Definícia sprostredkovateľa-obchodníka
Sprostredkovateľa-obchodníka je možné považovať za osobu, spoločnosť alebo akúkoľvek inú obchodnú organizáciu, ktorá sa v zásade zaoberá obchodovaním a vykonávaním finančných cenných papierov, akcií, komodít alebo derivátov v mene svojej spoločnosti alebo svojich zákazníkov, pre ktorých obchoduje. účtuje určitú províziu, ktorá je hlavným zdrojom príjmu.
Vysvetlenie
Laickým jazykovým sprostredkovateľom a sprostredkovateľom je jednoducho osoba alebo obchodná firma, ktorá pomáha investorom nakupovať predávať cenné papiere, ponúka im inteligentné informácie týkajúce sa obchodu a pomáha im pri zarábaní ziskov, pričom im na oplátku účtuje určitú sumu poplatkov, napríklad provízií. hlavný zdroj tvorby príjmu. V súčasnosti, s nástupom technológie, sa sprostredkovatelia sprostredkovateľov dostali tiež do režimu online, kde investor, bez toho, aby s nimi hovoril, môže nakupovať, predávať cenné papiere a účtovné zisky, a rovnako ako offline makléri aj tu sa odpočíta hraničná provízia z zisk, ktorý investor dosiahne. Medzi sprostredkovateľom a obchodníkom je však tenká hranica rozdielov; sprostredkovateľ podporuje obchod s cennými papiermi v mene investora, obchodník na druhej strane v jeho mene obchoduje.
Typy sprostredkovateľov
- Wirehouse : Tento typ sprostredkovateľa-dealera všeobecne pracuje vo veľkom meradle a má rozsiahle a rozšírené služby. Spravidla majú svoju vlastnú sadu produktov, ktoré ďalej predávajú svojim zákazníkom a na tých zarábajú.
- Nezávislý : Vykonávajú skôr agentúru alebo vzťah s agentom. Sú nezávislými dodávateľmi zákazníkov a vo všeobecnosti predávajú výrobky, ktoré nevlastní, ale ktoré sa obstarávajú zvonka. Pomáhajú zákazníkovi pripojiť sa k takýmto externým produktom, nakupovať a predávať ich a rezervovať si zisky. Na oplátku účtujú zákazníkovi určitú maržu alebo províziu na základe celkového obchodu.
Funkcie
- Sprostredkovateľ iniciuje obchod v mene svojich zákazníkov a je zapojený do obchodného cyklu.
- Predajca je na druhej strane zástupcom sprostredkovateľskej firmy a bude iniciovať obchod v mene účtu, ktorý sama vlastní.
- Sprostredkovateľ musí zabezpečiť, aby na trhu bol dostatok likvidity, a tiež vyhovieť požiadavkám toho, čo si jeho klient praje.
- Sprostredkovateľ sa musí ubezpečiť, že poskytuje efektívne poradenstvo o diverzifikácii portfólia klienta a tiež navrhnúť rôzne spôsoby, ako klientovi zaparkovať svoje peniaze.
- Sprostredkovateľ-obchodník musí zachovávať mlčanlivosť o každom klientovi a zabezpečiť, aby nedošlo k zneužitiu bankových údajov alebo osobných údajov.
- Maklérski obchodníci tiež pomáhajú pri vydávaní investičných výskumných materiálov špecifických pre akcie alebo obchodovanie s nimi, ktoré pomáhajú ich zákazníkom získať krátku predstavu o ich portfóliu.
- Sprostredkovatelia tiež zohrávajú kľúčovú úlohu pri zvyšovaní kapitálu spoločností vstupom na voľný trh a hľadaním investorov na investovanie do konkrétnej spoločnosti.
- Sprostredkovateľ funguje ako agent svojho zákazníka a obchodníci vystupujú ako príkazca jeho účtu.
Úlohy obchodníka s maklérmi
- Pôsobia ako sprostredkovateľ medzi investormi a spoločnosťou, do ktorej chce niekto investovať.
