Rozdiel medzi CFA® a CFP
Certifikovaný finančný plánovač (CFP) a certifikovaný finančný analytik (CFA) sú jednými z najprestížnejších označení každého začínajúceho finančného poradcu. Zatiaľ čo CFP pomáha rozvíjať zručnosti v oblasti správy majetku a finančného plánovania, CFA sa zameriava na rozvoj zručností v oblasti alokácie aktív, investičných analýz, portfóliovej stratégie a podnikových financií.
Zúčastňujete sa skúšky CFA úrovne 1 - pozrite sa na týchto úžasných viac ako 70 hodín prípravného kurzu CFA úrovne 1
Infografika CFA vs CFP
CFA vs CFP - porovnávacia tabuľka
| Oddiel | CFA | SRP | |
| Organizačný orgán | Inštitút CFA | Rada SRP | |
| Vzor | Rozdelené do 3 úrovní - úroveň I, úroveň II a úroveň III | Iba 1 úroveň | |
| Trvanie kurzu | 4 roky | 3 roky | |
| Osnovy |
|
|
|
| Poplatky za skúšky | 700 - 1 000 dolárov za úroveň plus 450 dolárov za jednorazovú registráciu | 825 dolárov - 1 025 dolárov | |
| Pracovné miesta |
|
|
|
| Obtiažnosť | Sadzby za rok 2019
| Sadzby za rok 2019
|
|
| Dátum skúšky | Kalendár 2021
| Kalendár 2021
|
CFA vs CFP - Čo je lepšie?
Jedna z najdôležitejších otázok, ktorá nás napadne, je - ktorá je lepšia voľba z CFA a CFP? Odpoveď je, že obaja sú veľmi obdivovanými označeniami v oblasti finančného poradenstva. Každý kandidát, ktorý má charterovú pozíciu CFA alebo CFP, je zručný v zaobchádzaní s finančnou budúcnosťou klienta. Preto by výber medzi CFA a CFP mal byť založený čisto na kariérnom aspirácii, pretože každý z týchto kurzov môže ponúknuť vzrušujúcu kariéru v oblasti financií. Poďme sa teda ponoriť hlbšie, aby sme podrobnejšie porozumeli týmto dvom označeniam v nasledujúcich častiach.
Získané zručnosti
Po získaní štatútu charterovej organizácie CFA kandidát získa vynikajúce modelovacie schopnosti, analytické schopnosti, rozhodovacie schopnosti a komunikačné schopnosti. Držiteľ známky CFP obdobne získava strategické myslenie, predaj a marketing, riadenie vzťahov a komunikačné schopnosti.
Trvanie
Ašpirant na CFA musí absolvovať 3 úrovne skúšok a 4 roky odbornej praxe, ktoré je možné absolvovať pred, počas alebo po ukončení CFA. Celý program CFA je teda možné dokončiť v rozpätí 4 rokov. Na druhej strane, kandidát, ktorý sa prihlásil na CFP, musí absolvovať iba jednu úroveň, musí však absolvovať 6 000 hodín odbornej praxe, a teda program CFP je možné absolvovať v priebehu 3 rokov.
Vyžaduje sa oprávnenosť alebo prax
Ak sa chcete stať držiteľom CFA charteru, musíte absolvovať bakalárske štúdium a mať minimálne 4 roky príslušnej odbornej praxe. Existuje však flexibilita kombinovať vzdelanie a profesionálne skúsenosti, postupné a neprekrývajúce sa, aby sa splnila štvorročná požiadavka. Uchádzač o SRP musí na druhej strane mať bakalársky titul a 6 000 hodín príslušnej odbornej praxe alebo 4 000 hodín učňovskej praxe.
