Certifikácia CPWA
Certifikácia CPWA nemusí byť pre každého. Pozrime sa na niekoľko faktov o vyšetrení CPWA a potom pôjdeme do podrobností -
- Viete, že certifikácia CPWA je štruktúrovaná takým spôsobom, že môže osloviť správu bohatstva jednotlivcov s vysokou čistou hodnotou 5 miliónov USD alebo viac!
- Viete, že ak chcete získať konečnú certifikáciu CPWA alebo Certified Private Wealth Advisor®, musíte stráviť týždeň na Boothskej univerzite v Chicagu!
- Výučbový program CPWA je dosť dynamický. Skladá sa zo štyroch častí - Human Dynamics, Wealth Management Strategies, Client Specialization a Legacy Planning.
- Certifikácia Private Wealth Advisor nie je pre každého. Musíte mať nejaké skúsenosti so zaobchádzaním s klientmi s vysokou čistou hodnotou (o tom sa budeme podrobne zaoberať neskôr).
- CPWA ponúkajú združenia pre správu investícií (IMCA).
- Poplatky za CPWA sú oveľa vyššie ako za akýkoľvek iný kurz vo finančnej oblasti. Je to viac ako 7 000 USD, až na niektoré výnimky.
Dobrovoľníci spoločnosti IMCA navrhujú CPWA takým spôsobom, že dokáže riešiť výzvy, ktorým čelia profesionáli pri správe bohatstva jednotlivcov s vysokou čistou hodnotou. V tomto článku sa budeme zaoberať všetkým, čo potrebujete vedieť o CPWA. Ak máte pár minút času nazvyš, zvážte úplné prečítanie tohto článku a nemusíte o CPWA nikam chodiť.
Začnime.
- O spoločnosti CPWA
- Prečo pokračovať v certifikácii CPWA?
- Čo hovoria špičkové spoločnosti na certifikáciu CPWA?
- Formát skúšky CPWA a váhy / rozdelenie skúšky
- Dynamika človeka (15%)
- Stratégie riadenia bohatstva (33%)
- Špecializácia klienta (30%)
- Staré plánovanie (22%)
- Poplatky za skúšky CPWA
- CPWA Pass Rate
- Študijný materiál CPWA
- Stratégie na zloženie skúšky CPWA
O spoločnosti CPWA
Veľmi málo kurzov vo finančnej oblasti sa zaoberá životnými cieľmi jednotlivcov s vysokou čistotou. Hlavným mottom všetkých finančných kurzov je naučiť študentov učiť sa dané predmety. Ale pri navrhovaní CPWA dobrovoľníci pochopili, že iba subjekty a koncepty nebudú vyžadovať schopných správcov majetku. Certified Private Wealth Advisor® je teda svojím spôsobom jedinečný. CFA a CFP sú tiež veľmi uznávanými finančnými certifikáciami, ktoré sa zaoberajú správou majetku. Ale CPWA je to najlepšie zo všetkého pri vytváraní správcov majetku pre jednotlivcov s vysokou čistou hodnotou.
- Úlohy: CPWA je určený pre ľudí, ktorí už sú pokročilými profesionálmi. CPWA im umožní zručnosti a odborné znalosti, ktoré im pomôžu vyrovnať sa s výzvami, ktorým čelia pri zaobchádzaní s jednotlivcami s vysokou čistou hodnotou. Nie je to teda pre každého finančného profesionála.
- Skúška: Aby ste sa mohli stať CPWA, musíte urobiť nasledovné -
- Spĺňajú všetky kritériá spôsobilosti, ktoré majú byť v programe akceptované
- Dokončite 6-mesačnú online štúdiu
- Dokončiť vzdelávací program
- Absolvovať certifikačnú skúšku
- Podpísať licenčnú zmluvu &
- Uspokojte neustále požiadavky na obnovu
Uchádzači môžu absolvovať skúšku na konci každej triedy ceruzkou a papierom alebo doručenú počítačom vo viac ako 190 hodnotiacich strediskách AMP v USA a Kanade. Nie sú stanovené žiadne termíny, ale kandidáti by mali spĺňať predpoklady. V prípade medzinárodných pobočiek sú kandidáti naplánovaní podľa poradia príchodu.
