Sprievodca kariérou vo finančnom inžinierstve
Finančné inžinierstvo je oblasť, ktorá potrebuje niekoho, kto je zdvihákom všetkých odborov. Financovala by sa hlavná disciplína. Na vyriešenie problémov v oblasti financií však musí tento človek nahliadnuť aj do iných disciplín, ako je aplikovaná matematika, informatika, štatistika a ekonomická teória. Ak to znie zaujímavo a ste jedným z tých, ktorí dokážu premýšľať rozdielnym aj konvergentným spôsobom, mali by ste ísť do tohto novo vyvinutého poľa.
Áno, vieme, že dve veci by sa vás týkali najviac skôr, ako urobíte krok vpred. Prvé by bolo - aké sú kariérne príležitosti vo finančnom inžinierstve! A po druhé - koľko môžem očakávať, že dostanem zaplatené!
V tomto článku sa budeme venovať obom týmto obavám. Musíte si len oddýchnuť a prečítať si. To je všetko, čo potrebujete vedieť o kariérnych vyhliadkach a podrobnostiach o kompenzácii finančného inžinierstva. Ďalej je uvedená štruktúra tohto článku -
- Čo robia finanční inžinieri?
- Finančné inžinierstvo - kariérne roly
- Aké tituly musia finanční inžinieri získať, aby sa dostali v odbore?
- Zručnosti potrebné na to, aby sa darilo vo finančnom inžinierstve
- Plat finančného inžinierstva
- Ako by ste mohli dostať väčší plat ako finanční inžinieri?
- Záver
Poďme do toho. Skôr ako sa pustíme do kariérnych vyhliadok, pozrime sa v skratke na profesiu finančného inžinierstva.
Čo robia finanční inžinieri?
Finanční inžinieri musia mať dôkladné znalosti o finančných trhoch a tiež o volatilite trhov. Na základe poznatkov o finančnom trhu a finančných teóriách sa finanční inžinieri vrhajú do vytvárania simulácií a predpovedania možného trhového správania. Predpovede, ktoré vytvárajú, sú väčšinou dosť podobné tým skutočným, ale niekedy nie sú presné (pretože existuje toľko premenných a dynamických trhových síl).
zdroj: oakleafgroup
Finanční inžinieri potrebujú nielen znalosti o finančných trhoch a teóriách; skôr potrebujú tiež značné znalosti v oblasti počítačového programovania a aplikovanej matematiky. Tieto zručnosti pomáhajú finančným inžinierom vytvárať simulované finančné modely, aby mohli najpresnejšie predpovedať trhové správanie. Musia tiež poznať štatistiku a ekonomickú teóriu, aby pochopili rôzne sily na trhu, ktoré riadia trhové správanie.
Finančné inžinierstvo - kariérne roly
Väčšina finančných inžinierov pracuje v oblasti riadenia rizík a finančnej analýzy v rôznych oblastiach. Pozrime sa na možné oblasti, v ktorých môžete pracovať, ak sa stanete finančným inžinierom -
- Ceny derivátov
- Riadenie rizík
- Štruktúrované výrobky
- Ocenenie opcií
- Exekúcia
- Rozpočtové pravidlá
- Podnikové financie
- Správa portfólia
- Obchodovanie
Aké tituly musia finanční inžinieri získať, aby sa dostali v odbore?
Finančné inžinierstvo je odbor, ktorý sa vyučuje na mnohých univerzitách. Pozrime sa, čo to je a ktoré univerzity tieto kurzy učia.
zdroj: Moodys
Existuje mnoho kurzov, ktoré môžete urobiť pre finančné inžinierstvo. Vyberieme si iba 10 najlepších kurzov na svete.