Osnovy
Program CFA je rozdelený do troch úrovní. Medzi tromi úrovňami sa témy navzájom trochu prekrývajú. Úroveň I sa zameriava na finančné princípy, úroveň II zdôrazňuje finančnú analýzu a účtovníctvo a úroveň III pomáha budovať zručnosti v oblasti správy portfólia a rozhodovania. Celkový program CFA zahŕňa finančné výkazníctvo a analýzy, etické a profesionálne štandardy, ekonómiu, deriváty, oceňovanie akcií, kvantitatívne metódy, fixný príjem, alternatívne investície, podnikové financie, správu portfólia atď. Na druhej strane Rada CFP poveruje Osnovy kurzu zahŕňajú profesionálne správanie a reguláciu, všeobecné zásady finančného plánovania, plánovanie investícií, plánovanie vzdelávania, dôchodkové sporenie a plánovanie príjmu, riadenie rizík a plánovanie poistenia, daňové plánovanie,plánovanie nehnuteľností, finančné plánovanie atď.
Kariérna príležitosť a plat
Držiteľ charterovej organizácie CFA ponúka prácu v oblasti financií a investícií ako manažér portfólia, analytik výskumu, konzultant, finančný analytik spoločnosti, analytik investičného bankovníctva, manažér vzťahov, finančný poradca atď. Na druhej strane ako držiteľ označenia CFP kandidátovi je ponúknutá rola finančného plánovača, finančného poradcu, plánovača nehnuteľností, obchodného a výskumného spolupracovníka, finančného konzultanta, finančného analytika, finančného zástupcu atď.
V USA sa plat charterholders CFA pohybuje v rozmedzí 56 500 dolárov a 120 500 dolárov ročne, s priemerným platom 95 494 dolárov. Na druhej strane sa plat CFP pohybuje v rozmedzí 62 500 dolárov a 94 500 dolárov ročne, s priemerným platom 83 123 dolárov.
Poplatky a prenosové sadzby
Poplatky za skúšky CFA sa pohybujú v rozmedzí od 700 do 1 000 dolárov za skúšku v závislosti od času registrácie. Ďalej sa účtuje jednorazový registračný poplatok vo výške 450 dolárov, čo znamená, že celkové poplatky programu CFA budú v rozmedzí 2 550 až 3 450 dolárov. Na druhej strane stojí program CFP medzi 825 a 1 025 dolármi v závislosti od času registrácie.
Obidve skúšky sú rovnako ťažké, ako je zrejmé z ich miernej úspešnosti. V priebehu roku 2019 boli úspešné skúšky CFA - úroveň I: 41%, úroveň II: 44% a úroveň III: 56%. Pokiaľ ide o CFP, celková miera úspešnosti v roku 2019 predstavovala 62%, zatiaľ čo u osôb, ktoré prvýkrát absolvovali skúšku, predstavovala 66%.
Dostupnosť skúšky
Skúšky pre tri úrovne CFA sa konajú niekoľkokrát počas roka. V roku 2021 je harmonogram skúšok nasledovný:
| Február 2021 | Máj 2021 | Augusta 2021 | November 2021 | |
| Úroveň I. | 16. februára - 1. marca | 18. - 24. mája | 24. - 30. augusta | 16. - 22. novembra |
| Úroveň II | 25. mája - 1. júna | 31. augusta - 4. septembra | ||
| Úroveň III | 25. mája - 1. júna | 23. - 25. novembra |
Skúšky z CFP sa konajú trikrát za rok - marec, júl a november. V roku 2021 sa má konať v dňoch 9. - 16. marca, 6. - 13. júla a 2. - 9. novembra.
CFA vs CFP - Ako sa zaregistrovať?
Pre CFA,
- Pred registráciou na skúšku si vytvorte účet na webovej stránke Inštitútu CFA. Ak však niekto plánuje požiadať o akékoľvek štipendium, mal by sa zaregistrovať oveľa skôr.
- Uskutočnite poplatok za príslušnú skúšku.
- Naplánujte si termín testovania.
V prípade CFP
- Vytvorte si účet na webovej stránke CFP Board a vyplňte registračný formulár skúšky.
- Uskutočnite platbu za registračný poplatok.
- Naplánujte si termín testovania.
Závery
CFA vs CFP, nech už je vaša voľba akákoľvek, nech je informovaná. Toto rozhodnutie je pre vašu kariéru, a preto majte na pamäti všetky tieto klady a zápory. Dúfam, že som mohol pomôcť v čomkoľvek možnom. Všetko najlepšie :-)