- Zohrávajú tiež kľúčovú úlohu pri pomoci spoločnosti pri získavaní financií v podobe kapitálových požiadaviek.
- Obchodníci sú tí, ktorí konajú podľa postoja samotnej sprostredkovateľskej spoločnosti a iniciujú transakciu na účet spoločnosti.
- Zohrávajú kľúčovú úlohu pri zabezpečovaní likvidity cenných papierov tým, že podporujú obchod s cennými papiermi na voľnom trhu, a občas uskutočňujú transakcie, tj nakupujú alebo predávajú cenné papiere z ich účtov, aby zabezpečili predajnosť cenného papiera.
- Taktiež sa zapájajú do procesu upisovania príslušných cenných papierov.
Ako sa stať sprostredkovateľom?
Existuje celkovo päť krokov, ako sa stať nezávislým broker-dealerom, a to:
- Prvým a najdôležitejším krokom je získanie potrebných certifikátov a licencií od spolkových krajín a štátov, ktoré poskytnú osobe alebo podniku povolenie na obchodovanie s investičnými produktmi. Spravidla sa líšia v závislosti od typu použitého produktu. Spolu s tým musí maklér-obchodník absolvovať určitú úroveň skúšky, ktorá je povinná pri priamom predaji akéhokoľvek druhu cenného papiera klientovi alebo zákazníkovi.
- V ďalšom kroku je potrebné, aby ste sa stali registrovaným členom FINRA, tj Úradu pre reguláciu finančného priemyslu, ktorý pôsobí ako regulátor alebo akákoľvek iná samoregulačná organizácia.
- Tretím procesom je, že sa musíte stať členom SIPC alebo Securities Investor Protection Corporation. SIPC pomáha investorom dostať náhradu v prípade, že dôjde k bankrotu alebo solventnosti investičnej spoločnosti.
- Štvrtým krokom je poskytnutie formulára žiadosti, ktorý sa tiež nazýva formulár BD, pre každý štát, v ktorom sprostredkovateľ vytvoril stratégiu predaja svojich produktov. Tento formulár je poskytovaný komisii SEC, ktorá pomáha pri identifikácii osobných údajov sprostredkovateľa, ako je kontakt a v prípade konfliktu záujmov.
- Posledným krokom je splnenie všetkých nevybavených formalít ktoréhokoľvek štátu, v ktorom sprostredkovateľ plánuje predať svoj produkt, a teda v prípade potreby riadne vyplniť certifikácie. SEC má kompletný súbor pokynov týkajúcich sa všetkých formalít, ktoré sa môžu v jednotlivých štátoch líšiť, a maklér-obchodník to musí náležite dodržiavať.
Plat
Podľa údajov z roku 2019 môže byť priemerný plat nezávislého sprostredkovateľa-dealera pracujúceho pre spoločnosť okolo 90 000 dolárov ročne. Môže to tiež dosiahnuť až 180 000 dolárov na základe skúseností a odborných znalostí, ktoré človek má. Hlavným spôsobom, ako zarábajú peniaze, sú sprostredkovateľské poplatky. Je to poplatok účtovaný za vykonanie živnosti. Sprostredkovateľ na plný úväzok môže účtovať čokoľvek blízke 2% z celkových peňazí za transakciu. Na druhej strane online broker účtuje porovnateľne menej, čo môže byť od 5 do 20 dolárov pri obchodovaní.
Záver
Broker-dealer sú kľúčoví ľudia, s ktorými bude človek v interakcii, pokiaľ ide o naše investičné potreby. Sú platené, ale náležite pomáhajú zákazníkom pri uskutočňovaní obchodu a tiež pri zarábaní peňazí. Ponúkajú tiež inteligentné rady založené na ich skúsenostiach, aby zákazníci nakoniec neprišli o peniaze. Zaisťujú, aby bolo portfólio zákazníka vybudované najefektívnejším spôsobom aj tam, kde existuje aj dostatočný rozsah diverzifikácie.
