Čo sú Angel Investors?
Anjelskí investori sú forma neformálnych investorov, ktorí majú vysoké čisté imanie, zvyčajne medzi podnikateľovými priateľmi a rodinou, ktorí investujú svoje vlastné peniaze do podnikateľov, ktorí začínajú podnikať, a to buď formou jednorazovej investície, alebo pokračujúcej ponuky peňazí na pomoc v počiatočných fázach. s veľmi výhodnými podmienkami pre startupy. Pretože miera rizika spojeného s takýmto typom investícií je veľmi vysoká, zvyčajne investujú počiatočný kapitál výmenou za konvertibilný dlh alebo vlastnícky kapitál, tj získavajú kontrolu nad majetkovým podielom podniku.
Inými slovami, Angel Investor je niekto, kto dáva svoje vlastné prostriedky v ranom štádiu spoločnosti a prispieva aj prostredníctvom svojich obchodných skúseností. Sú to zvyčajne bohatí jednotlivci, ktorí buď investujú do osobnej kapacity, alebo prostredníctvom crowdfundingových platforiem online, alebo budujú sieť anjelských investorov, aby spoločne zhromaždili kapitál a potom investovali do začínajúcich startupov, v ktorých majú osobný vkus s produktom alebo nájdu podnikateľský nápad dostatočne presvedčivé na to, aby sa stalo veľkým úspechom.
Ako funguje Angel Investors?
- Zahájenie podnikania si vyžaduje okrem mnohých ďalších faktorov aj vynikajúci nápad a schopnosť podnikateľa. Spolu s tým všetkým si však startup vyžaduje počiatočné financovanie, ktoré tvorí základ pre premenu tejto myšlienky na výnosný podnik.
- Počiatočné financovanie zvyčajne realizuje sám podnikateľ prostredníctvom bootstrappingu (Bootstrap je situácia, v ktorej si podnikateľ založí spoločnosť pomocou osobných financií). Nie každý podnikateľ však má finančné prostriedky na zavedenie efektu a uskutočnenie svojich myšlienok v realitu, a preto si vyžaduje financovanie z externých zdrojov.
- Úlohou spoločnosti Angel Investor nie je budovať spoločnosť, do ktorej plánujú investovať, ale uskutočniť investíciu alebo vybudovať sieť investorov anjelov, čo môže byť buď malá investícia pre začiatočný nápad, alebo to môže byť veľká suma a tiež poskytnúť obchodný vhľad a mentorstvo. Počiatočná investícia, ktorú uskutočnili, sa volá Seed Funding a zvyčajne sa líši, ale vo väčšine prípadov to nebude viac ako milión libier (líši sa v závislosti od krajiny).
- Sieť investora Angel predstavuje jednotlivcov, ale investícia sa uskutočňuje prostredníctvom rôznych obchodných foriem, ako je spoločnosť s ručením obmedzeným (LLC), trust alebo investičný fond alebo iné druhy investičných nástrojov.
- To sa veľmi líši, ale spoločnou podobnosťou medzi nimi je chuť k riziku, ktorú majú, a minimálny dopyt a kontrola na oplátku, ktorú si prajú. Berú iba taký podiel na imaní podniku, ktorý v čase investície nemá žiadnu hodnotu a ktorý sa niekedy môže stať neoceniteľným.
Dôležitosť anjelských investorov
Sieť Angel Investors sa špecializuje na podnikanie v počiatočných fázach. Zameriavajú sa na pomoc začínajúcim podnikateľom pri prvom kroku pri testovaní životaschopnosti podnikateľského nápadu. Spravidla investujú do začatia podnikania skôr ako do životaschopnosti podniku, pretože investícia sa uskutoční ešte predtým, ako sa otestuje životaschopnosť podniku. Poskytnutý kapitál môže mať buď formu jednorazovej investície, alebo môže ísť o nepretržitú podporu kapitálu, ktorá spoločnosti pomôže prekonať zložité počiatočné fázy a dosiahne úroveň, pri ktorej bol testovaný jej produkt / služba, a rizikový kapitál. môže prísť s investíciou.
