Certifikovaný finančný plánovač
Ak uvažujete o kariére v SRP, venujte najskôr pozornosť nasledujúcim skutočnostiam -
- Ktorý globálne uznávaný kurz finančného plánovania sa ponúka za 700 USD? Ak odpoviete „nič“, tu je odpoveď pre vás - je to CFP.
- Pretože väčšina ľudí si myslí, že CFP je oveľa ľahší ako akýkoľvek iný finančný kurz, pripomeňme vám, že na získanie certifikátu CFP musíte absolvovať celé tri roky odbornej praxe v oblasti finančných služieb alebo dva roky učňovského vzdelávania.
- Percento úspešnosti v roku 2015 je v priemere okolo 67%.
- V prieskume uskutočnenom radou CFP sa zistilo, že 85% kandidátov považovalo certifikáciu CFP za najdôležitejší krok pre svoju kariéru, 95% uviedlo, že CFP dodržiava profesionálne štandardy, a 97% uviedlo, že ako finanční plánovači, etický kódex správania je veľmi dôležité, ktorá SRP.
- Ak chcete získať certifikáciu CFP, musíte dodržiavať 4 elektronické vzdelávanie, skúšky, skúsenosti a etika.
- Rada CFP slúži svojim študentom už viac ako 30 rokov. Pretože táto rada je nezisková, hlavným zameraním rady CFP je vytváranie mimoriadnej hodnoty pre jej študentov.
Vyššie uvedené je len malá časť celého ľadovca. Ak chcete vedieť všetko o CFP, čítajte ďalej. Poskytneme vám všetky podrobnosti týkajúce sa formátu skúšky, kritérií spôsobilosti, percenta úspešnosti, poplatkov a mnohých ďalších.
Najprv sa pozrime, o čom je certifikácia CFP.
- O certifikácii CFP
- Prečo presadzovať CFP?
- Čo hovoria špičkové spoločnosti na CFP
- Formát skúšky CFP
- Hlavné témy a váha CFP
- Proces registrácie skúšky CFP
- Poplatky za skúšky CFP
- Miera úspešnosti skúšky CFP
- Študijný materiál skúšky CFP
- Stratégie na absolvovanie certifikačnej skúšky CFP
O programe certifikácie CFP
Ak ste v polovici kariéry, možno ste sa stretli s mnohými finančnými plánovačmi, ktorí vám sľúbili, že vás podporia, ale v skutočnosti sa podporili v snahe pomôcť vám dosiahnuť vaše finančné ciele. CFP je však iný. Prvým a najdôležitejším kritériom certifikácie Certified Financial Planner v etike, a teda všetkých finančných plánovačov, ktorí majú certifikáciu CFP; môžete im dôverovať vo svoje finančné ciele. Ak ním chcete byť sami, naučíte sa tiež prísne pokyny na dodržiavanie etiky.
- Úlohy: Po získaní certifikácie ako Certified Financial Planner by boli vaše možnosti oveľa širšie. Od plánovania dôchodku po daňové úspory môžete v rámci finančného plánovania urobiť takmer čokoľvek. Môžete pracovať ako finančný manažér, manažér rizík, plánovač nehnuteľností, plánovač dôchodkov a mnoho ďalších.
- Skúška: Od novembra 2014 sa zmenil formát skúšky. Teraz je to 7 hodinová skúška. Z celkového počtu 7 hodín musíte absolvovať dve 3-hodinové skúšky. Medzi tým získate 40-minútovú prestávku. Teraz musíte odpovedať na 170 otázok. Je to podstatne jednoduchšie, pretože na vyčistenie potrebujete iba jednu úroveň.
- Termíny skúšok CFP: Aby umožnila študentom zložiť skúšku CFP viackrát za rok, rada CFP vytvorila každý rok tri obdobia skúšok. Na skúšku môžete sedieť každý rok v marci, júli a novembri.
- Nitty-Gritty: Existuje iba päť predmetov, ktoré musíte absolvovať vo svojej certifikácii CFP. Kurz je navrhnutý tak, aby študenti mohli prejsť do každého predmetu a pochopiť jeho podstatu pri jeho implementácii v reálnom živote. Celé osnovy zahŕňajú rôzne aspekty finančného plánovania na mikro a makro úrovni.
- Oprávnenosť: Pre certifikáciu CFP existujú hlavne dva vzdelávacie požiadavky. Prvým je dokončenie kurzu na vysokej škole alebo univerzite prostredníctvom programu registrovaného radou CFP, ktorý sa zameriava na hlavné oblasti osobného finančného plánovania. Druhou je overenie, že ste držiteľom regionálne akreditovanej vysokej školy alebo vysokoškolského diplomu alebo vyššej certifikácie. Kurz by mal byť dokončený ešte predtým, ako sa zúčastníte certifikačnej skúšky CFP. Požiadavka bakalárskeho stupňa, ktorú môžete splniť po zložení skúšky (do piatich rokov). Ak chcete získať osvedčenie ako profesionál v oblasti CFP, musíte mať tri roky odbornej praxe na plný úväzok v oblasti finančných služieb, inak musíte mať dvojročnú učňovskú prax, ktorá zodpovedá požiadavkám.