Podľa quantnet.com ide o 10 najlepších kurzov finančného inžinierstva na svete -
| Poradie | Univerzita / Program | Poplatky za školné (v USD) |
| 1 | Carnegie Mellon University - výpočtové financie | 80 400 |
| 2 | Kolumbijská univerzita - finančné inžinierstvo | 61 560 |
| 3 | Kalifornská univerzita v Berkeley - finančné inžinierstvo | 66 082 |
| 4 | Baruch College, City University of New York - finančné inžinierstvo | Nerezident - 35 040
Obyvateľ - 24 315 |
| 5 | New York University - Matematika vo financiách | 58 000 |
| 6 | Princetonská univerzita - titul v odbore financie | 90 700 |
| 7 | Columbia University - Matematika financií | 60 332 |
| 8 | Cornell University - MEng, FE Concentration | 74 000 |
| 9 | Massachusetts Institute of Technology - magister financií | 12 mesiacov - 75 850
18 mesiacov - 100 350 |
| 10 | University of Chicago - Financial Mathematics | Bez C ++ - 66 166
S C ++ - 81 216 |
zdroj: quantnet.com
Zručnosti potrebné na to, aby sa darilo vo finančnom inžinierstve
Ak chcete prosperovať vo finančnom inžinieri, potrebujete v zásade tri zručnosti.
zdroj: fanniemae
Matematické schopnosti pre finančné inžinierstvo:
Školenie neznamená poznať niekoľko kľúčových pojmov a myslieť si, že je dobré ísť. Malo by to byť doživotné spriaznenie. Čím viac by ste tlačili vpred, tým lepšie by ste boli v matematike. A aby ste mohli vynikajúco pôsobiť ako finančný inžinier, musíte byť fascinovaní matematikou. Mali by ste ovládať nasledujúce -
- Lineárna algebra a diferenciálne rovnice
- Numerická lineárna algebra (NLA)
- Herná teória
- Kalkul (diferenciálny, integrálny a stochastický)
- Pravdepodobnosť a štatistika
Finančné zručnosti pre finančné inžinierstvo
Toto by bol váš hlavný predmet, takže je prirodzené, že si musíte osvojiť vedomosti o finančných teóriách a aplikovaných financiách. Keď je jasný základ financií, je potrebné ísť čo najhlbšie. Absolvovaním kurzu, ktorý sme spomenuli vyššie, vás bude viesť k tomu, aby ste boli dobrí vo finančných teóriách a na finančných trhoch. Mali by ste ovládať nasledujúce -
-
- Finančné modelovanie
- Teória portfólia
- Účtovníctvo
- Analýza účtovnej závierky
- Znalosti o produktoch úverového rizika
- Akciové a úrokové deriváty
- Fixný príjem
- Techniky Monte Carlo
Zručnosti programovania v počítači
Počítačové programovanie je v živote finančného inžiniera každodennou požiadavkou. Ak nie, ako by ste vytvorili simulované finančné modely? Takže lepšie sa zmocnite počítačového programovania. Mali by ste ovládať tieto programovacie jazyky -
- C ++ (používa sa na vysokofrekvenčné obchodné aplikácie)
- Python
- Dolovanie dát
- Java, .NET
- Makrá VBA
- Excel
- MatLab, SAV
- Objektovo orientované programovanie
- Modelovanie veľkých dát
Okrem vyššie uvedeného musíte mať tiež základné vedomosti z ekonomickej teórie, logiky, analýzy a štatistiky. Ďalšou rozhodujúcou zručnosťou je komunikácia (verbálna aj písomná), pretože musíte pravidelne komunikovať so svojimi spoluhráčmi, klientmi a písať správy, kedykoľvek je to potrebné.
Plat finančného inžinierstva
Nie každý sa môže stať finančným inžinierom. Na úspech potrebuje odvahu, úsilie a odhodlanie. Prečo by ste sa však toľko snažili, ak nemáte vôbec predstavu o konečných výsledkoch? Áno, kompenzácia nie je jediná vec, ale bez kompenzácie vám ostatné veci, ktoré hľadáte, neprudia.
Poďme si teda urobiť predstavu o tom, čo vlastne finanční inžinieri robia.