Certifikačná skúška CPWA zahŕňa štvorhodinovú skúšku. Musíte odpovedať na 125 otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí a 10 otázok bez skóre pred testom.
- Termíny skúšok CPWA: Termíny skúšok pre Certified Private Wealth Advisor® musia byť naplánované uchádzačmi. Keď IMCA potvrdí oprávnenosť kandidátov, AMP pošle pohľadnicu a e-mail s podrobnými informáciami o webovom sídle a telefónne číslo, na ktoré sa dá naplánovať vyšetrenie. Uchádzači môžu ísť na goAMP.com a kliknúť na „Plán / Prihlásiť sa na skúšku“. Uchádzači sa tiež môžu rozhodnúť zavolať na AMP na 888-519-9901 a naplánovať si termín skúšky.
- Nitty-odvážny: Musíte byť schopní tvrdo študovať, aby ste boli schopní absolvovať skúšku CPWA. Musíte pokryť veľa - konkrétne 4 základné príspevky a celkovo 11 predmetov (podrobnosti sú uvedené v nasledujúcej časti).
- Oprávnenosť: Všetci uchádzači musia urobiť nasledujúce, aby mali nárok na certifikáciu CPWA -
- Vyplňte a odošlite žiadosť, ktorá obsahuje kontaktné informácie, pracovné skúsenosti (vrátane päťročných skúseností v oblasti finančných služieb) a zverejňovanie sťažností a regulačné opatrenia. Akonáhle podáte žiadosť, previerka bude vykonaná právnymi odborníkmi spoločnosti IMCA.
- S prihláškou musíte zaplatiť príslušný poplatok. Aplikácia je platná 2 roky. Aplikácia sa skontroluje, či spĺňa predpoklady a programové požiadavky. Kandidáti dostanú oznámenie, ak je prihláška prijatá alebo zamietnutá. Ak je žiadosť zamietnutá, môžu sa žiadatelia odvolať do 60 dní od neprijatia žiadosti (nazýva sa to oznámenie o odvolaní). Do 30 dní od oznámenia o odvolaní musia žiadatelia vysvetliť, prečo by mali byť ich žiadosti prijaté.
- Po prijatí žiadosti musia uchádzači absolvovať učebný vzdelávací program.
- Potom by sa vykonala druhá previerka. Potom musia uchádzači podpísať a predložiť licenčnú zmluvu a súhlasiť s dodržiavaním Kódexu profesionálnej zodpovednosti a pravidiel a pokynov pre používanie ochranných známok IMCA.
Prečo pokračovať v certifikácii CPWA?
Existujú veľmi konkrétne dôvody, pre ktoré by ste sa mali rozhodnúť pre CPWA. Ako už bolo spomenuté, nie každý finančný profesionál by sa mal venovať CPWA. Je pre pár vybraných a vy by ste to pochopili pri podávaní žiadosti a prísnych predbežných požiadaviek, ktoré musíte dodržiavať. Predstavte si, že aby ste mohli požiadať o Certified Private Wealth Advisor®, musíte mať najmenej 5 rokov skúseností v oblasti finančných služieb.
Tu sú dôvody, pre ktoré by ste sa mali riadiť CPWA. Ak dôvody uvedené nižšie nesúvisia s dôvodmi, prečo sa domáhate CPWA, mali by ste svoje rozhodnutie prehodnotiť.
Ak pracujete s jednotlivcami s vysokým čistým imaním nad 5 miliónov USD, potrebujete konkrétne stratégie na správu a zvýšenie ich bohatstva. CPWA je prispôsobený tak, aby ste sa stali hlavným stratégom v narábaní s peniazmi jednotlivcov s vysokou čistou hodnotou.