Prečo presadzovať CFP bude pre vás prínosom?
CFP je certifikácia, ktorá pomáha ľuďom správne plánovať svoje financovanie. V USA je priemerný vek populácie 36,8 rokov, a preto je mimoriadne dôležitá potreba dosiahnuť svoj dôchodkový vek s dobrou čistou hodnotou majetku. Okrem toho existujú problémy s nezamestnanosťou, ktoré nemôže nikto ignorovať. CFP otvára dvere profesionálom a ponúka vám veľa príležitostí. Pozrime sa na niektoré pádne dôvody, pre ktoré by ste mali z celého srdca robiť skúšku Certified Financial Planner -
- Či už súhlasíte alebo nie, na nákladoch záleží . Ak chcete absolvovať kurz, ktorý nie je v vyhovujúcom rozmedzí, robili by ste ho úplne sami? Odpovede sa môžu líšiť. Ale v prípade CFP získate oboje - kurz na svetovej úrovni spolu s primeraným poplatkom, ktorý sa dá ľahko zaplatiť. Na absolvovanie tohto kurzu musíte zaplatiť iba 700 USD. Ak sa učiva stále obávate, čítajte ďalej; pochopíte, prečo je to jeden z najlepšie hodnotených kurzov na svete.
- Ak ste utrpeli kvôli finančným problémom alebo ste videli, že nimi trpí niekto blízky, vedeli by ste, aký je to pocit. CFP vám neponúka iba lukratívnu kariérnu príležitosť, ale prostredníctvom tejto kariéry môžete pomôcť mnohým ľuďom prispôsobiť svoje finančné plachty a zvýšiť svoje úspory a čistú hodnotu v priebehu času. Ako by ste sa cítili, keby ste na svojej strane mali niekoho dôveryhodného, kto sa stará o vaše finančné aspekty? Všetkým svojim klientom môžete ponúknuť rovnakú dôveru a výhody a pomôcť im tak uspieť v ich financiách.
- CFP je veľmi premyslený kurz . Do učebných osnov nebolo nič pridané iba na predaj programu. Ako sme už spomenuli, CFP má štyri elektronické vzdelávanie (schválené učebné osnovy), skúšku (komplexnú skúšku), prax (3 roky praxe alebo 2 roky praxe v odbore učňovského vzdelávania) a etiku (prísny kódex správania). Čo viac potrebujete v odbornej, globálnej kvalifikácii? Ak ste iba absolventom a uvažujete o tom, že urobíte niečo iné, môžete vyskúšať CFP, pretože by vám pomohol posilniť vaše základné hodnoty a naučil by vás praktickým nástrojom, ako prosperovať v kariére finančného plánovania.
- CFP nie je profesionál, ktorý sa časom zastaví. Očakáva sa, že kariérny postup finančného plánovania v roku 2016 vzrastie o 41%. Zamyslite sa. Ak sa stanete CFP a každý rok vzrastie takmer o 50% v dopade, raste a ako priemysel, ako ďaleko by ste boli schopní prispieť!
- CFP ponúka tiež veľký príjmový potenciál . Nie, nie je ľahké získať certifikáciu CFP. Nič však nejde ľahko. Musíte tvrdo pracovať pre všetko, čo si zaslúži obdiv. Certifikácia CFP vám pomôže nielen pomôcť viac ľuďom, ale pomôže vám aj dosiahnuť vysoký príjem.
Čo hovoria špičkové spoločnosti na CFP?
CFP je kvalifikácia, ktorú mnoho ľudí neplní. Možno preto, že existuje veľa požiadaviek, alebo si nie sú istí, že by to splnili. CFP je certifikácia, ktorá vás vezme všetkých, ak ju chcete vyčistiť. Ak ste autorizovaný účtovník (CA), certifikovaný verejný účtovník (CPA), autorizovaný finančný konzultant (ChFC) alebo máte podobnú kvalifikáciu, môžete sa priamo zúčastniť skúšky CFP; v opačnom prípade musíte prejsť ďalšími požiadavkami, ktoré sme už spomenuli vyššie.
