosti atď.
- Základné zručnosti v IT: Aj keď analytik nevyžaduje IT zázemie, niektoré zručnosti pomôžu investičným analytikom vytvárať správy a zefektívniť prácu v prípade pracovného tlaku. Napr. Excel, VBA, SQL atď.
- Tímové úsilie: Pozícia analytika nie je prácou pre jednu osobu, ale vyžaduje tím, ktorý generuje údaje, aktualizuje informácie v systémoch, analyzuje a poskytuje správy. Je dôležité, aby analytik pracoval a synchronizoval sa s tímom, aby bol efektívnejší.
- Komunikácia: Možno sa budú musieť zúčastňovať stretnutí s vedením spoločnosti, sprostredkovateľmi a obchodníkmi a poskytovať generované údaje a informácie, čo si vyžaduje vysokú úroveň komunikačných schopností.
Kariérna cesta investičného analytika
# 1 - Vstupná úroveň
Absolventi s príslušnými predmetmi začínajú vstupnú pozíciu ako junior analytik. Funkciou pomocných analytikov je zhromažďovať a aktualizovať údaje v systéme na účely generovania finančných správ.
- Pri práci ako junior analytik sa jednotlivci môžu naučiť rôzne techniky na získanie zručností a zároveň môžu získať magisterský titul pre pokrok v tejto oblasti.
- Jednotlivcovi s magisterským titulom by mohla byť ponúknutá rola analytika, ak má úroveň schopností a vedomostí.
- Senior analytik sa zameriava na rôzne kategórie cenných papierov, zatiaľ čo na plánovanie, realizáciu, nové projekty, vývoj a aktualizáciu údajov, na stretnutie s vedením spoločnosti a na predkladanie správ klientom. Senior analytik pozoruje, chápe a spracováva prácu junior analytikov pracujúcich pod nimi.
# 2 - Správcovia portfólia
Ak by senior analytik dokázal pracovať s vysokou úrovňou presnosti a štandardov, mohla by mu byť ponúknutá pozícia manažéra portfólia. Funkciou správcu portfólia je stanovenie stratégie s rôznymi investíciami.
Finančný analytik vs Investičný analytik
| Kritériá | Finančný analytik | Investičný analytik | ||
| Definícia | Finančný analytik generuje správy, ktoré podniku pomáhajú prijímať potrebné rozhodnutia analyzovaním finančných údajov poskytnutých spoločnosťou. | Tento výskum vytvára finančné modely, poskytuje výsledky a odporúčania klientom, manažmentu ohľadom konkrétnych investícií do cenných papierov. | ||
| Polia | Finančný analytik je širší pojem, čo znamená, že veľa spoločností vyžaduje, aby finanční analytici porozumeli financiám svojich klientov, financiám spoločností, aktualizácii finančných údajov v systéme atď. | Investiční analytici v porovnaní s finančnými analytikmi sa zameriavajú na rôzne finančné aspekty a výskum týkajúci sa dostupných investičných kategórií a predkladajú ich odporúčania. | ||
| Práca | Analýza kvantitatívnych údajov generovaných systémom, analýza nákladov a prínosov, analýza finančných údajov od rôznych pobočiek / pobočiek, obchodné prognózy. | Analýza ekonomických údajov, porozumenie financiám danej investície, stretnutie s manažérmi a prezentácia údajov. |
Záver
Pracovný profil a kariérne vyhliadky pre investičných analytikov sú dobré pre jednotlivcov, ktorí si chcú vybudovať kariéru vo finančnom priemysle, najmä v oblasti investícií. Pracovný profil potrebuje jednotlivca, ktorý je pripravený pracovať pod tlakom, tvrdo pracovať a byť koordinovaný s tímom, a dokonca môže vyžadovať prácu aj cez sviatky, ak práca dorazí aj pri týchto úrovniach povinností a profil analytika tlaku poskytuje vysokú úroveň pracovnej spokojnosti a kariéry rast. Mnoho veľkých spoločností, ako sú investičné banky, finančné inštitúcie, poisťovacie spoločnosti, makléri, potrebuje analytikov v každodennej prevádzke. Jednotlivci s danou úrovňou zručností a úrovňou kvalifikácie sa môžu dostať k profilu až po správcov portfólia.