- Po dokončení CPWA budete môcť svojim klientom pomôcť vyrovnať sa s minimalizáciou nákladov, speňažením a ochranou majetku, maximalizáciou rastu, prevodom majetku, rozvojom a ochranou ľudského kapitálu, plánovaním dedičstva a porozumením dynamike rodiny vrátane problémov s konfliktmi a nárokmi.
- Odborné vedomosti získate, keď prejdete výukovým programom certifikácie CPWA. Mnoho kandidátov poznamenalo, že ich schopnosť zaobchádzať s klientmi sa drasticky zlepšila, akonáhle vstúpili na štúdium v rámci CPWA. Trh správy majetku je veľmi dynamický a neustále sa mení. CPWA vás pripraví na riešenie tohto dynamického, komplexného a náročného prostredia.
- Ako už bolo spomenuté vyššie, CPWA nie je šálka čaju pre každého. Musíte byť dôveryhodní, aby ste mohli byť prijatí na túto certifikáciu a tiež na jej absolvovanie. Toto je navyše najlepší kurz pre správu majetku na svete. Ľudia, ktorí ju absolvujú, patria medzi najlepších tvorcov rozdielov na finančnom trhu.
- Na absolvovanie certifikácie CPWA musíte stráviť aspoň týždeň na Boothskej škole University of Chicago. Pokiaľ ide o kandidátov, považovali to za jednu z najlepších častí certifikácie CPWA.
- Budete mať oprávnenie v oblasti udržiavania etiky a pochopíte tiež význam profesionálnej etiky, pretože budete môcť získať certifikáciu CPWA, musíte dodržiavať Kódex profesionálnej zodpovednosti IMCA.
Čo hovoria špičkové spoločnosti na certifikáciu CPWA?
- Mike Johnson, ktorý je partnerom finančného poradcu spoločnosti Plante Moran , radí finančným profesionálom, aby získali certifikát v rámci Certified Private Wealth Advisor®. Tiež spomenul, že ak máte vysoko hodnotných klientov, ktorí potrebujú holistický prístup k zaobchádzaniu so svojím bohatstvom, môžete im pomôcť dosiahnuť to isté certifikáciou CPWA. Tiež poznamenal, že certifikácia CPWA pomáha finančným poradcom prevziať mentalitu finančného riaditeľa pri riešení rôznych problémov klientov s vysokou hodnotou. Môžete sa opýtať, prečo by ste mali počúvať Mika! Tu je dôvod. Mike je spoločníkom spoločnosti Plante Moran Financial Advisors, riadi spoločnosť, ktorá poskytuje škálu aktív v hodnote 9 miliárd USD. Plante Moran Financial Advisors má 16 partnerov, 7 vzťahových manažérov a celkovo 112 zamestnancov poskytuje finančné služby klientom s vysokou čistou hodnotou.
- Kevin M. Sanchez, senior inštitucionálny konzultant spoločnosti UBS Institutional Consulting, hovorí, že certifikácia CPWA poskytuje dôkladné vzdelávanie v otázkach, s ktorými sa stretávajú jednotlivci s vysokou čistotou spolu so správou ich investičného portfólia. Certified Private Wealth Advisor® pomáha riešiť rodinnú dynamiku, transformáciu firmy, jedinečné daňové situácie a komplexné plánovanie nehnuteľností. Spomína tiež, že certifikácia CPWA dolaďuje vedomosti každého finančného poradcu, aby mohol odvádzať skvelú prácu pri konzultáciách so svojimi klientmi.