Bez ohľadu na náročnosť tejto certifikácie sa jej venovalo veľa ľudí zo špičkových spoločností alebo špičkových finančných inštitúcií. Pozrime sa, čo hovoria na certifikáciu -
- Finančné fontány: Možno ste o tejto spoločnosti ešte nepočuli, ale zakladateľka a generálna riaditeľka tejto finančnej inštitúcie Lazetta Rainey Braxtonová vykonala CFP a má tento kurz neuveriteľný obdiv. Lanzetta hovorí, že CFP je druhom zodpovedného partnera, ktorý pomáha ich klientom dosiahnuť ich plný potenciál v otázkach peňazí. Hovorí, že môžete mať pocit, že požiadavky sú akési nadbytočné, ale pravdou je, že bez týchto požiadaviek by žiadny profesionál v oblasti CFP nebol schopný dosiahnuť štandardnú hodnotu stanovenú radou CFP, ktorá slúži potrebám klientov.
- Ameriprise Financial: Finančný poradca a viceprezident Ameriprise Financial, Jeff Crompton, si myslel, že CFP bude ľahšie zúčtovateľné. Ale neskôr, keď sedel na hodinách, si uvedomil, že CFP je úplne iná loptová hra. A nejde len o finančné plánovanie; CFP skôr učí človeka, ktorý má nárok na komplexné finančné plánovanie. Spomenul tiež, že v jeho okolí našiel iba 6 ľudí, ktorí sa môžu uplatniť ako komplexní finanční plánovači a mať kvalifikáciu CFP a CFA.
- Merrill Lynch: Dwight Mathis, vedúci vývoja nových poradcov, Merrill Lynch, hovorí, že Chartered Financial Planner je prémiové, profesionálne označenie. Vytvára mimoriadnu hodnotu pre ľudí, ktorí sa zúčastnia a absolvujú kurz. CFP sa tak podľa neho stal súčasťou vývojových programov spoločnosti Merrill Lynch.
Z vyššie uvedených vstupov vyniká len málo vecí -
- CFP je prémiový vynikajúci profesionálny kurz, ktorý pripravuje svojich študentov na vynikajúcu kariéru v oblasti finančného poradenstva
- CFP je pre ľudí, ktorí majú jasné finančné plánovanie a chcú sa presadiť v rovnakom priemysle a zarobiť si dobrý plat.
- Učebné osnovy SRP sú komplexné a nie je na nich, aby sa o ne CFP pokúšali slabé povahy.
- CFP vám pomôže umiestniť sa dobre ako komplexný finančný plánovač, ktorému môžu klienti dôverovať a obchodovať s nimi.
Formát skúšky CFP
Ako sme už spomenuli, musíte mať určité požiadavky (vzdelanie a skúsenosti). Ak splníte tieto požiadavky, mohli by ste sa zúčastniť skúšky. Existuje niekoľko vecí, ktoré musíte dodržiavať, pokiaľ ide o dĺžku skúšky CFP -
- Ak chcete absolvovať certifikačnú skúšku CFP, museli ste predtým absolvovať maratónsku skúšku. Trvanie skúšky bolo 10 hodín. Z 10 hodín bolo potrebné absolvovať jedno štvorhodinové sedenie v piatok a ďalšie dve sedenia po troch hodinách bolo možné dohodnúť v sobotu. A bolo treba odpovedať na 285 otázok. Ale od novembra 2014 sa zmenil formát vyšetrenia. Teraz je to 7 hodinová skúška. Z celkového počtu 7 hodín musíte absolvovať dve 3-hodinové skúšky. Medzi tým získate 40-minútovú prestávku. Teraz musíte odpovedať na 170 otázok. Je to podstatne jednoduchšie, pretože na vyčistenie potrebujete iba jednu úroveň.
- Test by bol počítačovým testom. Bežné hodiny na test sú medzi 8:00 a 17:00. Poplatky za skúšky sú nevratné. Ak na skúške neuspejete, musíte počkať do ďalšieho okna skúšky. Môžete skúsiť maximálne 5 krát za život. Uchádzačom, ktorí sa do 1. januára 2012 pokúsili o skúšku štyrikrát alebo viackrát, budú povolené maximálne ďalšie dva pokusy. Hneď ako absolvujete skúšku, dostanete na obrazovke upozornenie o vyhovení / neúspechu a uchádzači, ktorí neprospeli, dostanú diagnostickú správu so správou o vykonaní skúšky obsahujúcu ich silné a slabé stránky.
Hlavné témy a váha CFP
Pri skúške je potrebné odpovedať na 170 otázok. Každá otázka bude súvisieť s nasledujúcimi hlavnými témami. Spolu s témami je pre každú tému uvedené aj určité percento váhy.
