Čo je investičná analýza?
Investičná analýza je metóda, ktorú analytici používajú na vyhodnotenie investičných príležitostí, ziskovosti a rizík s nimi spojených v ich portfóliu. Pomáha im zistiť, či investícia stojí alebo nie.
Druhy investičných analýz
# 1 - zdola nahor
Analýza zdola nahor sa zameriava na konkrétnu spoločnosť, do ktorej sa má investovať. To pomáha malým investorom sústrediť sa a naplánovať svoje investície do konkrétnej vybranej spoločnosti namiesto študovania celého trhu na účely investovania. Je to konzervatívny prístup, ale na druhej strane pomáha investorom pri správnom rozhodovaní.
# 2 - zhora nadol
Analýzou zhora nadol sa vyžaduje, aby investori študovali celý trh. Všeobecne sa o tento typ stratégie zaujímajú veľkí investori. Dôraz sa kladie výlučne na veľké trhy, nie na malé spoločnosti. Je to porovnateľne širší prístup ako akákoľvek iná investičná analýza.
# 3 - Základné
Je to tradičná metóda, pri ktorej sa analýza robí tak, že sa zistí spravodlivá trhová hodnota investície, a tým sa investor rozhodne, či kúpi akcie spoločnosti, ktorá nie je. Je to ďalšia vynikajúca a efektívna metóda analýzy investícií.
# 4 - Technické
Táto metóda sa používa na určenie a identifikáciu obchodných príležitostí sledovaním štatistík akciového trhu. Odborníci poskytujú rady, kedy a kde investovať do zvyšovania návratnosti.
Príklady
Analýza investícií sa tu môže líšiť pre rôznych ľudí. Berieme si príklad dvoch jednotlivcov a ich investičných cieľov.
23-ročná žena, ktorá pracuje v nadnárodnej spoločnosti, chce pochopiť svoje investičné plány, na ktoré si najme odborníka, ktorému môže odborníčka odporučiť, aby investovala do podielových fondov alebo nakupovala jednotlivé akcie, pretože je schopná trochu riskovať . Investičná plánovačka musí pochopiť, že teraz mesačne dobre zarába, takže bude môcť prispieť nejakou sumou ako investícia. Môže teda pôsobiť ako agresívny investor. Myšlienkou tejto investičnej analýzy je prinútiť ju pochopiť budúce výhody úspor a tiež rozumne investovať.
Naopak, ak sa od experta požaduje, aby vypracoval investičný plán pre 70-ročného muža, ktorý je bankovým manažérom na dôchodku, potom bude stratégia úplne iná. Starší muž je v podstate znepokojený stabilitou svojich financií. Je pravdepodobnejšie, že ušetrí a investuje do rizikových cenných papierov.
Nemôže pôsobiť ako agresívny investor; vo svojom prístupe bude konzervatívnejší. Investičná analýza by teraz mala byť taká, aby sa od starého vyžadovalo investovanie do fixných vkladov, štátnych dlhopisov, tiež do niektorých systémov dôchodkových dávok, ktoré by do tej doby mohli dospieť. Finančný poradca by sa mal vzdorovito snažiť o zlepšenie klienta podľa jeho voľby a pohodlia.
Preto je vždy vhodné robiť rozumné investičné rozhodnutia na vrchole vašej kariéry, aby sme z toho istého mohli získať viac výhod.
Výhody
- Investičná analýza je nástroj, ktorý pomáha investorom robiť múdre rozhodnutia o svojich ťažko zarobených peniazoch.
- Vďaka tomu sú investori ostražitejší ohľadom trhových trendov a investičných plánov. Jeden môže získať značné množstvo výhod odvodením správneho plánu od odborníka alebo sám.
- Pri analýze môžu odborníci ľahko preskúmať cenné papiere a tiež vyhodnotiť udržateľnosť a ich rast v blízkej budúcnosti. Prostredníctvom tejto štúdie môžu mať investori jasnú predstavu o cenných papieroch, do ktorých chce investovať.
- Nielen jednotlivci, ale aj investičná analýza môže pomôcť veľkým spoločnostiam zariadiť správu portfólia.
Nevýhody
- Vyžaduje si investičné plány a sú trochu komplikované; Potrebuje tiež veľa finančných znalostí. Niektorí malí investori alebo strední investori sa nemôžu domáhať spravodlivosti pri rovnakom postupe, a preto môžu nakoniec urobiť nesprávne rozhodnutia a namiesto ziskov môžu tiež utrpieť obrovské straty.
- Vyžaduje to vedomosti a niekedy investori, ktorí si uvedomujú riziko, menujú pre to isté odborníkov. Odborníci im poskytujú náležité usmernenie, ale za to si účtuje poplatky. To sa môže stať dodatočnými nákladmi pre mnohých malých a stredných investorov.
- Keď sa jednotlivec snaží mať finančné plánovanie, mal by určiť trhové riziko, ktoré nie je predvídateľné. Nikto na tomto svete, ani finančník nevie predpovedať presnú mieru rizika, ktoré môže byť spojené s akoukoľvek transakciou. Preto s investičnou analýzou súvisia nevyhnutné rizikové faktory.
- Vládna politika môže byť prekážkou v tejto investičnej analýze, ak sa tento faktor nezohľadní.