- Helen Moody, výkonná viceprezidentka spoločnosti Focus Wealth Management, Ltd. Virginia, hovorí, že certifikácia CPWA ju veľa naučila, keď sa rozhodla pridať. Z CPWA odišla v roku 2011. Poznamenáva, že certifikácia CPWA ju naučila „zaoberať sa množstvom veľmi veľkých pohyblivých diel pre klientov s vysokou čistou hodnotou v komplikovaných situáciách.“ Jej firma Focus Wealth Management, Ltd., slúži viac ako 115 rodinám. Priemerná čistá hodnota týchto rodín je od 5 do 10 miliónov dolárov a ich investície sa pohybujú od 1 do 3 miliónov dolárov. Takže môžete pochopiť, prečo je dôležité ju počúvať, pokiaľ ide o certifikáciu CPWA!
Formát skúšky CPWA a váhy / rozdelenie skúšky
Formát skúšky CPWA je jedinečný a jediný svojho druhu. Musíte sedieť štyri hodiny skúšky a odpovedať na 125 otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí a 10 otázok bez skóre pred testom. Každá otázka sa týka oblasti práce vykonávanej poradcom pre súkromné bohatstvo. Na vytvorenie týchto otázok robia dobrovoľníci pracovnú analýzu úloh poradcov v oblasti súkromného majetku. Každá otázka má štyri možnosti na výber. Musíte nájsť ten správny zo štyroch. Pri skúške je možné položiť veľa druhov otázok -
- Jedna najlepšia odpoveď
- Priama otázka
- Neúplné vyhlásenie
- Komplexný výber z viacerých možností
- Situačná sada
Účelom kladenia týchto otázok je zabezpečiť, aby uchádzači mali všetky zručnosti, vedomosti, schopnosť vypočítať zložité problémy a schopnosť vybaviť si. Na tieto otázky môžu úspešne odpovedať kandidáti, ktorým by sa malo dôverovať pri rozhodovaní pri riešení zložitých a dynamických problémov.
Teraz sa pozrime na základné práce a im zodpovedajúce predmety. Tieto práce a predmety sú výsledkom pracovnej analýzy úloh poradcov v oblasti súkromného majetku. Tieto predmety a témy by sa mali týkať online predštudijných vzdelávacích programov a čítaní.
Spomenieme tiež percento pokrytia predmetu v každej práci a zodpovedajúcich predmetoch.
Začnime.
Dynamika človeka (15%)
-
Etika (5%)
V etike sa naučíte -
- Znalosti konať a vypracovať odporúčania, vedomosti o sprístupnení všetkých informácií, vedomosti poskytnúť klientom potrebné materiálne informácie, vedomosti o činnostiach potrebných na ochranu dôvernosti, vedomosti o úplnom súlade, vedomosti o udržaní vysokej úrovne profesionálneho, etického správania, znalosť pravidiel v prípade porušenia kódexu profesionálnej zodpovednosti a zručnosť uplatniť kódex profesionálnej zodpovednosti na konkrétne situácie klienta.
-
Aplikované behaviorálne financovanie (5%)
V tomto sa naučíte -
- Znalosti z histórie a vývoja behaviorálnych financií a neurologického výskumu a význam pre finančné rozhodovanie
- Znalosti o predsudkoch v správaní a o tom, ako môžu mať vplyv na rozhodovanie klienta
- Znalosť typov osobnosti investora a toho, ako môžu mať vplyv na rozhodovanie klienta
-
Dynamika rodiny (5%)
V tomto sa naučíte -
- Znalosti zdrojov a zručností potrebných na identifikáciu problémov a príležitostí súvisiacich s dynamikou rodiny, zručnosti na identifikáciu a hodnotenie kolektívnych a individuálnych hodnôt, cieľov a zámerov členov rodiny; znalosť kľúčových rolí a pozícií v rodine, schopnosť identifikovať problémy alebo jedinečné situácie, schopnosť identifikovať rodinné konflikty a dynamiku, schopnosť vypracovať plán rodinného vzdelávania, znalosť prvkov potrebných na úspešné rodinné stretnutie, schopnosť pomáhať klientom rozvíjať rodinu poslanie a znalosti o tom, kedy a ako začleniť príslušnú infraštruktúru pre rodinné kancelárie.
