Aká je úloha finančného analytika?
Primárnou úlohou finančného analytika je analyzovať finančné údaje a ďalšie relevantné informácie a poskytovať manažmentu užitočné informácie, na základe ktorých sa prijímajú obchodné rozhodnutia. Pracujú na investičných príležitostiach, analyzujú ekonomické podmienky, výkonnosť spoločnosti a základné predpoklady na predpovedanie budúcej výkonnosti a odporúčajú postup, ako je nákup alebo predaj podielu spoločnosti, na základe jej celkového výhľadu a očakávaného výkonu.
Nižšie je uvedený zoznam 12 najdôležitejších rolí a zodpovednosti finančného analytika -
# 1 - Finančné plánovanie a analýza (FP&A)
Analytici FP&A vykonávajú úlohy rozpočtovania, predpovedania a analytickej práce na podporu obchodnej stratégie a na sledovanie finančného zdravia organizácie. Nasledujú ich úlohy -
- Analyzujte finančné údaje spoločnosti a identifikujte trendy, berúc do úvahy ciele spoločnosti a finančné postavenie.
- Analyzujte skutočné výsledky oproti rozpočtovaným / prognózovaným, identifikujte medzery a nahláste ich vedeniu.
- Podporte tím pri zostavovaní rozpočtu a navrhnite vylepšenia na základe analytických informácií, ktoré má analytik k dispozícii.
- Vyhodnoťte kapitálové a príjmové rozpočty; Analyzujte prevádzkový kapitál a pozíciu peňažných tokov v podniku; Zlepšenie ziskovosti; Vylepšenie procesu; Analýza nákladov a prínosov a iniciatívy na znižovanie nákladov.
- Analýza odchýlok súčasných a minulých finančných informácií; Vykonáva finančné prognózy a priebežne informuje vedenie a pomáha im prijímať správne rozhodnutia.
- Vypracovať finančné modely na predpovedanie výsledkov určitých obchodných rozhodnutí. Analyzujte obchodný proces a finančnú výkonnosť, vykonajte benchmarking a vyvíjajte prognózové modely.
- Pravidelne sledujte operačné metriky a poskytujte manažmentu vhodné obchodné odporúčania.
# 2 - Due Diligence
Analytici vykonávajú due diligence pre obchodné partnerstvo prostredníctvom skúmania ich finančnej výkonnosti a postavenia.
- V prípade fúzií a akvizícií zohrávajú kľúčovú úlohu tým, že vykonávajú náležitú starostlivosť.
- Analytici zamestnaní v bankách vykonajú pred poskytnutím pôžičky hĺbkovú kontrolu. Skúmajú všetky finančné údaje predtým, ako dospejú k záveru, či je klient dobrý na poskytnutie úveru.
# 3 - Pokladnica
Analytici, ktorí pracujú v oddelení treasury, sa starajú o:
- Správa hotovosti
- Pokladničné operácie
- Plánovanie a kontrola likvidity
- Hľadáte investičné príležitosti
- Postarajte sa o všetky bankové transakcie
- sa zaoberá zúčtovaním v cudzej mene
- Podnikové financie
- Správa záujmov
- menové a komoditné riziká
# 4 - Finančné výkazníctvo
- Pripravte správy o rôznych finančných parametroch a výkonnosti a komunikujte poznatky s vedením.
- Poskytujte návrhy a odporúčania na základe finančných správ pripravených na zníženie nákladov a zlepšenie finančnej výkonnosti.
- Podporujte vylepšenia procesu a prezentujte ich správe vo forme informačných panelov, správ ad-hoc atď.
- Vyvíjajte dashboardy programu Excel / pomocou online nástrojov na automatizáciu procesu vykazovania.
# 5 - Investičné bankovníctvo
- Finančný analytik v investičnom bankovníctve robí výskum a analýzy špecifické pre dané odvetvie.
- Budujú modely finančného oceňovania a sledujú finančné trendy.
