Rozdiel medzi FRM a PRM
FRM je skratka pre Financial Risk Manager (Manažér finančného rizika) a venujú sa mu jednotlivci, ktorí sa chcú zamestnať ako konzultanti finančného rizika, manažéri pre hodnotenie rizík, analytici riadenia rizík, vedúci oddelenia treasury. Zatiaľ čo PRM je skratka pre profesionálnych manažérov rizík a presadzujú ho študenti, ktorí sa chcú stať prediktívnym analytikom, vedúcim oddelenia rizík, manažérom investičných rizík a hlavným analytikom rizík.
Ak chcete získať podrobný prehľad oboch kurzov, pozrime sa postupne na nasledujúce časti.
- Čo je manažér finančného rizika?
- Čo je profesionálny manažér rizík?
- Infografika
- Úloha odborníkov v oblasti riadenia rizík
- Požiadavky na skúšku
- Prečo sa venovať FRM?
- Prečo sa venovať PRM?
Čo je manažér finančného rizika (FRM)?
FRM ponúka Global Association of Risk Professionals (GARP) pre profesionálov v oblasti riadenia rizík, ktorí chcú získať odborné znalosti v oblasti postupov riadenia rizík v sektore finančných služieb.
Toto poverenie pomáha získať podrobné informácie o hodnotení rôznych typov trhových a netrhových finančných rizík a všeobecných postupov v oblasti riadenia finančných rizík. Poskytuje prehľad postupov riadenia rizík v sektore finančných služieb a je globálne uznávanou dôveryhodnosťou.
Čo je profesionálny manažér rizík (PRM)?
Medzinárodná asociácia profesionálnych manažérov rizík (PRMIA) ponúka certifikáciu PRM na zvýšenie znalostí o hodnotení rizika a jeho zmierňovaní. Jedná sa o vysoko uznávaný certifikát pre odborníkov v oblasti riadenia rizík, ktorý má pomôcť odborníkom rozvinúť podrobné porozumenie riadenia finančných rizík.
Táto certifikácia sa viac zameriava na štúdium kvantitatívneho aspektu modelovania finančných rizík, ktoré zohráva rozhodujúcu úlohu v prediktívnej finančnej analýze, ktorá pomáha porozumieť novým rizikovým oblastiam a pomáha prijať vhodné zmierňujúce opatrenia.
Infografika FRM vs PRM
Úloha odborníkov v oblasti riadenia rizík
Riadenie rizika v zásade zahŕňa identifikáciu možných rizikových faktorov a prijatie vhodných zmierňujúcich opatrení na zabránenie alebo minimalizáciu úverových rizík, úverových rizík alebo iných foriem alebo rizík, ktorým môže organizácia čeliť. Je nepochybné, že odborníci na riadenie rizík musia byť na tento účel vybavení potrebnými vedomosťami a zručnosťami. Mnoho certifikácií môže pomôcť potvrdiť ich zručnosti v oblasti riadenia rizík a pomôcť im držať krok s najnovším vývojom v tejto oblasti.
Dva zo štandardných certifikátov riadenia rizík sú Financial Risk Manager (FRM) a Professional Risk Manager (PRM). Obidve tieto certifikácie sú určené na oboznámenie odborníkov so základmi riadenia rizík. Pre informovaný výber je však nevyhnutné vedieť, čo ponúkajú.
FRM Vs PRM - porovnávacia tabuľka
| Oddiel | FRM | PRM |
|---|---|---|
| Certifikácia organizovaná | Skúšky vykonáva Globálna asociácia rizikových profesionálov (GARP), USA | Skúšky organizuje Medzinárodná asociácia profesionálnych manažérov rizík (PRMIA) v USA |
| Vzor | Kurz je rozdelený na 2 časti • I. časť • II. Časť | V roku 2019 sa posunul na formát s 2 skúškami v porovnaní so 4-skúškovým formátom z roku 2015 • Skúška 1 (podobná skúškam PRM skúšky I a II z roku 2015) • Skúška 2 (obdoba skúšok III a IV skúšok PRM 2015) ) |
| Trvanie samozrejme | Uchádzač musí vyčistiť časť II do 4 rokov od zloženia časti I. | Uchádzač musí absolvovať všetky časti za 3 roky alebo do 2 rokov odo dňa prvej úspešnej skúšky. |
| Osnovy | Základné učebné osnovy zahŕňajú • Kvantitatívna analýza • Oceňovanie • Rizikové modely • Finančné trhy a produkty • Úverové riziko • Trhové riziko • Operačné riziko a odolnosť • Riadenie investícií • Riadenie rizika treasury a likvidity • Aktuálne problémy na finančných trhoch | Kurz sa zameriava na: • finančné trhy • rámce riadenia rizík a operačné riziko • kreditné riziko a kreditné riziko protistrany • matematické základy merania rizika • riadenie zodpovednosti za aktíva • transferové oceňovanie fondov • štandardy a riadenie PRMIA |