Skúšobné otázky integrujú úlohy zo zoznamu domén pracovných úloh rady CFP. Jedná sa o nasledovné -
- Nadviazanie a definovanie vzťahu klient-plánovač
- Zhromažďovanie informácií potrebných na splnenie zákazky
- Analýza a vyhodnotenie súčasného finančného stavu klienta
- Vypracovanie odporúčaní
- Oznámenie o odporúčaní
- Vykonávanie odporúčaní
- Monitorovanie odporúčaní
- Cvičenie v rámci profesionálnych a regulačných štandardov
Proces registrácie skúšky CFP
Existuje registrácia na skúšku CFP, ktorá pozostáva zo štyroch krokov. Tu to je -
- Vytvorte si online účet CFP Board na CFP.net/account
- Prihláste sa do svojho účtu CFP Board a vyplňte registračný formulár skúšky
- Odošlite platbu za registračný poplatok za skúšku
- Naplánujte si schôdzku s Prometricom
Poplatky za skúšky CFP
Štruktúra poplatkov bola aktualizovaná od marca 2020. Teraz je štandardný registračný poplatok 825 USD. Ale ak urobíte registráciu včasného vtáctva, budete môcť využiť zľavu. Ak vykonáte registráciu 6 týždňov pred termínom registrácie, budete musieť zaplatiť 725 USD. Zároveň, ak prídete neskoro, musíte zaplatiť viac. Predpokladajme, že registráciu vykonáte tesne pred 2 týždňami (alebo počas posledných 2 týždňov) termínu registrácie, musíte zaplatiť 925 USD.
Miera úspešnosti skúšky CFP
Úspešné absolvovanie skúšky CFP nie je veľké ťažkosti. Vo výsledkoch skúšky CFP z roku 2015 je percento úspešných študentov CFP 68,8% v marci 2015, 70,3% v júli 2015 a 64,9% v novembri 2015.
Pozrime sa tiež na percentá pre roky 2012, 2013 a 2014.
Takže môžete pochopiť, že absolvovanie skúšky je dosť ľahké ako iné certifikácie. Musíte však dodržať predbežné požiadavky - to najlepšie pre vaše skúšky CFP z roku 2016.
Študijný materiál skúšky CFP
Poskytujú sa referenčné materiály pre skúšky, ktoré zahŕňajú vzorce skúšky CFP, tabuľky skúšok CFP a otázky týkajúce sa vzorových skúšok.
Stratégie na absolvovanie certifikačnej skúšky CFP
Postupujte podľa nasledujúcich stratégií a rozlomte CFP s vynikajúcimi farbami -
- Na založenie CFP potrebujete iba bakalársky titul. Ale hádajte, čo ak chcete byť finančným plánovačom, ktorý dokáže vyniknúť, mali by ste myslieť vopred na kohokoľvek vo vašom odbore. Pamätajte, že kto začína ako prvý, má výhodu oproti tým, ktorý začína v polovici alebo neskôr v kariére.
- Musíte sa prihlásiť na kurz na vysokej škole, ktorá je sponzorovaná CFP. Môžete to urobiť tromi spôsobmi. Najskôr môžete prejsť do učebne a absolvovať kurz. Alebo to môžete urobiť online. Prípadne môžete absolvovať kurz samoštúdiom.
- Po 11 mesiacoch od ukončenia kurzu je potrebné absolvovať skúšku. Skúška je zďaleka najťažšia (spomína ju každý, kto sa o ňu pokúsil prvýkrát), takže tých 11 mesiacov musíte brať naozaj vážne. Musíte odpovedať na otázky s možnosťou výberu z viacerých odpovedí, na ktoré však nie je ľahké odpovedať. Musíte ísť do hĺbky všetkého - od plánovania dôchodkov po plánovanie nehnuteľností, od poistenia po daňové plánovanie, aby ste odpovedali na otázky. Takže tvrdo pracujte.
- Po úspešnom vykonaní skúšky musíte splniť požiadavky na prax. Musíte mať najmenej 3 roky (6 000 hodín) praxe na plný úväzok v oblasti finančných služieb alebo 2 roky praxe v odbore učňovské vzdelávanie.
- Pravdepodobne by ste pracovali pri štúdiu CFP, naplánujte si štúdium dobre. Pamätajte, že aj keď je miera úspešnosti pri každej skúške nad 60%, nie je to vždy ľahké. Musíte tvrdo pracovať a ísť do hĺbky, aby ste pochopili sériu finančných plánovacích materiálov týkajúcich sa daní, nehnuteľností, poistenia, dôchodkov atď. A máte iba 5 šancí za celý život.
Záver
Tajomstvom CFP je výber, keď máte pocit, že potrebujete vyniknúť v priemysle finančného plánovania. Certifikácia CFP opäť nie je pre každého finančného nadšenca. Je pre tých, ktorí sa zaujímajú o kariéru v oblasti finančného poradenstva a certifikovaného finančného plánovania.