- Pripravujú výskumné správy, správy o stave, prezentácie, inštruktážne knihy a prezentačné knihy pre prvotnú verejnú ponuku (IPO).
- Znalosť investičných rizík a bezpečnostných analýz.
- Skúsenosti so štatistikou, kvantitatívnou analýzou a modelovaním údajov.
# 6 - Obchodné bankovníctvo (CB)
- V komerčnom bankovníctve budú finanční analytici pracovať s úverovými produktmi, ako sú termínované pôžičky, revolvingové úverové nástroje, syndikované nástroje, financovanie prevádzkového kapitálu, produktové pôžičky a ďalšie produkty s pevným príjmom.
- Vyhodnoťte dôveryhodnosť obchodných spoločností a určte ich schopnosť splácať úvery / pôžičky prijaté od banky.
- Analyzujte finančné výkazy klienta, finančné výsledky a pozíciu, odvetvie a manažérsky tím. Na základe vstupov sa rozhoduje, či je možné klientovi poskytnúť úver alebo nie.
# 7 - Správa portfólia
- Portfólioví analytici pomáhajú svojim klientom nakupovať alebo predávať investície.
- Vykonávajú podrobnú analýzu portfólia a na základe toho pripravujú správy.
- Analyzujú a porovnávajú rôzne odvetvia, minulé finančné trendy, finančné ukazovatele a ďalšie právne obmedzenia.
# 8 - Rozvoj spoločnosti
Analytik podnikového rozvoja pracuje predovšetkým na týchto veciach -
- Fúzie a akvizície
- Zlepšenie odpredaja a riadenia obchodného rizika
- Získavanie kapitálu
- Skúmanie nových trhov pre obchod, produkty a zákazníkov
- Identifikácia nových príležitostí
- Pracujte na vízii, poslaní a stratégii spoločnosti.
# 9 - Poradenstvo pri transakciách
- Transakčný poradenský analytik sa zaoberá transakčnou stránkou podniku a pokrýva predovšetkým poradenstvo pre fúzie a akvizície, služby starostlivosti, oceňovacie služby, služby reštrukturalizácie dlhov atď.
- Analytik poskytuje služby obchodnému subjektu pri transakcii. Napríklad due diligence, ak ide o fúziu alebo akvizíciu spoločnosti.
# 10 - Oceňovanie
- Analytici oceňovania analyzujú podnikanie; vlastný kapitál; komodita; majetok; nehnuteľnosť atď. a odhaduje približnú hodnotu na základe techník oceňovania. Pre oceňovanie vyvíjajú finančné modely v exceli.
- Pomáhajú pri príprave návrhov a prezentácií pre klientov.
# 11 - Výskum kapitálu
- Analytik akciového výskumu robí finančný prieskum a analýzu výkonnosti spoločnosti, predpovedá finančné výkazy a odvodzuje pre spoločnosť ocenenie a poskytuje investorom odporúčania týkajúce sa ich investičných plánov.
- Robia kvantitatívnu aj kvalitatívnu analýzu štatistických údajov vlastného imania týkajúcich sa trhových a ekonomických podmienok.
- Analyzujú stavy a pomáhajú investorom prijímať lepšie investičné rozhodnutia. Odporúčajú, či „kúpiť“, „zadržať“ alebo „predať“ kapitál podporený náležitou analýzou a teóriou.
# 12 - Private Equity (PE)
- Analytik súkromného majetku robí výskum a analýzy súkromných spoločností. Techniky finančného modelovania sa používajú na určenie výhod a nevýhod investovania do súkromných spoločností.
- Analytici PE spolupracujú s firmami pôsobiacimi v oblasti PE a spravujú investičné fondy a portfólio súkromných spoločností.
- Analytici poskytujú vstupné informácie pre akvizičné príležitosti a strategický rast firmy.
- Pracujú na analýze najlepšej kombinácie investícií a príležitostí, ktoré poskytujú najvyššiu návratnosť investícií (ROI).