Stratégie riadenia bohatstva (33%)
-
Daňové stratégie a plánovanie (14%)
V tomto sa naučíte -
- Znalosti o štruktúrach daňových sadzieb, výpočtoch dane z príjmu pre jednotlivcov, odhadovaných daňových požiadavkách, daňových dôsledkoch, daňových otázkach, alternatívnej minimálnej dani (AMT), dopadoch plánovania, odpočtoch dane z príjmu a obmedzeniach špecifických pre charitatívne účely, atď.
- Zručnosť kontrolovať a interpretovať daňové formuláre, vypočítať charitatívne odpočty z hľadiska obmedzení, identifikovať príležitosti plánovania spojené s maximalizáciou odpočtov úrokov, zručnosť vypočítať daňovú povinnosť pri uplatnení opcie atď.
-
Správa portfólia (12%)
V tomto sa naučíte -
- Znalosti daňových investičných stratégií, vedomostí o dopade zdaňovania investícií na dlhodobú akumuláciu bohatstva, vedomostí o stratégiách získavania daňových strát alebo ziskov, znalostí procesu výpočtu predpokladov daňového priznania po zdanení na účely modelovania portfólia atď.
- Zručnosť vypočítať opatrenia daňovej efektívnosti a daňových priznaní po zdanení, zručnosť implementovať stratégie zberu daňových strát, zručnosť vypočítať očakávané návratnosti po zdanení pre rôzne triedy alebo kategórie aktív, zručnosť vyhodnotiť výkonnosť vlastného imania a fixného príjmu po zdanení. manažéri a pod.
-
Riadenie rizík a ochrana majetku
V tomto sa naučíte -
- Znalosti o typoch poistného krytia pre jedinečné činnosti a aktíva klientov s vysokou čistou hodnotou, znalosť samopoistenia ako stratégie, znalosť stratégií ochrany veriteľa atď.
- Zručnosť identifikovať bežné medzery v krytí pre klientov s vysokou čistou hodnotou, porovnávať ceny a štruktúry poistných zmlúv, zručnosť vysvetľovať a porovnávať rôzne subjekty na účely ochrany aktív atď.
Špecializácia klienta (30%)
-
Zameranie na klienta: Vedúci pracovníci (10%)
V tomto sa naučíte -
- Znalosti o plánovacích dôsledkoch programov udeľovania opcií na akcie, znalosti o dopadoch daňového plánovania na vykonávanie motivačných a nekvalifikovaných opcií na akcie vrátane základu, období držby a AMT, znalosti o výpočte a vykonaní bezhotovostných cvičení.
- Zručnosť vyvinúť stratégiu cvičení možností pre motivačné aj nekvalifikované ocenenia možností zodpovedajúce cieľom klienta, zručnosť vyvinúť vhodnú stratégiu zahŕňajúcu analýzu rizík a odmien atď.
-
Zameranie na klienta: Blízki vlastníci firiem (10%)
V tomto sa naučíte -
- Znalosti o problémoch financovania spojených s úzko držanými podnikmi v rôznych fázach životného cyklu podniku, znalosti úzko držaných nástupníckych a výstupných stratégií, znalosti rôznych metodík oceňovania predaja podniku atď.
- Schopnosť iniciovať rozhovory o dynamike rodiny v porovnaní s úzkoprsým plánovaním obchodného nástupníctva, schopnosť určiť, ktoré dohody o kúpe a predaji, schopnosť určiť, ktoré dohody o kúpe a predaji sú vhodné na základe štruktúry entity a zamýšľanej stratégie výstupu.
-
Zameranie na klienta: Dôchodok (10%)
V tomto sa naučíte -
- Znalosť stratégií plánovania akumulácie majetku, znalosť daňového zaobchádzania s distribúciami z rôznych dôchodkových plánov, znalosť pravidiel čistého nerealizovaného zhodnocovania (NUA) a aplikácií atď.
