Čo je plán reinvestície dividend?
Plán reinvestície dividend je možnosť, ktorú si zvolil investor, reinvestovať sumu hotovostných dividend splatných spoločnosťou tomuto investorovi. K dátumu výplaty dividendy sa reinvestuje do nových akcií podkladových cenných papierov. Tým sa ušetrí sprostredkovanie a ďalšie poplatky, ktoré vzniknú, ak sa rovnaká hotovosť použije na nákup akcií z trhu.
Ďalším pojmom je DRIP. Investori majú možnosť reinvestovať svoje dividendy do nákupu ďalších akcií podkladovej akcie v deň výplaty dividendy a nie do dividendy. Väčšina DRIP umožňuje akcionárom nakupovať akcie za nulovú províziu a za zníženú cenu. Všeobecne sa cenová zľava pohybuje od 1% do 10%.
V typickom scenári dostane osoba dividendy z akcie prostredníctvom šekov alebo bankových prevodov. V prípade DRIP však investor nedostáva dividendy. Namiesto toho automaticky kupujú viac akcií vydávajúcej spoločnosti. DRIP sa ďalej neobchoduje na burzách, a preto nie je možné s nimi priamo obchodovať. Plány reinvestície dividend sa zvyčajne vydávajú z rezerv spoločnosti a sú preto splatné prostredníctvom samotnej spoločnosti.
Príklad plánu reinvestície dividend
Investície do DRIP vs. priamy nákup akcií prostredníctvom hotovostnej dividendy:
Spoločnosť Say One má zásoby ITC obmedzené na 300 INR a predpokladáme, že vypláca polročnú dividendu vo výške približne 6,0 INR na akciu. Jeden teda vlastní 1000 akcií, polročná dividenda by bola 6000,0 INR. Pre pochopenie predpokladajme polročnú dividendu a cena akcií zostane na nasledujúcich 6 rokov konštantná. Ak si teda niekto zaregistruje akcie s obmedzeným podielom ITC na plán reinvestície dividend s vyššie uvedenou podmienkou, prvá polročná dividenda umožní jednej osobe kúpiť ďalších 20 akcií:
Zvážte však, či niekto nevyužije DRIP a neinvestuje dividendy sám prostredníctvom maklérskych spoločností:
Ak v rovnakom scenári, ako je uvedené vyššie, povedzme, že sprostredkovanie na akciu je 10,0 INR a provízia a dane zahŕňajú 5 INR na akciu. Prvá dividenda vo výške 6000 INR poskytne 19 akcií a hotovostný zostatok vo výške 15 INR (1200 - cena 19 akcií - sprostredkovanie pre 19 akcií - provízia + dane za 19 akcií). Takto:
V oboch prípadoch je rozdiel 12 akcií. Spočiatku sa to nemusí javiť ako obrovský rozdiel, ale z dlhodobého hľadiska to predstavuje obrovský rozdiel. Ďalej, ak vezmeme do úvahy skutočnosť, že akcie Dividendového reinvestičného plánu sú k dispozícii so zľavou 1% až 10% z trhovej ceny, prispeje to k vytvoreniu hodnoty.
Výhody
- Plány reinvestície dividend umožňujú akcionárom reinvestovať svoje dividendy bez toho, aby si vyžadovali ďalšiu províziu alebo sprostredkovanie. Ak osoba ide priamo reinvestovať svoje dividendy prijaté od spoločnosti prostredníctvom sprostredkovania, bude musieť zaplatiť sprostredkovanie / províziu. Bude to nákladný spôsob investovania. Z tohto dôvodu je oblasť DRIPs lacnejším spôsobom reinvestície dividend.
- DRIP poskytujú možnosť nákupu zlomkových akcií. Napríklad osoba drží 105 akcií spoločnosti. V súčasnosti sa obchoduje za 100 INR a dostáva dividendu 5 INR za akciu. Osoba teda dostane dividendu vo výške 525 INR. Teraz v prípade DRIP, vzhľadom na cenu akcií 100 INR za akciu, osoba získa ďalších 5,25 akcií na svojom účte.
- V prípade plánu reinvestície dividend sa reinvestícia dividendy uskutoční do akcií za cenu nižšiu ako je súčasná trhová cena. Pri manuálnom reinvestovaní to tak nie je.
- Tento plán je vhodný najmä pre dlhodobé investície. Umožňujú akcionárovi akumulovať viac akcií bez toho, aby investoval ďalšie peniaze zo svojho pravidelného príjmu.
Nevýhody
- Akcie nie sú také likvidné ako akcie zakúpené na otvorenom trhu. Je potrebné obrátiť sa na spoločnosť s cieľom predať akcie, a preto nemôžeme ľahko predať akcie vzhľadom na náhle zmeny podmienok na trhu.
- Nie je vhodný pre krátkodobých investorov, pretože neposkytuje významné výnosy
- O nákupnej cene akcií rozhoduje spoločnosť. Investori preto nemajú kontrolu nad kúpnou cenou. Ďalej, ak chce človek spriemerovať svoju nákladovú cenu v prípade náhleho poklesu ceny akcií, nie je to možné, pretože pre DRIP existuje časový rámec pre voliteľné ďalšie hotovostné investície.
Body, ktoré treba pamätať pri investovaní do DRIPov
- Väčšina DRIPs neúčtuje poplatky ani provízie / sprostredkovanie, ale v dnešnej dobe sa stáva trendom účtovať nominálny poplatok za investovanie do akcií DRIP. Poplatok sa môže pohybovať od niekoľkých INR do desiatok alebo stoviek INR v závislosti od aktuálnej prevládajúcej ceny akcie na trhu. Je nevyhnutné skontrolovať, či za plán existujú nejaké počiatočné poplatky alebo provízie. Ak je to tak, treba to brať do úvahy pri posudzovaní ziskovosti plánu.
- Niektoré DRIP vyžadujú, aby sa investori stali akcionármi registrácie akcií v mene fyzických osôb a nie v sprostredkovaní. Ak sa stanete akcionárom rekordu, je potrebné predložiť spoločnosti žiadosť o zakúpenie protokolu DRIP.
- DRIPS tiež ponúka voliteľné platby v hotovosti, kde je možné ďalej investovať hotovosť priamo do DRIPS. Časový harmonogram pre voliteľné platby v hotovosti sa však líši od spoločnosti k spoločnosti. Ďalej je tu definovaná maximálna a minimálna voliteľná hotovostná investícia. Pred investovaním do plánov reinvestície dividend je teda potrebné to zvážiť.
- Aj keď niekto na svojom účte nedostáva dividendy, musí platiť daň z výplaty dividend aj v prípade DRIPs. Je všeobecne známe, že ľudia majú názor, že ak na svojom účte nedostali dividendy v hotovosti, prečo z nich musia platiť dane. Pri výpočte výnosov z reinvestičného plánu dividend je teda potrebné zohľadniť aj daňové dôsledky.
Záver
Plán reinvestície dividend (DRIP) je dobrou investičnou stratégiou, najmä z dlhodobého hľadiska. Rovnako ako každý iný investičný nástroj, aj pred investovaním do nástrojov DRIP je potrebné venovať sa náležitej výskumnej práci a náležitej starostlivosti. Je potrebné vziať do úvahy pozadie spoločnosti, odvetvie, v ktorom pôsobí, jej finančné sily, vyhliadky do budúcnosti, atď. Ak sa tieto plány nebudú brať do úvahy bez náležitých úvah, môžu sa stať pre investora obrovskými nákladmi.