Poďme sa pozrieť na to, čo paycale.com spomína o platoch finančných inžinierov.
zdroj: payscale.com
Pri príprave tohto stredného čísla platu (tj. 89 000 USD) boli najdôležitejšie dve veci. Prvá vec bola skúsenosť v odbore a druhá je zemepis. 83% respondentov sú muži a zvyšných 17% sú ženy v odbore. Všetci v oblasti finančného inžinierstva spomínali väčšiu spokojnosť s prácou.
zdroj: payscale.com
Takmer všetci respondenti uviedli, že dostávajú lekárske poistenie od svojich zamestnávateľov a tiež dostávajú zubné poistenie.
Najdôležitejšou zručnosťou v profesii finančného inžinierstva je podľa paycale.com finančné modelovanie.
zdroj: payscale.com
Teraz ste dostali predstavu o tom, koľko kompenzácie môžete od profesie finančného inžinierstva očakávať. Môžete však cítiť potrebu porovnať svoju kompenzáciu s príbuznými odborníkmi. Takže, s týmto paycale.com prišiel -
zdroj: payscale.com
Ak budete dbať na stredný plat každého súvisiaceho povolania, uvidíte, že iba poistný matematik, pridružený - investičné bankovníctvo, pridružený - rizikový kapitál a pridružený riaditeľ finančných služieb majú podobný alebo vyšší stredný plat ako stredný plat finančného inžiniera. . To je dobrá správa, pretože keď získate viac skúseností, získate lepšie odškodnenie a iba pár ďalších odborníkov by dokázalo zodpovedať vašim odborným znalostiam a úrovni príjmu.
Aby sme lepšie porozumeli strednému platu finančných inžinierov, pozreli sme sa tiež na správy v skutočnosti.com. Poďme sa pozrieť na analýzu, ktorá skutočne prišla s ohľadom na plat v oblasti finančného inžinierstva.
zdroj: really.com
Podľa skutočne.com je stredný plat finančných inžinierov o niečo vyšší ako odporúčanie payscale.com. Aby sme boli presní, stredný plat podľa stránky skutočne.com je o 8 000 USD ročne vyšší. Správa servera skutočne.com je navyše aktualizovanejšia, pretože sa v nej uvádza stredný plat finančných inžinierov k 1. augustu 2016.
Indeed.com tiež zistil nedávne trendy v odmeňovaní finančných inžinierov. Poďme sa pozrieť na tento trend a potom sa pokúsime tento trend analyzovať a zistiť, či je to dobrá správa pre potenciálnych finančných inžinierov alebo nie.
zdroj: really.com
Tento trend hovorí o troch rokoch neustáleho ťahania kompenzácií finančných inžinierov smerom nahor a nadol. Ak sa pozriete pozorne, videli by ste, že od júla 2012 do januára 2013 existuje kompenzácia smerom nahor. Od januára 2013 môžeme vidieť kompenzáciu smerom dole. Tento pokles smerom dole zostal nemenný vo februári 2013 a marci 2013. Od apríla 2013 existuje ďalší nárast. Ale to netrvalo dlho. Ťah smerom nahor zostal do mája 2013 a potom sa postupne znižoval v priebehu júna 2013. A v júli 2013 došlo k drastickému ťahu smerom nadol a zostal nezmenený až do septembra 2013. Od septembra 2013 sa začala kompenzačná krivka zvyšovať a dosahovala maximum v januári 2014 a od tej doby nedôjde k žiadnemu zvýšeniu ani zníženiu krivky kompenzácie. Keďže ide o dvojročnú správu,z toho by bolo ťažké niečo vyvodiť. Existuje však jedna vec, ktorá môže spôsobiť trochu obáv budúcim finančným inžinierom, a to je saturácia kompenzácie. Je zrejmé, že medzi obdobím január 2014 a máj 2014 je saturácia.
Musíte teda venovať osobitnú pozornosť svojim schopnostiam, pretože ak v rokoch 2016-17 bude saturácia pokračovať, musíte mať odborné znalosti a zručnosti, aby ste dokázali vyniknúť v dave.
Ako by ste mohli dostať väčší plat ako finanční inžinieri?