- Zručnosť vykonať analýzu kapitálových potrieb pre odchod do dôchodku, vypočítať požadované minimálne rozdelenie (RMD), zručnosť určiť umiestnenie majetku medzi rôzne účty odložené s daňou a po zdanení atď.
Staré plánovanie (22%)
-
Charitatívne dary a dotácie (7%)
V tomto sa naučíte -
- Znalosť pravidiel a zdanenia fondov odporúčaných darcami, znalosť pravidiel a zdaňovania príspevkov a rozdeľovaní od charitatívnych vedúcich trustov, znalosť nesúvisiaceho zdaniteľného príjmu z podnikania (UBTI), pokiaľ ide o zdaňovanie prevádzky alebo investícií podniku súkromná nadácia a pod.
- Zručnosť zistiť, či je daná charitatívna organizácia verejná verzus súkromná, schopnosť identifikovať daňový charakter darovanej nehnuteľnosti, schopnosť plánovať charitatívne príspevky na maximalizáciu odpočtov na základe cieľov klienta atď.
-
Plánovanie nehnuteľností a prevod majetku (15%)
V tomto sa naučíte -
- Znalosť stratégií plánovania práceneschopnosti, znalosť koncepcie menovacích právomocí, znalosť rôznych aspektov plánovania post-mortem atď.
- Zručnosť vyhodnotiť aktuálny realitný plán klienta, schopnosť vyhodnotiť najlepší postup pri doživotných daroch oproti prevodom po úmrtí, schopnosť porozumieť a interpretovať dokumenty o plánovaní nehnuteľnosti atď.
Poplatky za skúšky CPWA
Pokiaľ ide o poplatky, je potrebné zaplatiť nasledujúce, aby ste mohli vykonať registráciu do programu CPWA -
- Najprv je potrebné zaplatiť za prihlášku.
- Musíte tiež zaplatiť školné za šesťmesačné predškolské vzdelávanie vrátane učebníc a všetkých online materiálov v e-Campuse.
- Tiež ste povinní zaplatiť za päťdňové školné a seminárny program na The University of Chicago Booth School of Business.
- Ak sa jedná o programy v triede, je potrebné zaplatiť za stravu a izbu.
- Musíte tiež zaplatiť poplatok za skúšku - prvý pokus.
- Musíte zaplatiť aj certifikačný poplatok (certifikačný poplatok platí dva roky). Pre opätovnú certifikáciu je potrebné poplatok zaplatiť znova.
Ak ste členom IMCA, vaše poplatky budú 7 475 USD. Ak ste novým členom, musíte zaplatiť 7 870 USD (7 475 USD za certifikačný program a 395 USD za ročné členstvo). Ak nie ste členom, musíte zaplatiť 7 975 USD.
CPWA Pass Rate
Ako každý rok sa úspešné skóre mení, nie sú k dispozícii žiadne informácie o tom, koľko percent úspešných alebo neúspešných. O úspešnom ukončení zápasu sa rozhoduje pomocou metódy Modified Angoff. Aplikuje sa počas vykonávania absolvovacej štúdie zloženej z odborníkov. Odborníci hodnotia každú otázku, aby určili, koľko správnych odpovedí je potrebných na preukázanie vedomostí a zručností potrebných na zloženie tejto skúšky.
Študijný materiál CPWA
Po dobu šiestich mesiacov pred štúdiom poskytuje ústav všetky učebnice a online materiály.
Stratégie na zloženie skúšky CPWA
Pretože to nie je ako iné finančné kurzy, musíte byť už odborníkom v danom odbore. Úlohou CPWA je odstraňovať hrdzu a prach z vašich už zavedených zručností a skúseností. Môžete si predstaviť, prečo si certifikácia CPWA vyžaduje 5 rokov pracovných skúseností v oblasti finančných služieb! Všetko, čo musíte urobiť, je dokázať, prečo robiť CPWA, a pripraviť sa na to, aby ste skúšku zvládli naraz.
