Fondy s pevným výnosom (definícia, typy) Ako to funguje?

Čo sú to fondy s pevným výnosom?

Fondy s pevným výnosom sú podielové fondy, ktoré investujú do vysoko kvalitných cenných papierov s pevným výnosom, ako sú štátny dlh, pokladničná poukážka, peňažný trh atď., A vyplácajú investorom pevnú mieru návratnosti podľa platobných podmienok a obdobia (môžu byť buď mesačné, štvrťročné alebo ročne),

Druhy fondov s pevným výnosom

# 1 - Dlhový fond

Dlhový fond je fond, ktorý investuje sumu investorov do rôznych finančných nástrojov, ktoré poskytujú pevný výnos. Môže to byť podnikový dlhopis, dlhopisy, štátne cenné papiere. V tomto fonde existuje veľmi nízka pravdepodobnosť rizika, pretože peniaze sa nedostanú Investovať na burze a investori budú pravidelne získavať sumy úrokov.

Medzi bežné typy dlhových fondov patria:

  1. Mesačný plán príjmu: V tomto prípade je časť sumy investovaná do dlhového nástroja a časť do vlastného imania. Kombinácia investícií do obidvoch nástrojov poskytuje určité dobré výnosy na mesačnej, štvrťročnej, polročnej alebo ročnej báze.
  2. Všeobecné dlhové fondy: Všeobecné dlhové fondy investujú sumu Investora do rôznych druhov dlhových nástrojov. Môže investovať do dlhových nástrojov štátnych aj súkromných.

# 2 - Fondy obchodované na burze

Fondy obchodované na burze sú indexové fondy, čo sa týka indexov akciového trhu. Tento fond je kombináciou rôznych akcií, s ktorými sa obchoduje na burze cenných papierov. Tento fond sa nazýva Exchange Traded Fund, pretože sa s ním obchoduje na burze cenných papierov ako s konkrétnymi obchodovanými cennými papiermi. V tomto fonde existuje riziko, ale mierne nižšie ako riziko, ak sa investuje do konkrétnej akcie, pretože tento fond investuje do koša cenných papierov.

# 3 - Fond peňažného trhu

Fondy peňažného trhu sú tie fondy, ktoré investujú iba na peňažnom trhu, ako sú obchodné cenné papiere, pokladničné poukážky a nástroje. Je to druh podielového fondu, ktorý investuje do vysoko kvalitného a krátkodobého fondu. Investičné riziká vo Fonde peňažného trhu sú extrémne nízke a investori budú mať dobrú návratnosť.

Vlastnosti

Nasledujú nasledujúce funkcie:

  • Poskytujú pevný príjem v pravidelných intervaloch: Tieto fondy poskytujú pevný príjem v pravidelných intervaloch, napríklad mesačne, štvrťročne, ročne po diverzifikácii fondu investorov a poskytujú investorom pravidelný zdroj príjmu.
  • Vyššia návratnosť ako sporiaci bankový účet: Tieto prostriedky poskytujú v priemere vyššiu návratnosť v porovnaní s úrokovou mierou sporiacej banky, čo je približne. 3,5% až 4%. Aj keď pri investovaní do fondov s pevným výnosom existuje určité riziko, poskytuje sa do nich väčšia návratnosť.
  • Daňové dôsledky: Ak investori investujú do týchto fondov ako každý podielový fond a tento fond poskytuje akýkoľvek príjem z dividend, potom je tento príjem v rukách investora od dane oslobodený až do určitej výšky, hoci spoločnosť platí daň z rozdelenia dividend z rozdelenie dividend investorom.

Fond s pevným výnosom dostupný na trhu (India)

Na trhu existuje špičkový fond. Páči sa mi to:

  1. Fond obozretného sporenia ICICI
  2. Aditya Birla Sun life Fond krátkodobých príležitostí
  3. Aditya Birla Život na slnku Strednodobý plán
  4. Fond Reliance Credit Risk
  5. Fond L & T s nízkou duráciou
  6. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt
  7. HDFC Fond krátkodobých príležitostí
  8. UTI Treasury Advantage Fund

Výhody

  • Diverzifikácia fondu: - Ak Investor investuje do Fondu s pevným výnosom, potom diverzifikuje fond Investorov do rôznych portfólií a poskytuje pevný príjem v pravidelných intervaloch.
  • Investícia po preskúmaní rôznych fondov: - Do týchto fondov sa suma investuje po preskúmaní iného fondu, do ktorého by sa mala investovať suma portfólia, aby bolo nízke riziko a viac výnosov.
  • Zmena v portfóliu, ak je požadovaná: - Investor môže zmeniť portfólio podľa vlastného výberu. Investor môže predávať fondy s dlhšou splatnosťou a nakupovať fondy s kratšou splatnosťou.

Nevýhody

  • Poskytuje nízku návratnosť v porovnaní s kapitálovými investíciami. Akciové investície existujú veľké riziká, poskytujú veľmi vysoký výnos, ale vo fonde s pevným výnosom existuje veľmi nízke riziko v porovnaní s kapitálovým nástrojom, takže poskytujú krátke zotavenie.
  • Niektoré fondy sú tie, ktoré sa zameriavajú iba na rast a investorom neplatia často; Namiesto toho investujú svoje výnosy do fondu tak, aby sa zvýšila NAV fondu a investorovi poskytla v deň splatnosti viac prostriedkov. Tento Investor nebude mať záujem ani nebude dividendovať mesačne, štvrťročne, polročne alebo ročne, ale ku dňu splatnosti dosiahnu splatnosť s väčším ziskom. Tento mechanizmus sa nazýva aj vytváranie bohatstva fondu.

Záver

Fond s pevným výnosom sa vždy stará o myseľ Investora, že Investori stále chcú dobré výnosy s nízkym rizikom. Tento fond zhromažďuje množstvo investorov a investuje do rôznych druhov cenných papierov, ako je dlhový nástroj, dlhové a akciové nástroje, tj diverzifikuje fond investora do rôznych cenných papierov, aby sa znížila pravdepodobnosť rizika a investorovi sa poskytoval pekný výnos. Tieto fondy tiež umožňujú investorom, aby mohol fondy zamiešať podľa vlastného výberu. Zmiešanie finančných prostriedkov však prináša určité náklady, napriek tomu má investor dobré právo zvoliť si vhodné cenné papiere a získať väčšiu návratnosť.

Zaujímavé články...