Čo je krátkodobá investícia do súvahy?
Krátkodobé investície, tiež známe ako obchodovateľné cenné papiere, sú tie finančné nástroje (dlhové alebo kapitálové investície), ktoré je možné ľahko previesť na hotovosť v nasledujúcich troch až dvanástich mesiacoch a ktoré sú v súvahe klasifikované ako obežné aktíva. Väčšina spoločností sa pre tieto investície rozhodne v súvahe a prebytočnú hotovosť do nich investuje z dôvodu likvidity a solventnosti.
Má dve hlavné požiadavky; po prvé, mali by byť ľahko zameniteľné za hotovosť a druhý investor musí byť ochotný ich predať do jedného roka.
Najlepšie 5 možnosti krátkodobých investícií
Hotovosť je nástroj s nulovým úrokovým výnosom. Budeme tu diskutovať o možnostiach krátkodobých investícií, ktoré majú lepšiu návratnosť a takmer žiadne riziko.
zdroj: Microsoft
Nasledujú hlavné možnosti krátkodobých investícií:
# 1 - Depozitné certifikáty (CD)
Potvrdenie o vklade je k dispozícii od troch mesiacov do siedmich rokov. Čím dlhšia je funkčná doba, tým vyššia je úroková sadzba. Kratšia doba trvania je úroková sadzba. Od banky je možné získať potvrdenie o vklade. Depozitný certifikát je jednou z najbezpečnejších investícií alebo úspor .
# 2 - Krátkodobé podielové fondy
Podielový fond je spravovaný správcovskými podielovými fondmi a môže byť držaný krátkodobo alebo dlhodobo. Z krátkodobého hľadiska je potrebné fond zvoliť správne. Výnosy z podielových fondov závisia od výkonnosti správcu fondu a investor nad nimi nemá žiadnu kontrolu. Vybraným fondom musí byť otvorený fond, aby investor mohol predávať svoje podielové listy na otvorenom trhu, kedykoľvek si to želá. Ak je fond uzavretý, potom o dátume ukončenia a dátume otvorenia rozhodne spoločnosť podielového fondu. Aby to nebolo jednoduché, podielové fondy investujú peniaze investora v jeho mene na dlhový alebo akciový trh.
# 3 - Likvidné fondy
Jedná sa o podielové fondy investujúce do príliš krátkodobých štátnych cenných papierov a vkladových certifikátov, ktoré majú krátku dobu splatnosti 4 až 91 dní. Zjednodušene povedané, likvidné fondy môžu investovať iba do cenných papierov so splatnosťou do 91 dní. Z týchto likvidných prostriedkov je ľahké vstúpiť a vystúpiť z nich. Majú vysokú hodnotu likvidity a sú vysoko bezpečné, rovnako ako držba trvá veľmi krátko. Návratnosť likvidných prostriedkov sa pohybuje od 4% do 10%, čo znamená, že poskytujú miernu návratnosť v závislosti od investičného portfólia.
Toto je jedna z často používaných krátkodobých investičných možností a alternatíva k parkovaniu peňazí na vytvorenie núdzových fondov. Pri investovaní do akéhokoľvek typu podielového fondu sú však vždy spojené určité riziká. Analýzou minulých trendov možno povedať, že likvidné fondy generujú vyššie výnosy ako fixné vklady. Úspora výnosov z účtu je tiež menšia ako likvidné prostriedky. Investovanie do likvidných fondov vám dáva spravodlivé šance na dosiahnutie vyšších výnosov v porovnaní s bežným sporiacim účtom alebo fixnými vkladmi.
# 4 - Opatrenia / krátkodobé štátne dlhopisy
Pre krátkodobé potreby vlády vydáva vláda štátne pokladnice. Jeden sa môže rozhodnúť pre krátkodobé investície. Sú kryté vládnymi cennými papiermi a je bezpečné ich investovať. Potrebuje o niečo vyššie zručnosti ako nákup a predaj cenných papierov, aby bolo potrebné základné porozumenie investícií. Pokladnice môže vydávať ústredná vláda, vláda štátu alebo miestny orgán samosprávy.
# 5 - Obchodné dokumenty
Rovnako ako vláda, aj súkromné spoločnosti potrebujú krátkodobo peniaze. Krátkodobé papiere vydávajú aj súkromné spoločnosti. Úrokové sadzby z komerčných cenných papierov sú mierne vyššie ako vládne pokladnice. Obchodné papiere sa dajú ľahko investovať a je to jedna z najvzácnejších príležitostí, keď spoločnosť zlyhala v obdobiach 91 dní, takže sa stáva menej riskantnou investíciou.
Záver
Krátkodobé investície vždy poskytujú lepší výnos ako hotovosť, ktorá zarába nulovú úrokovú sadzbu. Napriek svojim výhodám krátkodobé investície stále riskujú infláciu, zlyhanie a nižšie výnosy.