| Poplatky za skúšky | Celkové náklady zahŕňajú poplatok za zápis vo výške 400 dolárov a poplatky za skúšky, ktoré sa líšia takto: • Časť I: 425 dolárov (skorá registrácia), 550 dolárov (štandardná registrácia) a 725 dolárov (neskorá registrácia) • Časť II: 350 dolárov (skorá registrácia), 475 dolárov ( Štandardná registrácia) a 650 dolárov (neskorá registrácia) | Celkové náklady na označenie PRM sú 1 430 dolárov, čo zahŕňa programový poplatok 1 080 dolárov, poplatok za prihlášku 150 dolárov a členský poplatok 200 dolárov. |
| Pracovné miesta | Medzi bežné profily patria: • manažér posudzovania rizík • konzultant finančných rizík • investičný bankár • analytik riadenia rizík | Medzi bežné profily patria: • Risk Officer • Predictive Analyst • Investment Risk Manager • Risk Analyst |
| Obtiažnosť | Je to veľmi ťažké, pretože iba 1 z 3 kandidátov zvláda obe skúšky. V roku 2019 bola miera úspešnosti pre časť I 45,9% a pre časť II 58,6%. | Je to stredne ťažké s historickou úspešnosťou ~ 65%. Miera úspešnosti jednotlivých častí sa pohybuje v rozmedzí od 59% do 78%. (Zdroj: PRMIA) |
| Termín skúšky | Pripravovaný harmonogram skúšok na rok 2021 • Časť I: 8. - 21. mája, 10. - 23. júla a 13. - 26. novembra (všetky počítačové) • Časť II: 15. mája (papierové) a 4. - 10. decembra (počítačové) ) | Pripravovaný plán skúšok na rok 2021 • 15. februára - 12. marca • 24. mája - 18. júna • 16. augusta - 10. septembra • 15. novembra - 18. decembra |
Požiadavky na skúšku FRM vs PRM
Pre FRM potrebujete:
Neexistujú žiadne požiadavky na vzdelanie, ale kandidát by mal mať minimálne 2 roky praxe na plný úväzok v oblasti riadenia rizík vrátane riadenia portfólia, poradenstva o rizikách, rizikových technológií alebo iných súvisiacich oblastí.
Pre PRM potrebujete:
Požiadavky na pracovné skúsenosti s PRM sú založené na vzdelanostných kvalifikáciách, ktoré sú podrobne uvedené nižšie:
- Žiadny bakalársky titul - 4 roky
- Bakalársky titul - 2 roky
- Postgraduálne štúdium - nie sú potrebné žiadne pracovné skúsenosti
- Profesionálne certifikácie vrátane CFA alebo CAIA - nie sú potrebné žiadne pracovné skúsenosti
Prečo sledovať FRM?
FRM je vysoko ceneným nástrojom riadenia rizík a v porovnaní s PRM má dlhú existenciu a v priebehu týchto rokov si získal uznanie v celom odbore. Tí, ktorí majú značné množstvo odborných skúseností a expozície v oblasti riadenia rizík, sú pre tento kredit lepšie hodí ako tí, ktorí sú v tejto špecializovanej oblasti noví.
Ďalším bodom, ktorý treba pamätať, je, že FRM má širší základ v spôsobe, akým pristupuje k oblastiam riadenia rizík, ako PRM, vďaka čomu sa lepšie pripravuje na úlohy, ako sú manažér pre hodnotenie rizík a vedúci oddelenia treasury, ktoré si vyžadujú rozsiahle znalosti poľa.
Prečo sa venovať PRM?
PRM je nepochybne ďalším veľmi ceneným údajom pre odborníkov v oblasti riadenia rizík a je najvhodnejší pre tých, ktorí majú záujem o rozvoj odborných znalostí v kvantitatívnom aspekte riadenia finančných rizík. Jednou z poskytovaných výhod je, že pri tejto skúške nie sú povinné žiadne predchádzajúce pracovné skúsenosti v oblasti riadenia rizík.
Je potrebné mať na pamäti, že obe tieto certifikácie zdieľajú až 80 - 90% učebných oblastí, takže je trochu ťažké rozhodnúť, pre ktorý certifikát sa treba rozhodnúť. PRM je však o niečo technickejší a je vhodnejší pre jednotlivcov s matematickým zameraním, vďaka čomu je vhodnejšie pripraviť sa okrem iného na úlohy prediktívneho analytika a rizikového analytika.
Záver
Stručne povedané, obe tieto certifikácie pomáhajú upgradovať a overovať schopnosti profesionála v oblasti riadenia rizík a zvyšovať jeho potenciálnu hodnotu v očiach potenciálnych zamestnávateľov. Vyberte si ten, ktorý spĺňa váš kariérny cieľ. Všetko najlepšie!