Berú na seba vysoké riziko, pretože väčšina začínajúcich startupov zlyháva počas počiatočných fáz a vedie k strate investícií pre investorov. Preto tieto spoločnosti obvykle majú značný podiel na vlastníctve kapitálu a majú jasne definovanú stratégiu odchodu z podnikania, do ktorého investujú svoj fond. Financujú nádejné startupy v nádeji, že po úspešnom úspechu spoločnosti im budú vyplatené niekoľkonásobky počiatočných výdavkov.
Typy anjelských investorov
Poďme diskutovať o nasledujúcich typoch.
# 1 - pridružený
Zahŕňa tých investorov, ktorí osobne poznajú podnikanie, do ktorého investujú, buď priamo, alebo prostredníctvom akejkoľvek siete anjelských investorov
# 2 - Bez pridruženia
Zahŕňa investorov, ktorí priamo nepoznajú podnikateľa a vôbec nesúvisia s obchodnou líniou.
Kto sa môže stať anjelským investorom
Kritériá sa v jednotlivých krajinách líšia na základe zákonnej jurisdikcie, zvyčajne však zahŕňajú nasledujúce:
- Minimálna požiadavka na čistú hodnotu (najmenej 1 milión dolárov v čistej hodnote okrem primárnych domov podľa požiadavky SEC)
- Požiadavka na minimálny ročný príjem (najmenej 200 000 dolárov ročne podľa požiadavky SEC)
Okrem toho musí mať Anjelský investor dôkladné znalosti a musí byť dobre oboznámený s úrovňou rizika spojeného s uskutočnením takýchto investícií.
Rozdiely medzi anjelskými investormi a rizikovým kapitálom
Rozdiely medzi Angel Investors a Venture Capitalists sú nasledovné:
| Základ pre porovnanie | Angel Investors | Rizikový kapitál | ||
| Význam | Zahŕňa bohatých jednotlivcov, ktorí investujú do nádejných začínajúcich spoločností v počiatočnom štádiu z vlastného osobného hľadiska. | Zahŕňa profesionálne riadené firmy, ktoré investujú do podnikania s vysokým potenciálom rastu po vykonaní základnej úrovne základov samotným podnikaním. | ||
| Kto investuje ako prvý | Angel Investment predchádza investovaniu rizikového kapitálu a je rizikovejší v porovnaní s rizikovým kapitálom. | Investícia rizikového kapitálu uspeje v spoločnosti Angel Investment a je porovnateľne menej riskantná, pretože životaschopnosť sa už vykonáva. | ||
| Investovaná suma | Zvyčajne ide o počiatočné financovanie, ktoré môže byť malé alebo veľké množstvo, ale nie viac ako jeden milión libier. (líši sa podľa krajiny) | V porovnaní s Angel Investment je väčšia. | ||
| Zapojenie do podnikania | Spoločnosť Angel Investor poskytuje rady a poradenstvo, ale nie je zapojená do každodenného fungovania firmy. | Investície do rizikového kapitálu zahŕňajú priame zapojenie do podnikania. | ||
| Čas potrebný | Spravidla to trvá menej času a papierovania. | To zaberá veľa času a vyžaduje dôkladnú náležitú starostlivosť a výskum. |
Záverečné myšlienky
Sieť Angel Investors Network zohráva veľmi dôležitú a nenahraditeľnú úlohu v prostredí startupov. Poskytujú nielen počiatočný počiatočný kapitál, ale aj vychovávajú začínajúcich podnikateľov svojimi odbornými radami a školeniami. Väčšinou sa zistilo, že úspešní anjelskí investori sú tí, ktorí pracovali v rovnakom priemysle ako spoločnosť, ktorú podporujú poskytnutím počiatočného rizikového kapitálu.
Sieť Angel Investors nesie vysoké riziko, pretože spoločnosti, do ktorých investujú, nemajú veľa verejne dostupných informácií. Títo investori musia mať dôkladné znalosti o podnikateľoch, do ktorých sľubných obchodov plánujú investovať svoje peniaze.