Nie. Neexistuje žiadna skratka k úspechu. Existujú však spôsoby, ako úspešní ľudia nasledovali, ktoré môžete napodobniť a stať sa úspešnými. Aj v kariére finančného inžinierstva existuje spôsob, ako sa dostať k veľkosti. Tu je postup.
Podľa Business Insider, ak sa chcete presadiť vo finančnom inžinierstve, mali by ste urobiť toto -
- Zistite počas svojho trojmesačného pobytu v spoločnosti príležitosti na stáže v renomovaných firmách a poskytnite všetko potrebné pri učení sa remeslu.
- Keď idete na pohovor, uveďte svoj ročný plat (očakávaný) vyšší, ako je ročný plat, ktorý ste dostali počas svojej stáže.
Prvý bod je samozrejmý. Ale ten druhý potrebuje nejaké vysvetlenie.
Podľa Business Insider v roku 2011 šlo na stáže do renomovaných firiem viac ako 65 absolventov. Ich mesačný plat bol 7 839 USD. Dostávali výplaty mesačne a platili len za tri mesiace. Ale namiesto toho, aby sme citovali mesačný plat, ak vezmeme ročný plat na základe mesačného platu, ktorý dostali, predstavovalo by to 94 068 USD ročne.
Pri analýze prieskumu na stránkach skutočne.com a payscale.com sme zistili, že stredná mzda finančných inžinierov je ročne 97 000 USD, respektíve 89 000 USD. Musíme vziať do úvahy, že stredné platy hlásené servermi skutočne.com a payscale.com sú výsledkom skúseností a zručností.
Takže keď vyjdete z programu finančného inžinierstva / magister financií, a budete sa chcieť posunúť v kariére finančného inžinierstva, je lepšie hľadať možnosti stáží vo väčšine renomovaných organizácií. Ak kód dokážete rozbiť, budete môcť citovať očakávaný ročný plat na základe štipendia, ktoré by ste dostali zo svojej stáže. A podľa Business Insider je to oveľa viac, ako môže čakať jeden neskúsený absolvent.
Okrem toho môžete ísť na viac príležitostí na stáž, pričom budete venovať pozornosť osvojovaniu potrebných zručností a získaniu očakávaného platu.
Viaceré príležitosti na stáži majú štyri veľké výhody -
- Po prvé, viacnásobné stáže pridajú do vášho životopisu pár alebo trojité renomované obchodné značky, čo je vždy dobré, ak hľadáte lukratívnu príležitosť.
- Na konci svojho funkčného obdobia sa môžete stať absorbovanými v renomovaných firmách, ak sa preukážete ako veľký prínos pre spoločnosť.
- Aj keď sa nedokážete vstrebať do renomovanej firmy, v ktorej by ste stážovali, budete vždy schopní uviesť ročnú mzdu pre svoje budúce pracovné príležitosti.
- Nakoniec, možno najdôležitejšie zo všetkého je, že by ste sa dozvedeli veľa informácií o obchodovaní s týmito renomovanými firmami.
Dávajte si teda pozor na možnosti stáží a využite túto skvelú stratégiu na vylepšenie svojej kompenzácie.
Záver
Finančné inžinierstvo je dynamická oblasť, v ktorej musíte byť vždy aktualizovaní. A keďže musíte myslieť obidvoma spôsobmi (zvnútra-zvonka aj zvonka-zvnútra), informácie budú pôsobiť ako katalyzátor vášho úspechu.
Čím viac toho budete vedieť, tým lepšia bude vaša šanca na uplatnenie, a teda získate lepšiu kompenzáciu od spoločností, v ktorých by ste boli zamestnaní. Nenechajte si ujsť žiadnu príležitosť na neustále vzdelávanie, najmä vo financiách, matematika a počítačové programovanie, a ste pripravení.
Odporúčané články
- Príručka o kariére v audite
- Kariéra analytika rozpočtu
- Plat rizikového kapitálu
- Kariéra v účtovníctve
